财富星球 2023.5.26……【法院判决书】被告人张春生犯非法吸收公众存款罪、虚假诉讼罪，被告人林建海犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（北京市海淀区人民法院 2023.5.26）➤公诉机关北京市海淀区人民检察院。➤被告人林建海，男，1980年11月4日出生，汉族，初中肄业，原富星信息科技(北京)有限公司风控部、商务部负责人，户籍所在地福建省莆田市秀屿区东埔镇东坑村林厝86-1号。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月4日被羁押，同年7月6日被逮捕，现羁押于北京市海淀区看守所。➤被告人张春生，男，1963年4月8日出生，汉族，大学文化程度，原九江东成业房地产开发有限公司、九江世纪家居广场有限公司、九江东成业装饰发展有限公司法定代表人，户籍所在地江西省九江市浔阳区三马路115号。因涉嫌犯虚假诉讼罪，于2019年4月19日被取保候审，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月5日被羁押,同年7月6日被逮捕，现羁押于北京市海淀区看守所。➤被告人林建海的供述，证实其供认于2014年七、八月份到银客公司工作。负责联系各地担保公司，为公司找借教业务，联系了江西银邦的肖建木、河北利尔福、山东海鑫的伍亚龙、济南智航的王桂贤和北京新东浩成的林建山等。其与肖建木是初中同学，伍亚龙是肖建木介绍给其的，林建山是其亲弟弟。合作模式是公司平台出资，有担保公司负责找用款人并担保。公司平台出借的钱款都是平台募集资金。平台募集资金会先到公司指定的权证人账户，再向用款人付款。担保公司找来的用款人，由公司商务部对接，收集相关项目材料,下户调查核实，后把相关材料交给风控部审核。平台在转给谭玮之前，2017 年左右重心业务转向融时代，银客不再发生新借款业务，江西、河北就没再有新业务。之前逾期的借款，公司会和实际借款人签一个展期借款协议，然后以一个新标发布在平台上再次募集资金，将募集资金用于偿还之前的旧标。具体过程其不清楚。其听林恩民说逾期利息由公司自己垫付，逾期本金由平台再募集。截至案发，平台尚有2个亿左右的逾期欠款未回，基本都是2016至2017年间到期的。平台逾期主要是因为用款人无力偿还，同时担保方逃避责任。张春生知道所借钱款是从平台募集来的，因为他跟肖建木认识时间较长，知根知底。张春生所借钱款应该都用到九江家具城的装修等工程上了。平台爆雷后，公司主要由张天乐与其负责追债。其主要负责与借款人商谈还款事宜，李志洪、林清峰具体跑腿，张天乐负责找资金补缺口。2016 年银客公司更名为富星科技公司, 2017年10月左右银客集团将富星公司卖给了谭玮,其也转到融时代工作了。其在银客公司时最开始工资是每个月1.6万元,后来到了2018年年初，工资涨到了每个月5万元左右。其还负责找权证人。其联系的有林清峰、林和明、郑桂梅、郑海、赵国富、温豪。其跟林清峰说公司是做借款业务的，为保证债权，需要找一些可靠的人做权证人。其是2016年之后才知道张春生这个人，听肖建木说的，其听说张春生的公司有困难，还不起钱。林恩民让其去帮张春生盘活张春生的公司，当时张春生已经向平台借过钱了。张春生借钱之前，已经明知钱是平台吸收的钱，他自己说的，说他下载过银客APP看了。张春生知道平台的运营模式，也知道平台怎么发标。因为张春生说他多次向他人打开手机展示怎么通过银客APP借了钱。张春生的标到期了，平台为他展期，他只还利息。张春生知道平台为他的标展期，为他借新还旧，因为平台要找他签合同展期。他借走的钱还了他的外债。