饭饭金服 2018.12.6-14:10……饭饭金服出借人代表与处置专班第二次交流会议总结及解读

饭饭金服 2018.12.6-14:10……饭饭金服出借人代表与处置专班第二次交流会议总结及解读

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饭饭金服出借人代表与处置专班第二次交流会议总结及解读

原创： ff借委会 饭饭金服借代会 今天

一、前期准备

为确保此次沟通成效，借代会提前半个月便正式开始准备，于11月19日发布了《关于广泛征集“饭饭金服借代会与处置专班第二次专项交流”议题的通知》，征集了数百条议题，并进行了归纳整理。在整理的基础上，我们又按照平台资金去向这一主线，分列了4大方面的问题，并提前交由每位现场代表手中，并多次讨论和补充。

二、沟通总体情况

12月5日上午，6位代表（嘉兴2人、杭州2人、青岛和南京各1人）见面后，就下午沟通的重点、分工进行了协商。

此次见面会，于下午1点半开始，在4点半前后结束。南湖区濮区长、信访局陈局长、金融办傅主任、南湖区法制办卢主任、公安分局徐局长、蔡警官以及南湖区政府法律顾问与出借人代表进行了沟通。

针对出借人提出的各项具体问题，南湖公安分局徐局长在不影响案件侦破和资金追缴的大原则下，在较大范围内给予了回答和解释。但是我们也知道，为了更好的追赃挽损，确保大家的利益，很多已经做了的事情，不能说出来，或者不能说太详细，这一点请大家理解。

有关的问题和答复如下：

1.之前通告里提到的王某兵是财务总监吗？是的，此人涉嫌参与制作假标。

2.8名犯罪嫌疑人目前是什么状况？此前4名逮捕的犯罪嫌疑人都已聘请律师，也进行了会见。其他4个没有被逮捕的人目前取保候审了。

3.立案后一些公司股权变更是怎么回事？律师在看守所会见犯罪嫌疑人过程中，公安和检察机关按照法律规定不能参与或监视。所以不排除律师把文书带进去请嫌疑人签字的可能性。希望大家仍然高度关注这些关联公司，一有消息，请立即向经侦反馈。

4.查封冻结的资产是什么状况？冻结的资金不多，只在百万以上。冻结的资产或自融的资产总数量目前不能透露。另外很多犯罪嫌疑人关联人的资产也都查封了。查封的其中一套别墅在杭州未来科技城，有抵押，对应债权占房产价值一半以上。冻结的股票数量不多，价值不大。康华中金的股权于11月12日已经冻结。

5.APP会重启吗？服务器是犯罪证据，需要做鉴定才能让检方认可，所以现在关掉了。数据从8月底开始，每天都有备份。需要平台方的委托和通过相关的法律手续才能重新开通网站，微信公众号重新开通也会一起考虑。

6.资金流向查清了吗？已查到一部分大额资金流向。通过关联账户汇出的款项，随着第三方平台数据不断返回，，已经有几百个账户。

7.出借人数据统计如何了？平台总充值、总兑付、出借人的数据统计已经基本结束，目前约8成出借人已经报案，一一比对的工作已经基本完成。

8.自融的钱去哪了？部分查清了去向，正在进一步的核对、落实。

9.轮动的债权有多少？轮动和饭饭之间确实存在真实债权但就目前的情况看，数额较小，具体仍待核查。经侦已经与轮动进行了对接，后续会继续对接核查数据，根据核查后数据情况开展下一步工作。

10.富友的流水查的怎么样？已经在落实，会做进一步核查。

11.杭州某小区有犯罪嫌疑人的的房子吗？是犯罪嫌疑人直系亲属的朋友租的房子。 12.张X粉和朱X明是什么关系？早就离婚了。暂未查到朱X明名下有从饭饭流过去的钱。

13.办案人员够用吗？只要从事过经侦工作的民警都已经抽调回来了，在外面调查的警员一度有二十几人。

14.渠道推广方推广费要不要追缴？如果平台方和渠道方之间金钱的往来，渠道方如果存在通过鼓励大家投资饭饭金服而赚取的不当得利行为，是可以追缴的。针对这个问题，经侦的态度很明确：欢迎大家提供有效证据。

15.下一步工作主线是什么？刑事部分：正常移送起诉两个月来不及，估计要延长一个月，最多延长两次。预计明年六月份交付审判。审计部分：根据侦查思路，先审大笔资金（如10万以上），富友的第三方审计基本上已经结束，但通过富友平台走账只持续了四个月，目前重点在审存管银行以及银联相关数据。

16.其他情况：这是嘉兴第一个大型p2p平台案件，有希望能办成典范案件。区里已经多次去杭州学习刑民同步等办案经验。下一期警情通报会在近期公布,会有部分关键信息披露。

三、借代会解读

根据代表们反馈的情况，借代会得出如下观点，供广大出借人参考：

1. 我们目前知晓的案情还是很有限，希望大家能够保持耐心。由于刑事案件侦办保密的规定及需要，警方只能将部分案情予以公布。所以，我们出借人不可避免的面临着信息不对称的问题，有时只能根据自己的猜测来分析问题，得出的结论可能和事实差别很大。比方说，前期我们查到杭州郊县一套房子，昨天还去现场打听、拍照、寻访，今天才得知警方也早已查到此房，但实际为某嫌疑人亲属所租赁。随着后续案情逐渐水落石出，饭饭案件的真相也将浮出水面，希望大家耐心等待。目前，警方针对自融的已经查到并冻结的那一部分，是将来作为给广大出借人回款的来源之一。

2.嘉兴方面付出很多艰辛，正在逐步接近真相。自案发以来，方面已经5次发布公告，过些天预计还会有公告发布。与其他平台相比，这一频率已经算是比较多。虽然总体公布的内容、查封冻结资产信息较为有限，但是经侦方面也要考虑案件的侦办、资金追缴的结果。在这方面还是和大家的出发点较为一致。很多情况，不是经侦方面不愿意说，是不能说，既有保密纪律方面的原因，也是侦破案件避免打草惊蛇的需要。据介绍，为了查清案情，嘉兴方面派出20多名警员出差到外地调查各种案情，因此我们希望大家能够理解他们的付出。另外，我们明白有些难友认为这次沟通没有达到他的预期，但请大家放心，我们也在努力，相信这段时间借代会的努力也是有目共睹。我们的感受可能由于自身原因、理解能力或相关信息的内容不同，存在不够准确的情况，因此，我们只是说出我们自己的感受，仅供大家参考，没有误导大家的意图。

借代会认为，此行6位代表非常努力和辛苦，做了很多事先准备工作。其中1名代表从青岛赶来，来回耗时3天，另一名预备代表是昨天晚上10点才接到借代会通知，顶替另一位因家庭原因临时无法到场的代表，并在会谈结束不到2小时时间内提交了详尽的会议记录。其他多位代表，不仅付出了时间上的成本，也耗费了很多精力，在此一并感谢！

针对以上情况，同时考虑到后续的持续沟通效果，我们会开启本文的打赏功能，并将全部金额平分给6名代表。如果没有他（她）们，也就没有此次沟通的成果。如果您对这6位代表表示感谢，可以少量打赏（不建议超过5元）表示下心意。另外，特别希望曾经打赏过的难友不要再打赏了，因为之前发现打赏存在重复率很高的情况，我们实在不忍再收。如果代表不愿意收下打赏，相关金额将转至借代会众筹费用之中。