南京尼米弘 2018.6.25-16:28……宋某等人非法吸收公共存款案……宋某以尼米弘公司为主体，以投资安徽省天长市金银山庄、玖方水上乐园、江苏省盱眙玉皇山影视基地（简称“两庄一园”）养老项目为名，通过向中老年人宣传尼米弘公司投资养老项目、存款有高额回报，并组织存款人到“两庄一园”实地考察、召开投资者大会等方式，向社会不特定对象吸收存款

南京尼米弘 2018.6.25-16:28……宋某等人非法吸收公共存款案……宋某以尼米弘公司为主体，以投资安徽省天长市金银山庄、玖方水上乐园、江苏省盱眙玉皇山影视基地（简称“两庄一园”）养老项目为名，通过向中老年人宣传尼米弘公司投资养老项目、存款有高额回报，并组织存款人到“两庄一园”实地考察、召开投资者大会等方式，向社会不特定对象吸收存款

——

南京市检察院 > 典型案例

宋某等人非法吸收公共存款案

2018-06-25 16:28:00

　　 一、基本案情

　　犯罪嫌疑人宋某于2012年4月11日，经工商注册登记成立南京尼米弘投资咨询有限公司（以下简称：尼米弘公司），宋某为公司法定代表人。后宋某以尼米弘公司为主体，以投资安徽省天长市金银山庄、玖方水上乐园、江苏省盱眙玉皇山影视基地（简称“两庄一园”）养老项目为名，通过向中老年人宣传尼米弘公司投资养老项目、存款有高额回报，并组织存款人到“两庄一园”实地考察、召开投资者大会等方式，向社会不特定对象吸收存款，并在我市石鼓路华威大厦18楼、管家桥华荣大厦907室、广州路及浙江省杭州市、宁波市等地设立对外集资营业分部，承诺按月返还并支付一定比例的本金及利息，直至付清本金。2012年10月至2014年12月，尼米弘公司吸收公众存款共计1547人次，存款总额为人民币5720万元，尚未支付本金为人民币4137万元。

　　二、案件警示

　　随着经济社会的发展，生活水平的提高，老年人手中持有的经济资产日益增多。此外，老年人具有空余时间多、防范辨识能力较弱、容易上当受骗等特点。一些不法分子利用老年人这些弱点，打着“健康环保”、委托理财等手段，许以高额回报，诱骗中老年人参与非法集资活动。据统计，受害对象为老年人的非法集资案件逐年呈上升趋势，老龄人群已成为非法集资犯罪的重点侵害对象。因此，对于预防和打击针对老年人实施的非法集资违法犯罪活动迫在眉睫。

　　此类案件一方面，以虚假项目或合法形式掩饰非法活动。非法集资公司通常编造、印刷虚假的项目和广告资料，通过互联网、电话、专场活动、沿街派发广告及熟人引荐等形式招揽潜在老年客户群体。有的还通过派发小礼物、免费体检、免费使用产品的方式，吸引中老年人关注，许以高额回报，游说客户加入非法集资活动。另一方面，营销模式结合传销手段，融资速度很快。以往的非法集资活动，投资者通常只能取得定额的高额返利，但不法分子采取非法集资与传销相结合之后，投资者不但能够取得静态收益，还可以通过发展下线取得各种名目奖励的动态收益，对参与者无疑更具诱惑力，组织者以此快速扩张集资规模。

　　要从以下几个方面加强加大工作力度，提高老年人的防范意识。

　　（一）狠抓打击违法犯罪。积极配合市场监管部门加强对市场主体经营活动监管力度，对虚假注册公司、违法虚假宣传等行为及时发现、严肃查处。司法机关对非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪行为，要坚决依法惩治犯罪分子，维护金融秩序和群众财产安全。

　　（二）严格社区防范工作。1、加强流动人口管理，对重点人口加强管控，及时预防和打击犯罪行为。2、对老年人较多的社区、诈骗案高发地区进行重点监控，积极发动社会人士共同参与预防和打击针对老年人的集资行为。

　　（三）加大防范宣传力度。1、进入老年社区、活动中心等地进行有针对性的防诈骗的宣传，通报相关警情，提高老年人的防范意识。2、以案说法，通过案例的方式，让老年人识别犯罪嫌疑人常用的手段，通过现场演示、宣传画、提示语等形式对老年人宣传，提高老年人辨别能力和自我防范意识。3、通过媒体开展形式多样的防范宣传，披露各类针对老年人诈骗的作案手法，提高老年人的识骗、防骗能力。

　　（四）强化部门沟通协作。1、加强情报信息交流，遇到针对老年人诈骗的案件时，及时相互通报做好预防和打击此类案件的工作。2、加强与银行相关业务部门合作，公安机关在银行柜台设防，设置咨询处，对银行保安进行培训，一旦发现老年人上当受骗时指导老人及时报警并配合公安机关调查取证，将银行柜台设置成防骗的一道重要关卡。

　　（五）给予更多关爱教育。1、社区要时常关注留守老人，投入更多的精力，把老人的思想、心态往健康的、积极的方向引导，多关心留守老人生活，让犯罪分子没有时间、没有机会下手。2、告诫老年人克服贪欲的心理，打消“用小钱赚大钱”“吃小亏占大便宜”或“不劳而获”的念头。3、劝告老年人不要相信骗子“不要告诉任何人”“告诉他人就不灵了”“独一无二”等谎话，不要和“陌生人”过于亲近，拿不定主意时，找辖区民警、老伴或孩子、自己信得过的邻居和朋友，向他们说明情况，咨询意见。在一个人独自外出时，切忌在公共场合或陌生人露富显阔。