财富星球、INK银客 2018.11.19-21:06……财富星球事件近期情况说明（11月中旬）……随着相关部门的调查深入，涉案人员多、案情起落大，事件的反复超出了我们的原有看法和想法。调查发现问题也做一个总结，让大家知道基本情况

财富星球、INK银客 2018.11.19-21:06……财富星球事件近期情况说明（11月中旬）……随着相关部门的调查深入，涉案人员多、案情起落大，事件的反复超出了我们的原有看法和想法。调查发现问题也做一个总结，让大家知道基本情况

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财富星球事件近期情况说明（11月中旬）

INK财富星球 今天

进入十一月份，财富星球立案3个月，平台虽然整体规模不大，但是牵涉上万的普通群众，影响几千户出借人家庭的生活，群体内部关注的问题需要做一个简单介绍。随着相关部门的调查深入，涉案人员多、案情起落大，事件的反复超出了我们的原有看法和想法。调查发现问题也做一个总结，让大家知道基本情况。

一、 已知进展的情况：

1、 原富星科技CEO郭新涛，已被正式批捕，部分平台高管也有被批捕或审查。后期这些人如何定刑，不是出借人关注核心，我们更关心他们是否如实交代罪行和银客犯罪线索。期待后期调查深入，这些人可以作为直接证人，为自身赎罪和促进案件审结有积极表现。

2、 银客完整犯罪线索，公安仍在调查中，结案还需要时间。10月份开始，全国各地陆续收到协查通报。*出借人集中地区，如北京、上海，协查通报会下发到派出所；其它地区，协查通报都是下发到辖区公安分局经侦大队。**出借人可以先到户籍或者常住地的公安分局的经侦大队，询问协查通报到达情况。

3、 关于本地报案和递交个人投资材料，要按照公安部门要求，认真规范准备，按时递交。如果错过当地递交时间（一般是1-2个月时间不等），就要自己联系北京海淀经侦支队递交了。***出借人在当地递交的流水、合同等材料和做的笔录材料，都是由当地公安部门汇总，统一发送北京海淀经侦。****财富星球事件涉及到的款项，无论是经侦追缴的现金或者查扣的资产变现，还是嫌疑人赔偿的资金，全部进入公安专账。所有出借人的返款，都是从公安专账内按照大家的个人待收本金的比例关系，逐批返还，和每个人具体投资项目、投资时间无关。所以，大家的投资流水清单和书面合同，在后面司法审计流程中，作为投资人的正式投资证据和待收款的凭证，确定个人返款比例金额。所有出借人要认真对待本地报案、交材料的规范性和重要性。

4、 案件侦查工作量大，需要花时间；司法审计复杂、严谨，也需要花时间，这些是诈骗集资案件审结周期长（通常完结需要1.5–3年）的主要原因。大家要保持耐心同时，不要忘记主动作为。我们的多次信访，递交证据材料，提供案件线索，都促进了事件向前进展，让部分责任人曝光，无法抵赖逃脱责任。现今林恩民等一系列相关嫌疑人，都在调查范围内，虽未抓捕，但是相信最后责任认定，林恩民无法继续伪装无辜。

5、 公安部的非法集资案件登记，大家在公安侦查结束之前，尽量完成个人投资信息登记。一来有利于相关部门掌握各个平台受害人规模和评估涉及款项社会影响，二来也是对于个人损失做的一份报备，和配合协查通报递交材料具有对应作用。认真配合公安部门的工作，对于个人权益就是一个保障。

二、 部分知情信息：

1、 经侦已经追缴部分出借款和涉案资金，真标追偿工作，公安部门一直在办理，异地查封资产、追缴资金工作也没有中断；但是对应款项，相信和大家的心里预期，差距仍大，出借委和工作组也和公安、政府部门持续在沟通，期望每一笔借款，都进入经侦调查工作中。

2、 银客和林恩民的所谓追偿催收工作，从未给出借委和追偿工作组提供过资产端资料信息，更没有提供过已经回款数据和待收信息。林恩民全部以配合经侦工作为借口，避开自己责任，拒绝提供已知信息。银客公司方面，催收财富星球平台出借款至今只是收回几百万的到期款，真标数量摆在那里，银客可以催收的金额，大家不要高估。那些高喊催收重要的人，拿来数据图表，再替银客催收唱赞歌。和银客谈判的人，也先讲讲你们有什么收获（除了被公安追缴的那几千万），再说你们下一步要做什么宏伟大计。另外，中再融和财富星球，有大量的江西籍和莆田人员互相往来合作，2个平台的自融资金去向也是多有交集，中再融很可能就是林氏团伙定制的一个机构，2个平台幕后实控人都是林氏成员或同其关系紧密的江西同伙。供销总社和中再融的关系，最多就是违规收取挂靠费的民事责任，和财富星球无关；所谓供销总社负责人涉及贪腐，更是和本案毫无关联，大家不要被银客和内鬼引导向错误的关注点。建议我们财富星球出借人，应该和中再融出借人，互通信息，追查资金去向，紧盯涉案人员，一起找出黑幕后的主谋。

3、 银客的假标和自融数据，还在统计中。涉案线索，已经提交相关部门。银客转移资金、非法放贷、非法挪用资金的证据，还在查证过程中。涉案人员信息、涉案企业参与过程，也提供给了公安部门。

4、 林恩民和林氏核心成员，是所有违法事件主谋，李飞之流只是从犯，并不掌握支配资金权利。所有调查工作必分主次，难度不同，事情不是一天就有改变，大家要配合工作组提供资料和支持工作，要保持耐心和适度参与热情。林清峰经手的已知出借款，超过8亿，还有几千万未回款。林清峰和肖建木在江西通过相互的司法诉讼，把资产倒来倒去，漠视国家公权力的司法监督、法律执行的权力，在法院、公安面前，长期玩弄资本腾挪、资产套现的把戏，随着经侦深入调查，肖建木已在北京落网，林、肖的把戏也已经接近尾声。林清峰就是下一个需要解释资金去向的关键人物。工作组收集林清峰借款信息时，请大家认真配合。

三、 出借人群体内部在做和要做的事项：

1、 林恩民在财富星球暴雷之时，到经侦立案侦查初期，如丧家之犬，天天惶恐不安、到处联系政府部门，商议解决办法；同时用尽卑鄙伎俩，分化出借人内部关系，拖延时间，隐藏和处置银客遗留问题。现在表面看泰然处之，但是随案情内幕陆续曝光，银客的假标、自融罪证开始出现，案件过程慢慢还原，相信锁定林恩的犯罪行为，只是时间过程。所以我们内部的后期工作，也是以查证林恩民的假标、自融为重点展开。

2、 林恩民初期和经侦、金融办大谈接盘财富星球方案，之后不了了之。然后利用简理财、融时代、银客共创等业务平台，不断资本运作，化解银客公司和林的个人经营、资产风险，甚至还以财富星球受害人身份和金融办了解相关信息。这种藐视受害人权益，欺瞒政府服务、监督部门的恶行，出借委也向相关部门提起投诉，要求监督部门有效行使权力，避免财富星球悲剧被林恩民复制到更多出借人群体中。

3、 林氏犯罪团伙的调查，从基本信息开始，分清参与事件的主次关系，理出更详细案件线索，我们需要大家的有效参与，和部分具备专业知识的出借人的大力支持。

4、 大家发起的新浪超话，经常被删除，不要奇怪，新浪和银客是紧密合作关系，不会那么容易让银客问题在新浪平台曝光。大家继续按照网络组部署，坚持完成信息发布，除了自媒体、贴吧、微博之外，所有可以发布事件消息的渠道，都去利用起来。财富星球和银客过去和现在发生的事情，只有充分曝光，引发更多关注，才能让坏人、坏事无处隐藏，好人避免上当受骗，促进事件在阳光下面得以解决。

关于事件更多信息，出借委获知后，会尽快整理发布，让所有人员及时知情。

关于林恩民和银客的问题，会在群体各类公告中，持续发布，便于大家举报和提供线索。

注：

* 协查通报，全国各地都连续到达，户籍地和常住地都可以报案交材料，经侦部门接受异地办理。

**报案表格、材料提交细节，网络组会发布模版，告知操作方法，还未报案的出借人不要着急。

***如何计算本金，也会提供案例。

银客（财富星球）出借委

2018.11.19