2024.5.11, Salvadoreños afectados por el fraude en la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa Victoria, Cosavi de R L, se llegaron este sábado en la mañana a las agencias de la cooperativa para conocer la situación de sus depósitos. Todos afirmaron estar en incertidumbre, porque desconocen si la institución financiera, realmente les responderá por su dinero.
Juan José Ortiz uno de los afectados con esta situación se acercó este sábado a la agencia de Cosavi, en la calle Gabriela Mistral, de San Salvador, y dijo que le informaron que este día no podía hacer ningún retiro de los intereses sino que hasta el lunes, además no puede retirar una cifra mayor de $600 cada tres días.
Salvadoreños afectados por el fraude en Cosavi temen perder su dinero
SÁBADO 11, MAYO 2024
Desde muy temprano salvadoreños llegaron a las agencias de Cosavi para conocer la situación sobre sus depósitos.
Salvadoreños afectados por el fraude en la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa Victoria, Cosavi de R L, se llegaron este sábado en la mañana a las agencias de la cooperativa para conocer la situación de sus depósitos. Todos afirmaron estar en incertidumbre, porque desconocen si la institución financiera, realmente les responderá por su dinero.
Juan José Ortiz uno de los afectados con esta situación se acercó este sábado a la agencia de Cosavi, en la calle Gabriela Mistral, de San Salvador, y dijo que le informaron que este día no podía hacer ningún retiro de los intereses sino que hasta el lunes, además no puede retirar una cifra mayor de $600 cada tres días.
“Lo que nos han informado es que solo puedo retirar $600 cada tres días, es decir $600 el lunes, $600 el miércoles, $600 el viernes, pero será hasta la próxima semana. Yo lo que digo es que nosotros los afectados deberíamos de organizarnos y mandar una carta a la Superintendencia para que nos informe, que nos dé información certera de qué es lo que pasó. ¿Es lavado? ¿Se robaron el pisto? ¿Qué pasó con nuestro dinero?”, reclamó Ortiz.
Varios de los afectados informaron a Diario El Mundo que se dieron cuenta por las noticias sobre la situación de Cosavi, el pasado jueves, y desde este día tienen incertidumbre, porque no saben qué está pasando realmente con la cooperativa y temen perder sus ahorros.
“Yo vine hoy a conocer la situación, mi familia y yo nos enteramos por las noticias y no se imagina cómo nos pusimos”.
Victoria,
Ahorrante de Cosavi.
Aunque aseguran que en las agencias les han dicho que sí les entregarán los intereses de sus depósitos a plazos, pero por partes. “Yo vine hoy a conocer la situación, mi familia y yo nos enteramos por las noticias y no se imagina cómo nos pusimos. Yo creo que yo soy la más tranquila de todos, somos como cinco personas en mi familia que tenemos nuestros ahorros en esta cooperativa, pero esperamos que nos respondan”, manifestó un señora afectada, quien solo dijo llamarse Victoria.
Varias de las personas que hacían fila fuera de las agencias expresaban su inconformidad con las autoridades por no haber detectado antes este tipo de irregularidades y temen además que vuelva a repetirse lo que se vivió con el caso de fraude más del país: Insepro y Finsepro.
Ya que este día no pudieron hacer ningún retiro de sus intereses, aseguran que regresarán el lunes a primera hora para, al menos, retirar $600 que es lo que en las agencias le están informado como el monto el máximo que pueden entregar, debido a la intervención de la Fiscalía y a la directriz que les ha dado la Superintendencia del Sistema Financiero.
Un fraude de $35 millones
En una repentina conferencia de prensa, la Fiscalía General de la República y la Superintendencia del Sistema Financiero revelaron el jueves en la noche que indagan a 32 personas por un presunto fraude de $35 millones.
“Lo que hemos detectado es que altos ejecutivos de esa entidad financiera fueron los que desviaron una cantidad aproximadamente de $35 millones que fueron sustraídos progresivamente en diferentes momentos y de manera ilegal del patrimonio de la Cooperativa, todo esto en perjuicio de los asociados y para beneficio propio”, dijo el fiscal general, Rodolfo Delgado.
En la misma conferencia, la superintendenta Evelyn Marisol Gracias dijo que la cooperativa puede cumplir con los pagos a los asociados, dado que tienen cuentas por pagar que pueden cubrir con esas obligaciones.
“Los asociados pueden estar tranquilos, ya que es posible cumplir con las obligaciones que la cooperativa tiene con ellos. Sin embargo, es importante comprender que en un proceso de intermediación, el dinero recibido de los depósitos se utiliza para otorgar créditos, lo que significa que la recuperación de estos fondos lleva tiempo”, afirmó Gracias.
Esas palabras no han logrado tranquilizar a los asociados que han llegado a preguntar por su dinero en el primer día hábil, después de descubrirse el engaño. El fiscal dijo también que el dinero fue enviado a Estados Unidos y Alemania.
Ayer, la Policía Nacional Civil y la Fiscalía General de la República presentaron a 15 detenidos por este caso, quienes fueron capturados en marzo pasado.
El fiscal general, Rodolfo Delgado, aseguró que han congelado 46 inmuebles, 27 vehículos y $14 millones de activos por fraude a los imputados.
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Directivos de Cosavi desviaron dinero a EEUU y Alemania
VIERNES 10, MAYO 2024
Las autoridades advirtieron a los ahorrantes que recuperar los fondos llevará tiempo.
Los más de $35 millones que han sido sustraídos ilegalmente por los directivos de la Asociación Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa Victoria, de R.L. (COSAVI, de R.L.) fueron desviados a Estados Unidos y Alemania, reveló la noche del jueves la Fiscalía General de la República en un comunicado.
Los $35 millones son dinero de los ahorrantes de COSAVI y fueron desviados desde el año 2015 a la fecha, según la Fiscalía.
“Este proceso se está ventilando en un Tribunal Especializado de Crimen Organizado y lo que se ha detectado es que, altos ejecutivos de esta entidad, desviaron aproximadamente 35 millones de dólares que fueron sustraídos periódicamente y de manera ilegal del patrimonio de la cooperativa para beneficio propio”, explicó el fiscal general, Rodolfo Delgado.
El fiscal aseguró que se ha determinado que parte de ese dinero fue enviado hacia el extranjero y por ese motivo la Fiscalía ha realizado las coordinaciones pertinentes con autoridades, principalmente de Estados Unidos para la ubicación y lograr poco a poco la repatriación de todos esos bienes y dineros que se han detectado”.
Querían convertirse en banco
La Superintendencia del Sistema Financiero (SSF) reveló que COSAVI estaba en proceso de convertirse en banco cooperativo ante la SSF. La empresa presumía que estaba cerca de convertirse en banco y decía que se llamaría COSAVIBANK.
Y fue precisamente en ese proceso que la la Superintendencia encontró los hallazgos.
“Hay prácticas ajenas a la ley, las cuales fueron reportadas a la Fiscalía para velar por los intereses de los asociados”, aseguró Evelyn Marisol Gracias, titular de la SSF.
Gracias aseguró que “Se cuentan con suficientes cuentas por cobrar para honrar los depósitos de los asociados”.
“Los asociados pueden estar tranquilos, ya que es posible cumplir con las obligaciones que la cooperativa tiene con ellos. Sin embargo, es importante comprender que en un proceso de intermediación, el dinero recibido de los depósitos se utiliza para otorgar créditos, lo que significa que la recuperación de estos fondos lleva tiempo”, afirmó Gracias.
La Superintendencia ha trasladado a COSAVI a un equipo de profesionales con el objetivo de velar por la recuperación de los fondos.
Fundada en 2012
Fundada el 9 de marzo de 2012, Cosavi de RL contaba con nueve agencias. Sus oficinas centrales estaban ubicadas en la Calle Gabriela Mistral de San Salvador. Dirigida por Manuel Coto Barrientos, la empresa contaba con 200 empleados.
Solía patrocinar eventos, asociarse con instituciones públicas y contratar a reconocidos personajes públicos para publicitar sus servicios.
“Fundada bajo el esquema de “tu crecimiento es nuestro compromiso”. Comenzó con 15 personas soñadoras entre las cuales contaba con profesionales y empleados del sector privado”, publicitaba en la descripción de su página web.
En la misma web decían tener 10 mil asociados y se definían como “una empresa de propiedad conjunta y democráticamente controlada, cuyas actividades principales se centrarían en el ahorro y crédito”.
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Congelan 46 inmuebles, 27 vehículos y $14 millones de activos por fraude COSAVI
VIERNES 10, MAYO 2024
Fiscal general de la República informó que han inmovilizado algunos inmuebles de lujo de los imputados así como activos que suman $14 millones.
El fiscal general publicó fotografías de varios inmuebles, minutos después de la presentación de 15 imputados del fraude en COSAVI. / Fotos de FGR.
La Fiscalía General de la República (FGR) informó este viernes 10 de mayo que “se han inmovilizado 46 inmuebles, entre ellos, varios apartamentos de lujo, 27 vehículos y activos que sobrepasan los $14 millones” a los imputados vinculados el fraude cometido con fondos depositados en la Asociación Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa Victoria, de R.L. (COSAVI).
La Fiscalía indicó que la sustracción de “más de $35 millones” de los ahorrantes de COSAVI se realizó “desde el año 2015 a la fecha”.
La información sobre la inmovilización de fondos fue compartida por el fiscal general, Rodolfo Delgado, en su cuenta de X (antes Twitter) simultáneamente a la presentación de 15 imputados del fraude en la División Central de Investigaciones (DCI) de la Policía Nacional Civil (PNC).
Inmueble inmovilizado por la FGR en la investigación de un fraude en COSAVI. / FGR.
Delgado informó la noche del 9 de mayo que investigan un desfalco de $35 millones en el cual estarían involucradas 32 personas, entre ellos ocho directivos que sacaron “una parte” de los fondos a Estados Unidos y Alemania.
La FGR no informó en qué fechas fueron arrestadas las 15 personas presentadas este viernes, pero en un comunicado del 9 del mayo aseveró que “los ejecutivos fueron detenidos en marzo con órdenes administrativas giradas por la Fiscalía”; sin embargo, el fiscal general informó este viernes que “todas las personas relacionadas a esta estructura criminal serán puestos a la orden de los tribunales”.
Inmueble inmovilizado por la FGR en la investigación de un fraude en COSAVI. / FGR.
El fiscal puso los nombres de los imputados en la plataforma X, sin detallar los cargos que ocupaban en COSAVI:
Los imputados capturados, hasta este momento son:
Xiomara Guadalupe Gómez Raymundo
Manuel Alonso Gómez Raymundo
Saúl Orlando Méndez Manzano
Luis Luciano Orellana
René Alexander González Melgar
Juan Carlos Hernández Panameño
Elsa Estela Escobar Urquilla
Oscar Armando Munguía Vásquez
Carlos Alberto Cuéllar
Rolando Alexander Henríquez
Jacqueline Jazmín Jorge de Hernández
María Isabel Jiménez Hernández
Manuel Alberto Coto Franco
Cerbelia Fidencia Barrientos de Coto
Edson Valdomiro Coreas Ávalos
Inmueble inmovilizado por la FGR en la investigación de un fraude en COSAVI. / FGR.
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Presentan a 15 capturados por fraude Cosavi
VIERNES 10, MAYO 2024
El fiscal general, Rodolfo Delgado, reveló los nombres de los 15 detenidos en el caso COSAVI.
La Policía Nacional Civil (PNC) presentó a 15 personas detenidas por estar vinculadas al caso de fraude de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa Victoria, de R.L. (COSAVI, de R.L.).
Las autoridades realizaron la presentación de diez hombres y cinco mujeres en la División Central de Investigaciones de la PNC de San Salvador, sin brindar detalles de los nombres o cargos que desempeñaban en la cooperativa.
Durante la presentación, prevista para las 5:00 pm de este viernes y que comenzó minutos después de las 6:00 pm, las autoridades no dieron espacio para preguntas de los medios de comunicación.
Minutos después de la presentación el fiscal general, Rodolfo Delgado, dio a conocer los nombres de los detenidos en su cuenta de X
Los capturados
Rolando Alexander Henríquez (Presidente de Cosavi)
Jacqueline Jazmín Jorge de Hernández (Vocal de la Junta de Vigilancia)
María Isabel Jiménez Hernández (Suplente de la junta de vigilancia)
Xiomara Guadalupe Gómez Raymundo
Manuel Alonso Gómez Raymundo
Saúl Orlando Méndez Manzano
Luis Luciano Orellana
René Alexander González Melgar
Juan Carlos Hernández Panameño
Elsa Estela Escobar Urquilla
Oscar Armando Munguía Vásquez
Carlos Alberto Cuellar
Manuel Alberto Coto Franco
Cerbelia Fidencia Barrientos de Coto
Edson Valdomiro Coreas Ávalos
Todas las personas relacionadas a esta estructura criminal serán puestos a la orden de los tribunales. Además, se han inmovilizado 46 inmuebles, entre ellos, varios apartamentos de lujo, 27 vehículos y activos que sobrepasan los $14 millones de dólares.
Rodolfo Delgado, fiscal general de la República
Una investigación de la Fiscalía General de la República (FGR) reveló el pasado 9 de mayo, que directivos y empleados de COSAVI desviaron “aproximadamente de $35 millones que fueron sustraídos progresivamente en diferentes momentos y de manera ilegal del patrimonio de la Cooperativa, todo esto en perjuicio de los asociados y para beneficio propio”, de acuerdo con declaraciones de, Rodolfo Delgado.
Hasta el momento se desconoce el paradero y de las otras 17 personas vinculadas al caso, sin embargo, en un comunicado difundido tras la revelación de la investigación, la FGR aseguró que desde marzo se realizaron capturas de directivos de la institución.
Las autoridades señalaron que los vinculados al caso son procesados por los delitos de defraudación a la economía pública, lavado de dinero y activos, casos especiales de lavado de dinero y agrupaciones ilícitas.
De acuerdo a la investigación por el fraude a COSAVI, en la que participaron 8 directivos de la cooperativa, los fondos fueron extraídos a Estados Unidos y Alemania.
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FGR investiga fraude en Cosavi por unos $35 millones: 32 procesados
JUEVES 09, MAYO 2024
Superintendencia informó que Cosavi está intervenida y asegura que hay “cuentas por cobrar” suficientes para cubrir los depósitos de sus asociados.
La Fiscalía General de la República anunció la noche del jueves que está procesando judicialmente a 32 personas, entre ellos 8 directivos de la Asociación Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa Victoria, de R.L. (COSAVI, de R.L.), por los delitos de defraudación a la economía pública, lavado de dinero y activos, casos especiales de lavado de dinero y agrupaciones ilícitas. El fraude asciende a $35 millones, según reveló el fiscal general de la República, Rodolfo Delgado.
“Lo que hemos detectado es que altos ejecutivos de esa entidad financiera fueron los que desviaron una cantidad aproximadamente de $35 millones que fueron sustraídos progresivamente en diferentes momentos y de manera ilegal del patrimonio de la Cooperativa, todo esto en perjuicio de los asociados y para beneficio propio”, expresó el titular de la Fiscalía General de la República (FGR) en una repentina conferencia de prensa convocada 10 minutos antes para el jueves a las 7:30 de la noche.
En un comunicado de prensa posterior, la FGR informó además que los directivos estaban capturados desde marzo y que los fondos habían sido extraídos a Estados Unidos y Alemania.
Algunos de estos directivos de COSAVI, según el funcionario, incrementaron sus patrimonios personales pero el fiscal informó que creen que lograrán establecer “el periodo de tiempo desde el cual” los directivos de COSAVI estaban realizando estas prácticas que también calificó de “antiéticas y corruptas”.
Además, reveló que “parte” de esos dineros estaban siendo enviados hacia el extranjero y que la FGR realiza “coordinaciones” con autoridades principalmente de Estados Unidos para “lograr poco a poco la repatriación” de los fondos.
El fiscal no detalló cuántos fondos habrían sido extraídos hacia el extranjero ni cuánto tiempo tardaría en repatriarlos.
Según el fiscal general, el apoyo de la Superintendencia del Sistema Financiero (SSF) fue “oportuno y atinado” para que la FGR iniciara los procesos.
La cooperativa COSAVI está siendo administrada por un equipo de interventores designados por la Superintendencia del Sistema Financiero (SSF).
Según un breve comunicado de la SSF, en el momento de la intervención “COSAVI estaba en proceso de convertirse en banco cooperativo ante la SSF” y, dentro de dicho proceso de supervisión por esa conversión, “se detectaron prácticas” fuera de ley reportadas a la Fiscalía.
Es importante comentarles e informarles que se cuenta con suficientes cuentas por cobrar de parte de la cooperativa para hacerle honor y honrar los depósitos de los asociados. En ese sentido los asociados de COSAVI pueden estar tranquilos porque es posible honrar, verdad, esas obligaciones, que la cooperativa tiene con ellos.
Evelyn Marisol Gracias,
superintendenta del Sistema Financiero.
En la conferencia de prensa, la superintendenta del Sistema Financiero, Evelyn Marisol Gracias, intentó trasladar palabras de tranquilidad a los asociados de COSAVI.
“Hemos podido verificar que hay suficientes fondos colocados en préstamos para honrar esos de depósitos”, informó la superintendenta, quien fue nombrada en dicho cargo en julio de 2023. “Los asociados de Cosavi pueden estar tranquilos porque es posible honrar”, añadió la funcionaria.
Sin embargo, la superintendenta Gracias aseguró que “esa recuperación toma tiempo”.
Pero como comprenderán, dentro de un proceso de intermediación, el dinero que se recibe de los depósitos es colocado en créditos, así que esa recuperación toma tiempo. Y para lograr que esa recuperación toma tiempo, la Coooperativa continúe con niveles razonables de solvencia y pueda atender las necesidades de los asociados, la Superintendencia, a través de este equipo de profesionales que está al frente de la Cooperativa, ha tomado algunas decisiones concretas de gestión.
Evelyn Gracias,
superintendenta del Sistema Financiero.
La SSF no informó cuándo inició la intervención a COSAVI.
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科萨维受欺诈影响的萨尔瓦多人担心失去金钱
从很早起，萨尔瓦多人就来到科萨维机构了解存款情况。本周六，萨尔瓦多人来到圣萨尔瓦多加布里埃拉·米斯特拉尔街的科萨维机构询问他们的储蓄情况。
受圣维多利亚储蓄和信贷合作社Cosavi de RL欺诈 影响的萨尔瓦多人于本周六上午抵达该合作社的机构，了解其存款情况。他们都声称不确定，因为他们不知道金融机构是否真的会对他们的钱做出回应。
胡安·何塞·奥尔蒂斯（Juan José Ortiz）是受这种情况影响的人之一，本周六他联系了位于圣萨尔瓦多加布里埃拉·米斯特拉尔街的科萨维机构，并表示他被告知，今天他要到周一才能提取利息，每三天提取的金额不得超过 600 美元。
“我们被告知，我每三天只能提取 600 美元，即周一 600 美元，周三 600 美元，周五 600 美元，但要到下周。我的意思是，我们这些人受影响的人应该组织并向监管部门发送一封信，告知所发生的事情是否被洗钱？”奥尔蒂斯声称。
尽管他们保证，各机构已告诉他们，他们将支付定期存款的利息，但只是部分利息。 “我今天来了解情况，我和我的家人从新闻中得知，你无法想象我们的感受。我想我是最冷静的，我家里大约有五个人都有我们的情况。”一位受影响的妇女说，她只说自己的名字叫维多利亚。
在机构外排队的一些人对当局之前没有发现此类违规行为表示不满，他们还担心该国最大的欺诈案件Insepro 和 Finsepro 的经历会重演。
在周四晚上的一场突然的新闻发布会上，总检察长办公室和金融系统监管局透露，他们正在调查 32 人涉嫌的 3500 万美元欺诈案。
“我们发现，该金融实体的高级管理人员从合作社的资产中挪用了约 3500 万美元，这些资金是在不同时间逐渐非法窃取的，所有这些都损害了成员和合作社的利益。 为了自己的利益，”司法部长鲁道夫·德尔加多 (Rodolfo Delgado)在同一次会议上表示
检察官还表示，这笔钱被汇往美国和德国。 昨天，国家民警和总检察长办公室移交了本案中的15 名被拘留者，他们是去年 3 月被捕的。 总检察长鲁道夫·德尔加多 (Rodolfo Delgado)保证，他们已冻结 46 处房产、27 辆汽车和 1,400 万美元的资产，以应对被告的欺诈行为。
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