饭饭金服 2018.9.2-0:54……刑事控告书……平台有三个理财项目“饭盒”， “饭碗”， “饭桶”。 饭盒承诺是可随存随取，饭碗是一个月到一年不等的定期理财，饭桶是50万以上的锁定期为30天的活期理财。7月底平台在官群发布所有理财项目都逾期，无法提现，本息都无法兑付出借人……饭饭涉及拆标，债权严重错配和严重自融

饭饭金服 2018.9.2-0:54……刑事控告书……平台有三个理财项目“饭盒”， “饭碗”， “饭桶”。 饭盒承诺是可随存随取，饭碗是一个月到一年不等的定期理财，饭桶是50万以上的锁定期为30天的活期理财。7月底平台在官群发布所有理财项目都逾期，无法提现，本息都无法兑付出借人……饭饭涉及拆标，债权严重错配和严重自融

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【群主】饭琛琛 2018-9-2 0:53:25

刑事控告书修正版：

控告书

控告人： 身份证号： 联系电话：

被控告人（一）：饭饭投资管理（嘉兴）有限公司，住所地：浙江省嘉兴市南湖区南江路1856号1号楼103室-11，统一社会信用代码：91330402MA28AML14X法定代表人：汪凯（13810757608），职务：法人董事兼股东。大股东：张碧粉

被控告人（二）：饭为信息科技（嘉兴）有限公司，住所地： 浙江省嘉兴市南湖区竹园路100号东方大厦102-64，统一社会信用代码：91330402MA28ALET6L，法定代表人： 谷大磊，职务：法人。

被控告人（三）：北京中睿志合投资中心（有限合伙）住所地： 北京市东城区东四十条甲22号1楼12层B1517，统一社会信用代码：91110101MA0029A81R，法定代表人： 张磊，李金佳，职务：法人股东。

控告请求：

1、请求公安机关依法查明的饭饭投资管理（嘉兴）有限公司及相关股东情况，资产和所有银行账户的资金流向, 冻结其所以银行账户及其名下所有财产（包括不良资产包）。

2、请求公安机关依法追究饭饭投资管理（嘉兴）有限公司，饭为信息科技（嘉兴）有限公司，北京中睿志合投资中心（有限合伙）等公司直接责任人员，及相关大股东涉嫌非法吸收诈骗公众出借款的刑事责任。

3、请求警方控制住饭饭金服公司实控人及高管，所有股东及实控人限制离镜；阻止该公司近期违规更换股东。

4、请求依法追缴赃款发还被害人。

事实与理由：

我通过饭饭金服的网络宣传，其宣称该理财平台2016年5月上线，公司有恒丰银行存管，有中华人民共和国增值电信业务经营许可证，该平台正在积极准备互金备案，于是进行P2P投资注册饭饭金服平台。

平台有三个理财项目“饭盒”， “饭碗”， “饭桶”。 饭盒承诺是可随存随取，饭碗是一个月到一年不等的定期理财，饭桶是50万以上的锁定期为30天的活期理财。2018年7月4日平台所有项目限额赎回。7月9日饭碗实行双到期赎回，即产品到期和债权到期。7月12日饭碗双到期的本金却无法赎回。饭盒，饭桶转让也进一步采取更小的限制赎回。7月底平台在官群发布所有理财项目都逾期，无法提现，本息都无法兑付出借人。可是另一方面在8月份国家出台政策严打老赖，饭饭并不上报老赖名单，还在官群说没有老赖。那么，究竟谁才是真正的老赖？截止到现在饭饭金服已经快两个月迟迟不拿出兑付方案，恶意逾期，私自截留回款，不兑付出借人，并不断地找各种理由拖延时间。早在7月23日饭饭竟然无视并违背国家互金监管政策，在平台出问题的情况下，迁址湖南株洲，恶意逃避广大出借人，退出恒丰银行存管，逃避金融办监管藏匿至今不公布地址（广大出借人认为此事嘉兴金融办负责人应该负有责任）。饭饭迁址湖南株洲没有去金融办报备，金融办既不知情，也没有找到它。其工商执照迁至湖南后，经营范围已没有投资管理和资产管理这两项，已属于非法经营。在此期间，平台在没有提前征求出借人同意的情况下，从限制赎回本息不能兑付，到自行更改规则为8月7日不论“饭盒”和“饭碗”均必须通过无底线非法债权转让，并有其他投资人接手的前提才能取现，并规定债权转让为每天平台最大双到期的债权也无法转让出去。饭盒，饭桶每天7点的限额转让也只是流于形式，事实并无出借人有真正的回款，此行为实属诈骗。

每次平台app的更新，出借人注册平台时的《饭饭金服服务协议》中的相关内容，属于格式条款，并没有履行提示义务，应属无效，且相关内容显失公平，且约定了平台享有随意更改协议条款的权利。饭饭金服是在没有经过广大出借人同意和提前告知的情况下，私自更改相关提现规则，侵犯了出借人的的合法权益。

饭饭金服的业务以车贷、房贷、消费金融为主，但产品标的借款额过大，借款企业过于统一，且借款企业信息披露程度不高，很多借款企业公司法人都集中是那几个人，饭饭涉及拆标，债权严重错配和严重自融。饭饭投资管理（嘉兴）有限公司以提供信息中介服务为名，变相结构设计，变相为关联公司进行融资，这是典型自融行为，该行为明确是法律禁止的，已违反了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，涉嫌非法吸收公众存款罪。

虽说饭饭金服的标的均有第三方担保公司进行连带责任保证担保，表面上看有一定的保障性但出借人认为该公司成立时间较短，没有足够的公信力，甚至有出借人查出有的项目担保合同上竟然是借款公司自己做担保！这也实属欺诈行为。

另外，饭饭金服于8月13日发布公告要成立投委会和投资人代表常务理事会，持续时间大约两个多星期。但最终所选出的代表并不能维护绝大多数出借人的利益。且关于选举投委会代表公告里面有诸多不合理规定，严重损害广大出借人利益。所以平台此行为实属在拖延时间，不是在真正解决问题，极有可能为后续恶意清盘做准备。事发一个多月各股东不出来解决问题，仍然采取逃避拖延的态度，还注销了在恒丰银行的存管；平台高管还屡次对出借人进行辱骂威胁。至今，根据饭饭金服目前种种违法欺诈行为，疑似后续将会恶意清盘。如果到了要清盘的地步，我们出借人要求公司及实控人出具良性清盘承诺书：对于真标，要求公司及股东承担一切费用，委托律所或第三方追偿；对于自融，要求公司及股东承担无限连带赔偿责任；对于未追回的出借人损失，股东承担连带赔偿责任。每周向全体出借人汇报工作进展，在所有兑付工作结束之前，所有股东及实控人限制离镜。

饭饭金服app平台的出借人者多达2万余人，待收涉案数额高达数十亿元，而这些钱都是广大人民群众平时辛辛苦苦打拼来的！饭饭金服的行为严重破坏了社会主义市场经济秩序，造成了千百万家庭严重的经济损失，造成了社会的动荡不安。我们现在恳请政府有关部门能查明饭饭投资管理（嘉兴）有限公司的2个法人股东及3位自然人股东（2个法人股东饭为信息科技(嘉兴)有限公司与北京中睿志合投资中心(有限台伙)分别持有35%和30%的股份此，3个自然人股东张碧粉、江凯、赵静婷分别持有20%、10%及 5%的股权占比。其中中睿志合由前股东为爱钱帮创始人:王吉涛和万良中分別持有90%、10%的股权占比，近期7月25日又更换了股东为张磊和李金佳）以及他们共同持股控有的资产情况和资金流向，冻结相关涉案人员的银行账户和资产，追讨我们的血汗钱，追究相关单位及人员的刑事责任，维护社会主义金融管理秩序，挽回广大群众的经济损失，保护人民的合法权益！

控告人：

2018年8月25日