望洲财富 2016.11.15-20:41……2016.11.14例会公告……俞大队：P2P到目前为止都是正常合法的，P2P是一对一点对点的借贷关系，如果杨卫国都是这样操作今天你们钱收不回来公安机关是不会立案的，因为那是民事关系可以通过法院打官司解决，很多公司打着P2P名义实施非吸或者诈骗的犯罪，杨卫国不但设立了资金池还在设立资金池的过程中有欺诈行为，当有代表问及新政对杨卫国案件是否有用时，俞大队答复：没用

望洲财富 2016.11.15-20:41……2016.11.14例会公告……俞大队：P2P到目前为止都是正常合法的，P2P是一对一点对点的借贷关系，如果杨卫国都是这样操作今天你们钱收不回来公安机关是不会立案的，因为那是民事关系可以通过法院打官司解决，很多公司打着P2P名义实施非吸或者诈骗的犯罪，杨卫国不但设立了资金池还在设立资金池的过程中有欺诈行为，当有代表问及新政对杨卫国案件是否有用时，俞大队答复：没用

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例会公告

原创： 望洲债权人 望洲财富 2016-11-15

例会公告

时间：2016.11.14上午9:15-12：30

地点：杭州市江干区政府政法委6楼会议室

人员：政府工作组干书记，俞大队。

债权人代表：东北地区范德华，西南地区田素珍，华南地区夏旭平，上海地区孙国民，韩雄祥，苏皖地区张鸿喜，京津冀张广进，王立广，浙江地区赵建敏，陈斌勇，赵菊珠，朱祖培；债权人:张森皓，时全琴，孙亚平；秘书长：韩庆善。

望洲集团：登峰，江立群，汪孝军。

关于田朝军因为10-13到浙江省政府信访办、检察院信访被刑事拘留一事俞警官答复：具体是省府属地西湖公安分局经办，不是江干分局，也不是因为田是代表抓他，应是其对信访条例的不熟悉不理解、上访过程中有涉嫌违法违规的行为，虽然人是西湖公安分局抓的但是也是为了望洲事件被抓的，上访的诉求也是与我们江干分局经办的这起望洲案件有关。所以要合理合法上访，不要群访，遵守信访条例。应参会代表的请求，俞大队要参会代表出具了请求书，并附田妻患癌重症的资料及医药费用票据，俞大队答应向江干分局有关领导汇报协调。

会议由干书记主持，讲了三点：1.由俞大队将办案情况和下面深化的工作通报；杭州是案发地，涉及到全国其他区域，由省公安厅向公安部汇报；2.上周去北京和普惠对接方案汇报；3.审计工作将于月底或下月初结束，届时将审计报告做通报。

债权人代表张广进递交了4点诉求（详见诉求书）。

俞大队说：上次例会后的主要工作内容是案件、追赃。

案件：要求司法审计在月底月初结束，具体人数？债权总额？资金流向？经侦协助审计侦查，员工提成、绩效收缴先在浙江省做一模板报公安厅后全国实施。

查扣一辆月子中心奔驰商务车，一辆全新奥迪，我们已和车管所联系，希望能尽快拍卖时间汽车停的越久越不值钱。

普惠端回款追缴的诉求：如要江干经侦追讨全国普惠借款人是不切实际的，经侦会与上级部门报告联系全国各地经侦协调。

下面的工作：目前我们在协助审计方面的侦查，等待月底的审计结果。只要涉及到犯罪的我们都要侦查，办案重证据是前提条件，证据证明有罪的才可抓人。

干书记：上周普惠回款统计，4月20日账面本金8.47亿，现收回的约2亿(包括本息），目前账面纯本金4.6亿，正常90天以内有3000万，90-180天内的5000万，180天以上的3.8亿，现每月回款3000万元。上周进京对接，普惠也拿出了方案。普惠的工作还是保留原先催缴队伍。根据不同时间段，先按6个月定目标、绩效比例、固定房租费物业费25万元+固定薪酬20万+绩效工资；目前以月回款1000万核算成本支出（保底支出45万元），500万以下绩效工资比例2.5%，500万-1000万绩效工资3%，1000万以上绩效工资比例3.5%，1500万以上绩效5%，2000万以上绩效5.5%。催收总支出成本千万以上不超过8%。先试行6个月，预期效果是好的。总计还有23168笔未收回，其中14000笔是180天以上的（50%以上），对照目前市场外包催款的提成比例一般是30%左右；

发现一个问题，普惠不干的人越来越多，故采取了团队承包，若虽现金拿不到，但债权还是大家的!借款人征信都较差，180天以上的14000人近半，我们已叫普惠整理名单后公安再找其它联系方法。催收方案先订6个月，6个月后再商洽。

区政府和俞大队层面上的工作从5月25日开始至今有成效的还是普惠，其他虽抱良好的愿望，但不理想。江干工作组是办实事的工作架构。田朝军是所在属地西湖分局刑拘，我们的工作不会因上访与否而停滞，田今后的事情如何处理，我和俞大队无法处理，公安已派出人员赴江苏，北京，宜昌，哈尔滨做工作，总之你们应按“信访条例”合法上访。

俞大队：关于人数和总金额的精准数据等都取决于审计结果。本次审计要求很高，和以往的案件不一样，以前的案件是一个公司一块地，望洲集团不一样，杨案省市领导很重视，有要求。从开始至今，大家的心情可以理解，但大家要理性，客观解决。

上海代表韩雄祥：普惠和财富都是涉案的，现在望洲财富搞得员工是惊弓之鸟，当初普惠端是如何放款的？全国公安联网，要请公安想想办法！

浙江代表朱祖培：现经侦以“非吸”罪送检，我们是有异议的，因事实我们都是出借人，我们认为是合同诈骗，我们债权人将用真凭实据送检察院，以维护合法之权益！

赵建敏代表对仅仅是以“非吸罪”和所谓“2000万元数额不大，可以勿略不计”的定性提出强烈质疑，并对种种不会产生效益的“灭失性处置”逐一举例反证。虽然以目前侦查证实的近2000万元以“非法占有为目的”的总值占比不大，但绝对值已经够大了！甚至远远已超过了巜刑法》中诈骗罪以20万元属于数额特别巨大的定性数额。因此不符法律精神和专业属性；同时，下面几方面在《起诉意见书》中有否涉及杨卫国前妻、女儿股权转让是否干股？POS机异地虚假交易，财务报表、银行风险备用金作假?上级指示的“凡涉案公司涉及资金流经”的要求，是否都有落实? 等问题的发言。

俞大队：先总体讲一下，大家对案件的性质有异议，你们可举证检察院，案件性质不是由公安定而是检察院定，但不影响公安的侦查，侦查的事实不会对定罪有影响，你们给检察院提诉求要合理合法！非常赞成对定罪提出异议，但要有证据。

俞大队：P2P到目前为止都是正常合法的，P2P是一对一点对点的借贷关系，如果杨卫国都是这样操作今天你们钱收不回来公安机关是不会立案的，因为那是民事关系可以通过法院打官司解决，很多公司打着P2P名义实施非吸或者诈骗的犯罪，杨卫国不但设立了资金池还在设立资金池的过程中有欺诈行为，当有代表问及新政对杨卫国案件是否有用时，俞大队答复：没用。

干书记最后讲到：1.普惠事具体操作从11月1日开始由望洲（登峰）操作，按新方案不超过8个点；2.关于经侦定性“非吸”，有不同定性的看法，“非法占有”有广义的、狭义的，办案至今我也跟江干检察院联系过，在此阶段有检察院工作组（起诉科的同志），你们也可跟区检察院沟通，但最后说法只有一个。案件性质现是由江干检察院来定，届时可请江干检察院来参加政府例会；3.登峰要采取积极的做法，目前真正处置的只有香烟，望洲留守人员若不处理就是0，赵建敏代表刚才也讲了，选择几个核心代表人物坐下来与登峰谈。望洲城三大板块：酒店，超市，公寓；登峰不能够采取消极态度，过于谨慎，要采取积极态度。若望洲商城出租按1年付租金，对今后拍卖无影响，我最关心的是普惠端问题。

4.下次会议初定本月底或下月初，再下次会议在12月中旬（可请江干检察院来参会）

望洲债权人

2016-11-14