偵破詐團狂鑽電商驗證漏洞 2023.8.24……【Police】【Taiwan,台灣】海創數萬虛擬帳戶爽騙民眾「解除分期付款」。➤【台湾】侦破诈团狂钻电商验证漏洞海创数万虚拟帐户爽骗民众「解除分期付款」二、查获时间：112年6月9日、112年6月13日、112年7月7日。三、查获地点：新北、台中等地区。四、查获犯嫌：罗○○(男，74年次)、张○○(男，80年次)、李○○(男，73年次)、林○○(男，84年次)、张○○(男，83年次)。五、查获赃证物：猫池主机34台、行动电话SIM卡1,904张、电脑主机13台、笔电2台、现金新台币19万余元、手机10支及门号申请书等赃证物。六、案情摘要：(一)刑事警察局分析诈骗犯罪趋势，发现111年6月至11月间遭警示金融帐户，以虾皮拍卖平台卖场之虚拟帐户遭警示比例最多达5成以上，计有6,600余个虚拟帐户，且多数涉及「解除分期付款」手法诈欺金流，犯罪集团以假冒博○来等电商平台或银行客服，谎称信用卡分期设定错误等话术，诱骗被害人依指示操作ATM转帐至事先大量申请的虾皮虚拟帐户，总财损金额逾新台币(下同)1,300万元，经分析虾皮卖场相关资料发现犯嫌分散于新北、台中等地，报请台湾新北地方检察署岁股龚检察官昭如指挥本局电信侦查大队(第一队)等，并统合各县市警察局成立专案小组侦办。(二)专案小组深入调查发现，因警方大力取缔银行人头帐户及提领车手，造成诈团取得实体银行人头帐户成本及风险攀升，遂转向在各大电商创设虚拟人头帐户，供被害人汇款，再转买虚拟货币，犯罪流程如下：诈骗集团先虚设人头公司、企业社，并假借有行销需求向电信业者申办数万笔人头门号，做为在全台各据点设立猫池(Modem Pool)机房接收虾皮帐号简讯认证码使用，另透过虾皮身分验证漏洞以假交易方式创立数万个虚拟银行帐号(等同于以低成本取得银行人头帐户)，接收被害人汇款并集中至虾皮钱包后，转汇加密货币(泰达币USDT)方式洗钱；其中主嫌罗○○前于111年5月即因利用上述手法涉嫌帮助诈欺犯罪，业经新北地检署起诉在案，惟仍不知悔改，继续从事相关犯罪，甚至经营小额贷款要求借款民众提供身分证件注册电商平台帐户，使无辜民众沦为诈欺犯罪所用。(三)案经专案小组于上记查获时、地拘提主嫌罗○○等5人到案，查扣猫池主机34台、行动电话SIM卡1,904张、电脑主机13台、笔电2台、现金19万余元、手机10支、门号申请书等赃证物，全案依组织犯罪、诈欺等罪移送台湾新北等地方检察署侦办，主嫌罗○○及其共犯张○○遭羁押禁见，其余共犯李○○等人数万元交保。