恒融财富 2018.8.23-15:43……该案于2014年案发，系无锡市首例“P2P”网贷集资案，主犯陈金锚、管理人员叶锋等人通过冒用他人身份一直潜逃在外……多年来，滨湖区人民检察院一直密切跟踪该案进展，督促公安机关加大抓捕和追赃力度。截至目前，该案涉案人员已全部到案，追回赃款、涉案房产及车辆等2000余万元

恒融财富 2018.8.23-15:43……该案于2014年案发，系无锡市首例“P2P”网贷集资案，主犯陈金锚、管理人员叶锋等人通过冒用他人身份一直潜逃在外……多年来，滨湖区人民检察院一直密切跟踪该案进展，督促公安机关加大抓捕和追赃力度。截至目前，该案涉案人员已全部到案，追回赃款、涉案房产及车辆等2000余万元

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江苏 > 无锡市人民检察院 > 重要案件信息

无锡检察机关对无锡市首例“P2P”非法吸收公众存款案主犯提起公诉

发布时间：2018-08-23 15:43

2018年4月24日，滨湖区人民检察院对无锡首例“P2P”网贷非法吸收公众存款案的主犯陈金锚及管理人员叶锋、李仲飞依法提起公诉。

经审理查明：被告人陈金锚（男，35岁，浙江瑞安人）、叶锋（男，35岁，浙江瑞安人）、李仲飞（男，36岁，广东清新人）等人伙同林友东、叶琼（均已判刑）自2013年6月至2014年11月，设立江苏恒融投资管理有限公司和“恒融财富网络平台”，分别通过线上网络贷款门户网站和线下 “投资豪车”用于他人资产包装，以保障高额收益为由非法吸收公众存款达人民币1.39亿元，共涉及投资人810余人，造成损失约人民币9000万元。

该案于2014年案发，系无锡市首例“P2P”网贷集资案，主犯陈金锚、管理人员叶锋等人通过冒用他人身份一直潜逃在外，原在案人员已被判刑。多年来，滨湖区人民检察院一直密切跟踪该案进展，督促公安机关加大抓捕和追赃力度。截至目前，该案涉案人员已全部到案，追回赃款、涉案房产及车辆等2000余万元。滨湖区人民检察院将以此为契机，继续严厉打击涉众型经济犯罪，防范金融风险，化解社会矛盾，服务保障地方经济健康稳定发展。

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恒融财富
上线时间：2013-05-02
事件发生时间：2014-11-10

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恒融财富玩得真好，找托一起查标，最后跑路

2015-01-25 16:35

恒融财富玩得真好，找托一起查标，最后跑路。恒融财富全假标。
为什么那么多人上当呢？因为投资人当托，去演戏。比如这位鼎鼎有名的：神雕侠，论坛ID：yanyan19850321
假装质疑平台标有问题，然后去查标，跟平台配合得天衣无缝。实际是找小散户接棒。
照片里穿紫色衣服的就是托。

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【网站公告】关于恒融财富投资人监督委员会成立的公告

2013-08-30 14:23

投资人监督委员会暂行办法

第一条 为了保障江苏恒融投资管理有限公司（以下简称“公司”）的投资人资金安全，赋予投资人合理的监督权，有效防范投资风险，同时为促进公司长期稳定的发展， 特成立投资人监督委员会（以下简称“投监会”）。并根据《中华人民共和国公司法》及公司章程等，制定本办法。

第二条 投监会为投资人自发成立的组织，对于公司的监督和考察属于自愿行为，公司将根据本办法给予配合，但不报销任何考察或者类似名目的费用，投监会成员不因投监会的成立而得到何额外报酬。

第三条 投监会设成员3-5名，由公司董事会成员与所有投资人共同选举产生。投监会成员任期半年，任期届满，可连选连任。

第四条 投监会成员任期届满前三周内由董事长主持召开选举会议，并重新选举产生下一届投监会成员。
任期届满未及时改选，或者投监会成员在任期内辞职的，在改选出的成员就任前，原成员仍应当依照法律、法规和公司章程及本办法的规定，履行职务。
第五条 投监会对全体投资者负责，行使以下职权：
（一） 每月至少一次到公司了解公司平台的运营和发展情况；
（二） 每月至少四次通过实地或者视频检查公司发标情况、拆标情况，审核借款资料的真实性以及完备性；
（三） 查看公司借款资料的全部原始资料（原件）；
（四） 对平台的各项措施和活动提出意见和建议。
第六条 除投监会职权外，对于逾期债务需公司处置的车辆（不包括需经法院等机构拍卖的车辆），投监会成员可在同等条件下享受优先购买权。如多个成员均行使优先购买权的，则由价高者获得购买权；如出价相同，则由投监会按一人一票投票决定权利归属。
第七条 投监会成员在查看完借款资料后，对于相关资料负有保密义务；投监会可向投资人转达借款基本情况，表达自身对信息及资料真实性的观点，但不得在未经公司同意的情况下随意外泄客户资料及财产具体信息。如因此引起第三方纠纷，由该届投监会成员承担连带赔偿责任，与公司无涉。
第八条 投监会成员在任期不得参与任何平台的运营或者开创P2P网络平台。如因此给公司造成损失的，该成员应赔偿全部损失。
第九条 本办法自颁布之日起生效。

江苏恒融投资管理有限公司
二〇一三年八月三十日

江苏恒融投资管理有限公司第一届投资人监督委员会成员：
姓名：彭** 网名：冷山 公司平台注册名 alin
姓名：朱* 网名：小朱 公司平台注册名 kerrian
姓名：林** 网名：babyface 公司平台注册名 boysome
姓名：黄* 网名：独上西楼 注册名hrhjf218
姓名：施* 网名：aib 公司平台注册名mynamesj

【这波雷潮，各种投委会雨后春笋遍地都是，来看看五年前（2013年时）的投委会是这样的。。】

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恒融财富事件的详细经过

aibfyw 2014-11-14 14:13

今年年初陈金锚跟我们谈，讲有资产包装（给借款人办理大金额信用卡），展示（车展），租赁等系列业务，让我们买车，然后车给他做营运，每月给我们利息，车主可以直接上成我们自己的业务，车可以让我们加方向盘锁，停在双方指定的停车场，都觉得很安全，所以无锡这边线下车辆业务就4000万左右，还有温州车辆对接业务2000万左右。

2014年11月8号，我和空气，西楼路过停车场，下去看看，结果发现大部分车已经被偷走，当场打陈金锚电话问他人在哪里，他讲人在上海，我立即赶紧到去上海要求见面。我和小朱见到陈金锚后，质问他车哪去了，他讲线上挤兑，没办法，把车卖了顶线上了。我要求陈金锚给我们线下一个说法，他讲可以用KTV股份赔偿我们线下业务，我拒绝，明确表示，KTV就算给我们，大股东可以每个月不分红，这东西没意义。然后他讲在温州有个楼盘，但是还在建，可以先签合同，等完工后，用楼盘赔偿我们的车钱，我表示这个方案可以接受，但需要回去和所有线下业务的投资人商量。并询问了他，线上资金情况，他讲没问题，周三可以到200万美元，你们放心。 2014年11月9号，我还在回无锡的路上，西楼通知我，陈金锚的人又在偷车，当场抓到内保王队长在偷,这种情况下，我立即通知了线下车辆业务的其他投资人，然后老侯可能听到了消息，电话问了我怎么回事，我就告诉老侯线下车库的车不见，在等陈金锚的回复。陈金锚讲决不会跑的，手机银行上有370万，周二可能会到200万美元，线上资金链决对没问题，并且下周会给我们线下投资人换签购房协议，以做赔偿。我们商议后，同意再等几天。

2014年11月10号，当天恒融总计到期180万，发标100万，当天未提现90万，当天就限制提现。陈金锚根本没打钱回公司，而且问了下公司员工，讲300万风险金早没了，我第二次想报警，但多数人劝我忍一下，让大家多拿1天利息也好的，让我先别多说，所以我一直沉默。

KTV股份的事，2013年，陈金锚跟我讲，有小股东退出，他暂时钱不够，让我入股，并承诺一年半后回购，等于是用股权问我借了一笔钱，当时我转账给陈金锚150万元人民币，给我2.5%。 今天群内有人查，我才知道，陈金锚已经把他的股份全部转让给了大股东黄寿飞，并且没有经过其他股东的同意和签字。大家可以自己上网查上大股东的比例份额，黄寿飞变更前占比51%。

业务上的问题，我在无锡，恒融无锡业务我跟过80%的单，甚至跟过借款人，应该是基本没问题。瑞安业务去抽查过，没问题，但目前林友东讲，自己跟陈金锚没有任何关系，瑞安债权都是他自己的钱放款的。

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网贷天眼&投友圈关于恒融财富事件公告

阿赢 2014-11-13 03:03

大家好，我是网贷天眼&投友圈CEO，最近对于恒融财富提现困难，以及大家对于天眼的质疑，网贷天眼&投友圈团队承受的压力非常大，导致这个公告可能回复得有些晚，望大家理解，我们希望通过此公告能够完全把我们在这次事件中涉及的所有经过完整地表述给大家。

11月9号晚，团队收到消息称停在恒融和投资人共同指定的车库中的投资人对接抵押车辆已被移走，老侯立即电话联系陈，多次电话，陈一直不接，加上近期瑞安系平台曝出问题较多，团队怀疑恒融可能出现资金链问题，为了避免潜在投资人可能受到更大损失，立即做出了反映，下掉广告并回收乐投宝中恒融财富的债权，老侯第一时间赶往无锡核实情况，当天晚上即订好机票，前往无锡。

天眼并不是没有反应，而是第一时间前往现场，同时团队当时决策下掉恒融广告及回收债权主要借鉴在以往的事件中，很多平台出事信息滞后导致更多的小白以及潜在投资人后期遭受了更大的损失，我们判断如果恒融出事，后续可能会影响更多的潜在投资人遭受更大的损失。

在整个决策的过程中，我们也一直在矛盾，平台出现问题是否立即采取行动或是隐瞒情况，从老侯和团队以往的作风，即时平台出问题立即断绝合作，避免潜在投资人以及后续投资受到更大损失，我们延续了这个决策，并第一时间派人前往现场。

老侯在去往无锡的路上，听现场的投资人说，陈已经在跟投资人谈判，不少人把责任推到了天眼，现场投资人很激动，很多人扬言是天眼逼死恒融，对老侯本人非常愤怒，老侯到无锡后，被一些投资人拦住，劝其不要去现场，否则有人身危险，考虑到陈已经在跟投资人沟通，以及目前部分投资人的情绪问题，老侯去现场的意义不大，在无锡听取情况后并没有直接去现场。

很多人也在问，为什么乐投宝要配置恒融财富？

这里我说明我们当时的情况吧，天眼配置恒融的标的并不是如某些人提到的重仓达到前一前二，在恒融的配置总资金是20万，一辆车质押标，以及1千多块的其它散标，占比我们目前总配置的1.5%，放出给投资人认购份额为17万多，配置的原因是当时恒融愿意把车抵押到我们手上，同时无锡有投资人愿意提供车库帮我们质押车辆，团队认为资产的风险和收益是对等的，相对安全，这也让乐投宝风控团队未对恒融其它资质进行考察而进行配资。

以上是此事件的整体过程，我们也非常欢迎恒融官方能够出面讲解真实情况。

关于恒融的广告费，目前恒融在天眼的广告费用近6万元，我们将把广告费用全部拿出，给投资人进行维权，并将在我们后期推出的公益基金中继续拿出费用支持投资人维权，由于此次事件对我们的质疑较多，为了避嫌，我们将不直接参与本次事件，而由投资人决策维权，我们愿意提供过程中可能需要的法律，媒体资源帮助大家。

同时也希望恒融官方能够配合投资人，解决此次事件。

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【虽然以今天（2018年8月23日）的眼光回看那次事件，这平台的雷就是一个小不点雷呢，然而在当年因为有网贷第三方以及一些网贷名人的深度介入，恒融财富之雷也曾经轰动一时。。。时隔四年，主犯最终伏法，正义虽然迟到了一点，然而终究没有缺席呢，话说潜逃4年才被逮住，陈总、李总不愧是特种兵出身，反侦察能力不容小觑呀。。】