口贷网 2018.10.26-15:25……对中国幸福投资的投诉（bc轮非法融资加强版）……中国幸福投资收购口贷后，上市公司幕后实际控制人李本胜及关联方提供给口贷网价值数亿元人民币的物业作为保障出借人资金安全的资产用于宣传，吸引投资者，以达到提升口贷网业绩最终提升上市公司合并财务报表业绩之效果，但在口贷网业务出现困难与运营危机后，并未用该等保障资产保障出借人的本金安全，而是借口贷网危机之际趁火打劫

口贷网 2018.10.26-15:25……对中国幸福投资的投诉（bc轮非法融资加强版）……中国幸福投资收购口贷后，上市公司幕后实际控制人李本胜及关联方提供给口贷网价值数亿元人民币的物业作为保障出借人资金安全的资产用于宣传，吸引投资者，以达到提升口贷网业绩最终提升上市公司合并财务报表业绩之效果，但在口贷网业务出现困难与运营危机后，并未用该等保障资产保障出借人的本金安全，而是借口贷网危机之际趁火打劫

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发发 2018-10-26 15:24:34

对中国幸福投资的投诉（bc轮非法融资加强版）(2)

尊敬的香港证券及期货事务监察委员会、香港交易所：

2017年4月，中国幸福投资（控股）有限公司(08116.HK)发布公告称，以3.8亿港元收购富弘有限公司全部已发行股本，连同股东贷款。公告显示，富弘公司注册于英属处女群岛，其在香港的全资子公司也负责投资控股。此外，香港子公司还有另一家从事投资投资控股的全资子公司。而在国内，其注册公司主要运营P2P平台口贷网络服务股份有限公司（口贷网）。

自中国幸福投资收购口贷网以来，关于口贷网的相关公告与信息披露内容存在大量严重的失实、不完整、错误引导，甚至是故意隐瞒、捏造事实、涉嫌欺诈，恳请证监会调查以下事项：

二零一八年十月五日中国幸福投资发布公告称：

鉴于有报导指近期中国有大量P2P借贷平台倒闭，令本集团之P2P业务受到不利影响。由于贷方缺乏信心，且要求立即偿还现有贷款之情况涌现，故自二零一八年八月以来，P2P业务并无录得任何新造贷款。由于贷款成功配对后向借方收取之前期服务费乃P2P业务之主要收入来源，故鉴于目前市况，预计P2P业务之收入将大幅下跌。另一方面，营运公司一直积极与贷方及借方以及相关政府机关联系，以处理贷方的还款要求。

本集团完成收购P2P业务后，由驻中国成都的P2P业务高级管理层（彼等亦为P2P业务之创始人）继续进行日常管理工作。最近有指控称营运公司之首席执行官（「该名首席执行官」）于本集团收购P2P业务前后，曾透过与P2P业务有关之网上渠道作出多项具误导性及╱或失实陈述。据称，最近该名首席执行官亦对营运公司另一位高级管理人员作出若干未经授权及缺乏佐证之指控。

该公告中，中国幸福投资故意隐瞒、捏造与歪曲事实，违反了香港证券市场基本的信息披露准则及证监会相关规定，公告中相关事项之真实的情况为：.

（1）中国幸福投资收购口贷后，上市公司幕后实际控制人李本胜及关联方提供给口贷网价值数亿元人民币的物业作为保障出借人资金安全的资产用于宣传，吸引投资者，以达到提升口贷网业绩最终提升上市公司合并财务报表业绩之效果，但在口贷网业务出现困难与运营危机后，并未用该等保障资产保障出借人的本金安全，而是借口贷网危机之际趁火打劫，八月二十九日胁迫口贷管理层将其西藏博宁有限公司法人由原口贷网核心人物宋君变更为中国幸福投资下的核心人物王燕，目前该等保障资产已被中国幸福投资相关人员转移。

（投资人保障计划：http://www.qdai.com.cn/about_v2/subject/threedb/ztdb.aspx；幕后实际控制人李本胜及关联方提供给口贷网的保障资产清单：https://www.kdw.com/zc/actively.aspx）

（2）上市公司及其背后实控人李本胜及其关联方利用上述P2P平台口贷网，向李本胜本人及其关联方等非特定人群进行融资与利益诉诉讼，并且至今未归还，由此导致口贷网资金回收出现极大困难，存在彻底停业风险。目前总计拖欠6千多出借人近15亿元人民币借款（仅本金数额）。上述保障资产也存在被转移之危险，从而对因信赖该等失实、误导、故意隐瞒、涉嫌欺诈的宣传、公告，而做出相应决策的证券投资者及进行出借的口贷网借款人造成了巨大损失。

（3）口贷网自2018年7月以来，中国幸福投资、口贷网对出借人的正常诉求、还款要求置之不理、本金与利息的发放几乎停止。中国幸福投资从未直接出面，也未就该等事项与证券投资者、口贷网出借人进行过直接、有诚意的沟通与说明，反而是捏造事实，刻意隐瞒，公然违犯香港上市公司信息披露相关规则。

（4）口贷网CEO魏宁对于公告中所称另一位高级管理人员（口贷网CFO、P2P业务总监温谋）的指控属实，温谋自从口贷网业务出现问题后，长期不出现，公司亦无法有效联系到温谋，直接造成了公司业务陷入了更大的困境，大量的账目不清、资料缺失。

（5）口贷网管理层利用上市引诱，进行二轮非法欺诈性债转股融资（投资人在口贷网为中介的平台投标债权转为股），充实公司账户，收取公众1.5亿人民币。 在和幸福完成并购后，这笔现金不翼而飞。对价现金也没有返回。请问香港证监会，上市公司如何处置。

以上仅为针对中国幸福投资公告中具体事项的投诉。

中国幸福投资更严重的违规与违法之处在于，中国幸福投资对于其附属公司的乱象非常清楚，上市公司本身及其幕后实控人、关联方甚至还是导致该结果的主要原因与责任人。然而在口贷网经营陷入危机的三个月多，中国幸福投资不采取效措施，不积极介入处理，不与证券投资者及口贷网出借人进行说明与沟通，而是选择隐瞒、歪曲事实、不实描述与虚假陈述，甚至是故意欺诈威逼口贷管理层办理保障资产的过户转移等。针对中国幸福投资附属子公司口贷网的相关情况，当地政府部门金融办已发布了相关情况说明后，上市公司也继续选择隐瞒。

希望香港证券及期货事务监察委员会、香港交易所对以上事项，及未能一一列举的可能违规违法行为进行调查，有效维护市场秩序与证券投资者合法权益。

实名投诉人：

中国大陆公民身份证号码：

2018年10月26日

直接证据：中国幸福投资对于口贷网混乱现状刻意隐瞒、虚假陈述并发布欺诈性公告，由四川省成都市当地**金融办发布

附图1：口贷网CEO魏宁与CFO兼P2P业务总监温谋关于上市公司关联方、幕后实际控制人李本胜（老李）借款未归之微信聊天证据

附图2：口贷网CEO魏宁向中国四川省成都市政府监管部门金融办阙兮遥转述中国幸福投资愿意为P2P业务风险兜底之聊天证据

附图3：口贷网CEO魏宁与CFO兼P2P业务总监温谋为上市公司关联方、幕后实际控制人李本胜（李总）转移口贷网保障资产之微信聊天证据

口贷网旗下西藏博宁有限公司法人宋君（口贷网核心人）为中国幸福投资核心人王燕变更记录