来存吧 2018.12.16-9:26……12月14日来存吧出借人与经侦，金融办在信访局沟通纪要……关于提前兑付？答：目前不可能。政府对提前兑付没有决定权，没有办法承担资产处置选择的后果，法律风险都是未知的……归集现金380万左右，4名嫌疑人取保候审，让他们去外面筹款……刑事案件是以查清事实，还原案件真相为主，追赃为辅。只要经侦认为案件已经查清楚，就会移交

来存吧 2018.12.16-9:26……12月14日来存吧出借人与经侦，金融办在信访局沟通纪要……关于提前兑付？答：目前不可能。政府对提前兑付没有决定权，没有办法承担资产处置选择的后果，法律风险都是未知的……归集现金380万左右，4名嫌疑人取保候审，让他们去外面筹款……刑事案件是以查清事实，还原案件真相为主，追赃为辅。只要经侦认为案件已经查清楚，就会移交

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12月14日来存吧出借人与经侦，金融办在信访局沟通纪要

LCB捉妖经验共享 今天

参与人员：

信访局：高副局长

经侦：黄国宝警官、顾警官 

金融办：楼杭杰

高局

问 ：关于11月30日我们请高局帮忙转交周书记的诉求书有没有回复？

答：周书记出差了，诉求我来回答。（诉求书的回复没有， 避而不谈）

问：关于优先赔偿？

答：进入公安账户的资金可以保障出借人优先赔偿。

问：关于提前兑付？

答：目前不可能。政府对提前兑付没有决定权，没有办法承担资产处置选择的后果，法律风险都是未知的。所以确权建立委员会是为了出借人提前对资产的处置进行选择，有利有弊，后果自担。

金融办：楼杭杰

问:为什么有个别出借人在楼科的协调下刚刚收到了2%？是不是平台还有钱没被冻结，可以兑付？

答： 这是因为之前卡号不对被退回，是技术人员没打过去。这是原来答应要给的，现在通过个人账户打过去。平台账户已经冻结，不可能兑付。

问:有p2p平台杭州中佰金融信息服务有限公司（有理树金服）立案后兑付了。既然有先例，为什么不可以？

答:诉前兑付不合法，你们说的我不知情。

经侦：黄国宝警官/顾警官 

1.问：立案2个月了，来存吧案件的进展？

答：归集现金380万左右，4名嫌疑人取保候审，让他们去外面筹款。鹤壁资产下周一去查。恒丰存管银行的资金流向，经侦在几个月前就已经查过了。这个也是分阶段的，从上线到暴雷，有好几个阶段。前面没有存管，后来才有存管，所有的都要去查。黄警官向大家保证，恒丰银行的流水他们是案发第一时间就去查了，只是资金走向没有大家想的那么简单，查清需要时间。

2.问：3.5亿资金谁拿走了？

答：这个要进一步侦查，通过分流，审计以后才能查清。资金的情况很复杂，这类案件的资金层数涉及到五层以上，银行会涉及到十家以上，这些都需要时间去查。目前已经对接了司法部委托的审计单位来做资金的审计，追踪资金的流向。具体的资金去向要等审计完成以后。这个问题现在没法回答。

3.问：平台股东是否承担连带责任？是否可以赔付？

答：要看股东是否参与刑事犯罪，有触犯刑法行为才能追究责任。

4.问:股东作为受益人，在平台运营期间的获利是否可以追缴？

答:如果是分红，奖励，算受益资金。这个要从行为参与度考虑。如果股东，法人从中谋取了利益，也要看目的，看结果。要看他谋取利益的过程。如果获得了非法利益，经侦肯定是要追的。

5.问:取保候审人员每月有没有筹款计划和筹款期限等切实的压力？

答：有，并且是很大的压力。如果取保候审三，四个月都没有筹到钱，就收监。

6.问：取保候审人员名下资产情况？

答：已经调查过有一个磐安不夜城，目前没有什么商业价值。

7.问：关于取保候审后筹款的具体状况？

答：我们考察了很多，包括有没有厂在运营，生产经营的状况。现在红木厂有员工，在生产经营。我们带了专家到现场，查看了红木的真假和价值。目前已经查到的是上市公司有少量的股权，价值几百万。东阳土地6000万补偿款近期也会去对接，曾国明1200万也会去追，并且还要他们上交利息。

8.问:会不会出现类似pp基金陈刚一样的失联情况？

答:不会。张志权目前每月报到三次，在经营公司，不用担心失联。

9.问：关于移送检察院的时间，会不会像其他平台一样，追缴的资金不多，4个月就移交？

答;刑事案件是以查清事实，还原案件真相为主，追赃为辅。只要经侦认为案件已经查清楚，就会移交。移交检察院以后，经侦追赃挽损的工作还是会继续进行，不是到此为止。

10.问：能否定期出官方通报？

答：已经在考虑，近两天关于你们的通报会出的。有进度就会发通报，你们上次已经加过微信，随时可以问。

另外，顾警官说，他们手上的案子不止来存吧一个，但是在来存吧上面花的时间和精力是最多的。他们一定会尽全力追赃挽损。在这个问题上，经侦和出借人的立场是一致的。