绿化贷 2018.11.3-15:30……绿化贷出借人监委会去深圳沟通会议纪要

绿化贷 2018.11.3-15:30……绿化贷出借人监委会去深圳沟通会议纪要

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绿化贷出借人监委会去深圳沟通会议纪要

绿化贷出借人 今天

2018年10月31日莲花街道沟通见面会
会议时间：2018年10月31日上午9:30-12:30
参会人员：福田经侦孙警官、莲花派出所黄警官、金融办李科长、莲花综治办张科长、监委会代表陈新代、监委会代表邱义、特邀出借人代表肖律师、特邀出借人代表田总（微信：云开雾散）。
会议内容：
1、 重要法律文书（包括股东无限连带责任承诺书、担保公司连带责任承诺书、评估报告、审计报告等）的催要和保管。
答复：重要的法律文书由经侦负责催要和保管，对于一式几份的文书，待监委会有存放条件时移交给监委会一份。
2、 关于未同意代偿出借人的兑付问题。
答复：公安部门和金融办会跟平台协商办法，妥善处理未同意代偿出借人的相关事宜，但公安部门提醒，综合其它平台的办案经验，不排除在平台临近清盘时，会有少量投资以便以出借人身份进入，而实际是借款人的一些人员，例如：以其它平台为例，临近清盘时，会有借款人临时投资2000元-5000元不等的资金，混进出借人QQ或微信群里煽动其他不冷静的出借人采取极端方法导致平台彻底关停查封，从而实现其逃废债的目的。这些人员一经查实，公安部门会严厉打击。
3、 为何对案情进展情况没有通报。
答复：目前深圳爆雷的P2P平台有几百家且主要集中在福田区，侦查任务非常繁重，警力也很紧张。并且按照国家的指导意见，以保证出借人全部收回本金和利息为前提，所以会尽力保证平台对之前标的的催收，害怕一旦公布案件进展情况，会导致更多借款人逃废债，所以目前公布出案件进展情况的平台并不是很多，且只有负责人跑路或不再兑付的平台才会公布案件进展情况（期间警方开玩笑说大家不要希望公布绿化贷的案件进展情况，因为一旦公布出来，就意味着平台没有能力再兑付了）。但既然已经刑事立案，那就会按照刑事立案的进程去推进，现在是侦查阶段，然后会把侦查结果提交检察院，检察院会根据证据决定是否予以起诉及确认起诉罪名，然后会提交法院进行审理，最后定罪。
4、 平台标的的情况及代偿账户的流水监管。
答复：由金融办主导，和平台协商提供标的情况，和蒙通协商对代偿账户的流水进行监管。
5、 平台资产的审查和保全。
答复：立案后，经侦部门已经对标的情况作了侦查工作，据悉，平台涉及800多家借款企业或个人，随机抽查了部分借款企业或个人进行身份核查，后面将继续进行深入调查。并且，立案后，公安部门按照部分出借人诉求书中提供的前期银行流水信息，第一时间从相关银行调取了详细数据，因数据量比较巨大，现在正在分析、侦查中。
6、 蒙通资产的审查和保全。
答复：公安部门前期去通辽分别约谈了同意参与承担无限连带责任的5家企业，5家企业均表示愿意承担无限连带责任参与蒙通代偿，并做了相关笔录。经初步核查，目前来看，代偿机构是有兑付能力的，接下来警方将聘请审计机构对几家代偿机构提供的代偿资产进行审计。但对于资产保全，警方只有在调查过程中发现犯罪证据时才会对账户进行管控，但仅限于查封账户（不进不出或只进不出）。
7、 关于请求福田金融办发函要求霍煤出面并尽控股股东的责任问题。
据一些出借人反映，有几家属地是南山区的清盘P2P平台，已经由南山金融办牵头给平台所有法人股东所在地的金融办发函，敦促其尽快出面承担股东责任。
对此，福田金融办李科长答复：将联系南山金融办了解有关情况后再做回应。

2018年10月31日莲花派出所沟通见面会
会议时间：2018年10月31日下午14:30-16:30
参会人员：莲花派出所黎副所长、监委会代表陈新代、监委会代表邱义、特邀出借人代表肖律师、特邀出借人代表田总（微信：云开雾散）。
会议内容：
1、 关于未同意代偿出借人的兑付问题。
答复：莲花派出所目前对平台陈总会定期约谈并做笔录，我们已敦促陈立明妥善处理未同意代偿出借人的兑付问题。
2、 平台的标的真实性与催收情况。
答复：目前催收形势比较严峻，10月6日莲花派出所依法传唤史总到深圳做了两天笔录，了解内蒙地区标的的真实性及催收情况。平台的借款人主要分广东和内蒙两块，由于广东的P2P平台雷潮，大多数广东的借款企业或个人都不打算继续还款，莲花派出所也正在通过法律途径打击想逃废债的借款人，敦促其尽快还款，并把一个计划逃废债的借款企业（荣华达）负责人刑事逮捕。
3、 案件进展情况。
答复：目前能够讲的是立案后第一时间从平台调取了数据，并把全部借款合同拿回经侦部门，经侦从800多个借款企业或个人中随机抽取了部分借款企业或个人进行了初步核实，接下来还会进一步深入调查。并按照部分出借人诉求书中提供的前期银行流水信息，已从相关银行调取了详细数据，因数据量比较巨大，现在正在分析、侦查中。接下来警方将根据案件调查情况，需要去内蒙、上海等地出差，调取相关证据。聘请审计机构对几家代偿机构提供的代偿资产进行审计，以保障出借人能够切实拿回本金和利息。

2018年11月1日绿化贷平台沟通见面会
会议时间：2018年11月1日上午10:00-12:30
参会人员：金融办李科长、绿化贷CEO陈立明、绿化贷高管瞿亚力、监委会代表陈新代、监委会代表邱义、特邀出借人代表肖律师、特邀出借人代表田总（微信：云开雾散）。

会议内容：
1、 关于未同意代偿出借人的兑付问题，监委会代表向金融办和平台反映了部分未兑付出借人的有关诉求和质疑。
金融办李科长答复：平台的兑付方案上级并无要到金融办备案的要求，所以无是否要备案一说，但绿化贷平台的兑付方案已经提交给金融办和莲花派出所留存。
平台陈总答复：根据目前的最新数据，尚有600多位出借人未同意代偿，未同意代偿出借人的钱肯定要还，关于如何还的问题平台赞同待监委会充分征求未同意代偿出借人的意见后尽快择日就这一问题的解决专门举行会谈。
2、 平台标的情况、催收进展和数据的提供。
答复：标的的回款和催收数据可以提供，监委会可以列出一个表格，平台完善数据。目前正常还款的项目非常少，以荣华达汽车租赁公司为例，其实控人戴杰借平台清盘退出，有意拖欠应付利息，8.13至今才给付20万。另外，还伪造文件解压变卖了一些抵押车辆，现经平台主动报警，莲花派出所已经把戴杰刑拘，近日检察院将公布处理结果。平台正积极跟进该公司的资产保全和催收工作，但目前正常还款还未完全恢复。前面两期的兑付款绝大部分为蒙通自筹。
3、 代偿企业代偿账户的监管。
答复：目前正常回款的标的，款也是直接回到蒙通的代偿账户中，接下来监委会到通辽后，可以和蒙通对接代偿账户监管的相关事宜，可以按期提供账户的银行流水或直接交监委会一个查款U盾。
4、 关于代偿企业资产评估报告的原件问题。
经询问金融办和到平台现场查验，文件均为复印件，陈总答复：欢迎监委会到通辽有关现场查看并向史总要这个原件。
5、 股东个人无限连带责任承诺书面签。
在金融办李科长的见证下，当着4位出借人代表的面，陈立明先生重新签署了无限连带责任承诺书（后附新版股东个人无限连带责任承诺书内容），原件一式三份，一份交莲花派出所保存，一份交金融办保存，一份陈总本人保存（警方的建议是相关的法律文书由政府部门保管最安全，所以经研究决定监委会不保存，交由政府保存）
6、 对于5万以上的出借人兑付比例过低的问题。
答复：同意在条件允许时逐渐合理的解决这个问题。
7、关于通辽市政府讨论蒙通应收市政工程款的偿还问题。
答复：由市委李书记牵头的市政府会议已开完，下面接着是区召开有关市政工程单位的负责人参加的会议，具体什么结果监委会已在跟进联系，陈总还未答复。

附件：

个人无限连带责任承诺书

致绿化贷平台全体出借人：
绿化贷平台为深圳前海惠德金融信息服务有限公司（下称“惠德金融公司”）旗下的p2p平台，本人陈立明（身份证号码： ）为惠德金融公司的股东之一，为保证全体出借人债权的实现，本人自愿以名下全部资产为绿化贷平台所有出借款项尚未结清的出借用户在绿化贷平台因出借行为而产生的相关债权（含本金、利息）承担连带保证责任。本人的保证期限自本承诺书生效之日起至全部债务履行完毕止。
此承诺书是本人的真实意思表示，不存在欺诈、胁迫等情形，自本人签字之日起生效，同时本承诺书不因本人财务状况与身份状况等的变化而变化，也不因绿化贷平台相关政策的变化而变化。此承诺书共有一式叁份，本人、福田金融办、莲花派出所各持有一份，具有同等法律效力。

承诺人（签字）：
日 期：二〇一八年十一月 日