微米在线 2018.9.17-22:32……微米平台分两拨犯罪嫌疑人，第一拨是吴加宝，吴思忠。第二拨是叶福彩，李艳，邹琳。当时这五个人是已集资诈骗刑拘……平台上的所有标经查证全是假的，所以立的集资诈骗……他每天花在苹果手机，小米手机，华为手机应用的竞价排名就是几万几万的砸的……要他们仨把3500万掏出来，不掏出来，现在是取保候审，到后面法院判的时候一样是集资诈骗罪，至少十年以上，不往无期也是往无期方面靠的……我们平台有差不多20%在那就已经很不错了，大部分被平台消耗掉了

微米在线 2018.9.17-22:32……微米平台分两拨犯罪嫌疑人，第一拨是吴加宝，吴思忠。第二拨是叶福彩，李艳，邹琳。当时这五个人是已集资诈骗刑拘……平台上的所有标经查证全是假的，所以立的集资诈骗……他每天花在苹果手机，小米手机，华为手机应用的竞价排名就是几万几万的砸的……要他们仨把3500万掏出来，不掏出来，现在是取保候审，到后面法院判的时候一样是集资诈骗罪，至少十年以上，不往无期也是往无期方面靠的……我们平台有差不多20%在那就已经很不错了，大部分被平台消耗掉了

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917杭州活动汇报

活动地址一：江干经侦
实际参与人数：14人
此次接待我们的是胡警官。以下是根据胡警官公布的内容给大家进行通报。
微米平台分两拨犯罪嫌疑人，第一拨是吴加宝，吴思忠。第二拨是叶福彩，李艳，邹琳。当时这五个人是已集资诈骗刑拘。平台实际经历了两次实际控制人的刑拘，第一波的两吴也是以诈骗刑拘。从目前案情来说，不存在犯罪嫌疑人没抓的情况。当时，叶富才，李艳，邹琳三人想要做网贷的生意，通过吴思忠的介绍认识了专做平台的人叫吴加宝，双方说好由吴家宝和吴思忠代建一个平台，达到标准后代收。平台代收达到要求后（3000多万），李艳他们就把钱交给了吴加宝。这个3000多万包括了平台前期运营的费用。吴加宝实际起到了代建的作用。平台上的所有标经查证全是假的，所以立的集资诈骗。包括检察院，5个人逮捕了3个，李和邹构成集资诈骗，但无逮捕必要，检察院是这个意思，警方只能取保候审，但仍在警方视线范围内。总的来说吴家宝完了后的3000多万就是直接从该平台出的，也就是说平台里投资人的钱直接给了吴加宝。现在责任区分也很明显，吴加宝和吴思忠他们拿走了3500万。平台现在代收为7000多万。吴加宝他们用掉的主要就是前期的费用，这个费用也非常高，这方面的费用现在正在审计。他每天花在苹果手机，小米手机，华为手机应用的竞价排名就是几万几万的砸的，比方说苹果手机每天花掉的费用就是几万块钱。目的就是为了能在短期之类把平台代收赶快做起来，越早做起来他能越早拿钱。他就觉得越快的拿到钱了就跟平台没关系了，有问题也是剩下三个人的问题。平台是在18年1月份交接的，7月爆雷。根据现在的打击力度，不管是先是后都要负刑事责任。法律现在也很明确，3500万全部吐出来，可以取保候审甚至法院这边不追究刑事责任都有可能。目前其中的1500万是以吴家宝的名义，投了一个不良资产包，这个不良资产包已跟处理的法院联系过，不良资产包无论是升值还是贬值，凡是处理掉的资产都是要冻结的，但是现在还没法冻结，因为现在是属于法院审理阶段。现在追赃主要就是从这块来。其他的钱，特别是叶富才他们，现在还在计算过程当中。叶主要是投他其他的平台了，比如说票哒哒，在这个平台投了不少钱，然后他原先的公司投了不少钱，还有买国外的股票，估计他也是被别人骗了。目前大的追赃，效果不是太好。当然也在追，也在找。主要的现在就是吴加宝的不良资产包这块。然后期间那些费用，比如说追竞价排名，目前也很难。因为这个事情已经做了，而且竞价排名这种东西要说一定构成犯罪，也说不来，因为也包括正规的，不管是做什么的，像游戏也有竞价排名。但竞价排名不管这么多，给钱就给做。所以法律方面也没有明确规定要把这部分给追回来。吴加宝个人也提出想要取保候审，经侦也很明确他要把钱掏出来，钱掏出来就完了，不仅钱不掏出来想这样肯定不行。胡警官说，包括李和邹也跟她俩说过，要他们仨把3500万掏出来，不掏出来，现在是取保候审，到后面法院判的时候一样是集资诈骗罪，至少十年以上，不往无期也是往无期方面靠的。她们两个也知道，她们也在想一切办法筹钱。

关于协查后，地方经侦所传的咱们平台冻结了1000万，该消息不太准确，胡警官声称所发协查上是不会写查封多少资产的。

关于目前到底冻了多少？胡警官回答不良资产包是没法冻的，因为有法院在，比方说法院说好了拍卖的这部分钱怎么打的，什么账户，法院会集中跟经侦说。

关于目前个人资产查到了什么程度？他们5个犯罪嫌疑人的房车等等都会去查封。但具体的有多少，50个案子都是这个问题，记不太清楚了。如果受害人清楚也可以跟他说。因为这么多案子，都是他一个人在说这些事情，这个真说不出来。有任何线索，也可以给经侦提供。

关于叶富才在宁波的公司，对于这个线索胡警官说已知晓。但是公司，只能做股权冻结。因为公司在工商改革制度之后，可以冻，但是现在没用，因为现在是登记制的。这一块经侦是无法对抗法院的，现在股权冻结没有多大意义，叶富才只要人在，给他一下压力，钱吐出来就行，吐出来多少判刑按照比例来，他在外面是骗也好，偷也好，把钱吐出来。那么他公司，做什么生物医疗的，胡警官个人认为他就是个骗子，叶本身就是一初中文化，什么都不懂，都不是正规的东西。也不是鼓励他再继续犯罪，只要有钱吐出来就行。经侦可以冻结的比方说如房产，汽车。像其他的比如说他借出去的，他在给人家借钱，他参与一些违法的，好比像外国的股票，是没法冻结的。经侦目前的思路就是在中国的法律范围内可以冻结的比如说，土地房产汽车，这些都可以去冻。像灰色地带，比如说他借出去，借高利贷，公安去找借钱的人，其实是没权力去抓的，因为这情况的当事人跟叶就是民事法律关系。你要找，你可以自己去。

关于民刑同步，能否像深圳一样，优先处理生活困难的人，起码先兑付一部分。目前在杭州来说没这个条件。首先，不良资产包现在还没被处理，如果法院告诉经侦某年某月某天吴加宝冻结的不良资产已经到对公账号上去了，那么法官可以一头打，经侦一头去冻，公安机关有冻结的权利，没有法官的权利。像深圳的情况，是全市统一，公检法都同意。法院是有划拨的权利的，但是如果没有全省统一，全市统一，单靠公安机关，是没办法这么办的。未来有没有这种办案的可能？如果有两性推出可能性的，现在是鼓励走良性退出，但是走良性退出有前提，得有真债权，得是真的钱借出去了，鼓励平台把钱收回来去兑付。满足投资人需要不想等两年，按照百分比支付。但是微米的案子是诈骗，不存在走良性退出。打个比方像吴加宝，要不是被刑拘，他压根不觉得自己跟这个案子有关系，他觉得所有的责任都不是他的。

关于城乡小康。他们就是被请过来站台的。钱倒是不多，大概几十万，城乡小康这个所谓的事业单位，就像很多其他屁吐屁一样请他们过来站个台，他们没参加经营，责任也是有，但是要他们拿出钱来是不可能的事情。像国有资产，监察委跟检察院查到有人贪污，负责人去坐牢也不可能把国资拿出来。站台费，公安可根据刑事的角度去追缴。但是像注资，要从民事角度去解决。因为像注资没到位的，可以从民事角度，也是条路。但是从刑事角度，没参加任何经营活动的，只能去追赃站台费。包括融磊，吴加宝的浩信公司是买来的，他买这个公司的时候，就已经是该公司股东。吴加宝当时要建微米在线，他要有个公司，他也是这个行业的专家，本来他可以选择去注册一下，但是觉得重新去注册一家新的不好，所以他去买了一家，买的时候融磊就已经是了，只是家空壳公司，不存在任何经营实体。

关于协查收到后的名字与信息不符是什么情况？当时上面公安机关催案也很急，赶紧把协查发出去，后来发出去之后发现有点出入，但是除名字以外，其他信息都是对的。现在是通过审计公司在审计。协查无非就是问受害人自己损失多少，最终法院认定的是审计出来的数据。即出借人通过银行真实的的出资入资来计算。协查的话有很多是不会回的，比如说人到美国去了或者有的派出所不重视这个事。所以最终不是以协查为准，以审计的数据为准。

关于平台又打不开，有没有关系？没关系，所有投资人数据后台已经取证了。经侦通过专业的取证公司，30000块一家，现在有30多个案子，差不多100万。

主要5名犯罪嫌疑人的房，车都可以去查封，如经侦有漏掉的，可告诉他们。这些犯罪嫌疑人对整个犯案事实承认了，但三个时控人目前就因谁是主谋在扯来扯去相互推责任，三个人倒都愿意赔，但经侦的重点放在查资金上，责任划分法院会定。5个人，吴加宝和吴思忠明确的应吐3500万，剩下的就是叶李邹自己想办法了。对于叶他们的资金又相当大部分用在了平台经营上，至于多少现在在审计。

关于平台有没有保护伞？现在这种案子还有什么保护伞，唯一有保护伞的除非是单个的投资诈骗，受害人也是单个的。现在主要是能否拿出钱的问题。

目前案件已到逮捕后的两个月的侦察阶段。一般是逮捕了两个月就起诉，这种案子都是这样很复杂，检察院是4个月，且有两次退回补充侦察。资产追查一直要到法院判决前，只要有任何线索都可以查封。现在案子也多，民警警力也有限，但肯定是捡重点在查。比如说查叶福才，现在银行数据不联网，拿中国银行来说，全国3000多家，比如除杭州外，他在上海有房子，但查不到，他在北京有没有房，也有这种可能。经侦现在在研究政府（中央）能不能给他们一个全国查询的平台或机制，那就简单了。否则没有目的的到处跑不现实，只能顺着叶的资金去，比如资金是去买房了。

相较于吴加宝有不良资产包，叶福才没有任何资产冻结吗？他买了600万的马来西亚的股票，怎么冻结？包括他的皮包公司，冻结他股权一点意义都没有，他公司账上没钱的，把他股权冻结掉没有意义，又不是上市公司。他买的马来西亚的股票本身就是一个骗局，全英文的股权书，然后也是直接打给个人的。经侦联系过全是假的，现在去联系也联系不上了。对于这种打给个人的，没经过马来西亚证券公司的，是否就是在洗钱，他可以自己玩好些个假的身份，打来打去都是自己？经侦说洗钱直接通过地下钱庄转更简单，公安一样查不到。

案件移交到下一步还有一个多月的时间，打电话可以了解简单的案情，不过可能打不通。最好是杭州的有时间就过来问下，胡警官说问他或者沈警官都可以，这样外地的就不用老跑了。接下来还是在追赃。并称我们平台有差不多20%在那就已经很不错了，比其他平台要好点。对于沈警官上次说的5000多万不良资产，胡警官说不可能的，总共也才7000多万，实际使用的费用就没多少，大部分被平台消耗掉了。

如果没有报案，法院判的时候资金如何分割？会有通知的。即使你投了之后人在美国，法院也会把你的数据保留。

结语，胡警官虽不是操办江干区的所有案子，却是各个案子的发言人。目前所知情况就这些，此次前去已给江干经侦送去了锦旗以表感谢，希望以此为我们追回更多赃款。中国式关系，先礼后兵，大家都懂的。而就917了解的情况来看，有新信息但也有出入。这也为918活动铺开了道路。917下午的金华旅游之邹小姐篇，接下来也会跟大家整理出来，虽有遗憾但不惆怅，邹小姐还是很关键的，想知更多“故事”，敬请期待！

通报人：吴同学
2018年9月20日