宁创贷（宁波宁创金融科技有限公司） 2021.9.3……【法院判决书】被告人张勇犯集资诈骗罪、被告人包春红、程志波、郑丽君、屠伟、毛琳雪、陈斌犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（浙江省宁波市中级人民法院 2021.9.3）➤浙江省宁波市中级人民法院刑事判决书(2020)浙02刑初23号➤被告人张勇，男，1971年7月2日出生于浙江省宁波市，汉族，初中文化，系宁波宁创金融科技有限公司实际控制人，住宁波市鄞州区聚金家园6幢25号401室。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月3日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年2月2日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。➤被害人代表及部分被害人共同委托诉讼代理人提出: 1.被告人张勇的行为构成集资诈骗罪，他的犯罪性质恶劣。他没有谨慎对待其所募集的资金，而是将募集的资金胡乱投资，给大量的被害人造成了巨额的经济损失，未退赃，应对他予以严惩。张勇在2015年资金链断裂后，还在隐瞒真相，吸引被害人投资。张勇谎称有强大的律师团队和对投资有严格的风险控制，实际上没有。张勇说吸收出借人资金没有做广告，实际上他做了很多广告。张勇并没有如实供述自已的犯罪事实，不应被认定为自首，2.被告人包春红作为宁创公司的常务副总，负责线下理财部的工作，根据现有证据，她实际在参与非法吸收存款的工作，应构成集资诈骗罪。她供述自己的犯罪事实时避重就轻，未能如实供述，不构成自首。从她在公司的角色、地位、实际作用、她与公司资金来往情况来看,她系主犯。3.被告人程志波作为线下门店的负责人，涉案金额巨大，不能被认定为从犯。4.被告人郑丽君、屠伟负责宁创公司的财务及转账业务，担任公司的管理人员，其转账行为是诈骗行为的实际造成受害人经济损失的重要环节之一,不能被认定为起次要、辅助作用，应被认定为主犯。5.被告人毛琳雪、陈斌作为宁创公司线上业务的负责人，线上业务是公司业务的重要组成部分，涉案金额也比较巨大，应被认定为主犯。6. 镇海欣珂置业的剩余4套自留房、包春红转账差额、被告人在宁创公司的工资、奖金、提成等违法所得、张勇的对外债权等都应被纳入追赃范围。➤经审理查明：2004年7月，被告人张勇成立宁波宁创金融科技有限公司(以下简称“宁创公司”)。2013年以来，张勇雇佣被告人包春红、程志波、郑丽君、屠伟、毛琳雪、陈斌等人担任公司中高管，以宁创公司的名义，在宁波、绍兴等地设立多家门店，或通过网上平台，在未经金融监管部门批准的情况下，通过媒体宣传、散发宣传资料等形式，以年利率5%至17%为诱饵，大肆宣传投资理财等业务，向社会公众非法集资，所募集资金最终转入张勇控制的个人银行账户。在张勇的决定下，宁创公司将所募集的资金用于民间放贷，在放贷过程中未严格审查借款人的偿还能力，借款到期后又怠于行使债权，至2014年底，约3亿元(币种人民币，下同)所募集的资金至今未追回。2015年以后，宁创公司将所募集的资金主要用于归还前期本息；部分资金在未经严格考察的情况下，盲目投资新项目，最终均基本亏损；还有部分资金用于购买股票、支付员工工资等。