鑫合汇 2019.1.6-19:50……关于调整“振鑫计划”的意见表决公告

鑫合汇 2019.1.6-19:50……关于调整“振鑫计划”的意见表决公告

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关于调整“振鑫计划”的意见表决公告

鑫合汇服务 今天

尊敬的鑫合汇平台出借人：

杭州鑫合汇互联网金融服务有限公司（下称“公司”、“平台”）于2018年8月6日发布“振鑫计划”，经过4个多月的专项工作，在大经济环境不利的现实状况下，资产清收速度远不及预期，资金回收情况极为缓慢，被迫动用平台自有资金填补，方才勉强实现前两期的资金兑付。

期间，公司主动联系省市区各级政府，积极寻求与国有资产管理公司（AMC）的合作，但受制于P2P业务模式与国有金融机构的监管要求，未能如愿在1月6日前，实现合作落地。

“振鑫计划”推出时，公司未能充分预料行业环境会如此持续剧变，以及剧变后带来的一系列连锁负面效应，当时的回款预期遭到现实严重影响，甚至恶意破坏。基于现有的资金回收情况，平台明确无法如期完成原定“振鑫计划”。截至当前，剩余待分配金额2,299,471,355元，剩余出借人17424人。

面对严峻的客观环境，未能实现原定的“振鑫计划”，公司上下深感愧疚，我们确实辜负了广大出借人的信任，深知这些资金是每一位出借人的血汗辛劳，没能按期给到，对大家造成极大的困扰和痛苦。

但公司管理团队、两大股东及其实际控制人，均已郑重承诺“不失联、不跑路、不清盘”，无论如何，都想尽己所能地保全出借人利益。我们真心希望能够获得更多一些的时间，投注百倍千倍的努力，用实际行动和真金白银，来完成对出借人的兑付、修复失去的信任。

关于未来的路，往哪边走？我们想要听取全体出借人的意见，请大家共同决定平台的命运走向：A

积极路线：争取外援，恢复经营

（后附详情）

简述：出借人债权将由第三方主体进行统一确权受让，并由该主体与AMC争取合作，同时积极清收存量资产，并快速恢复公司经营及业务转型。

关键点：

1. 统一确权受让：由第三方主体出面对出借人待分配金额，进行全额受让，实现统一确权，并同步进行持续的资产清收。

2. 寻求外部合作：由第三方主体出面与AMC公司开展积极合作，力争尽快获得不少于7亿元的资金注入，全部用于即期兑付。

3. 恢复公司经营：鑫合汇公司将迅速恢复经营，并全力实施业务转型，力求实现持续的利润创造，快速的股权增值。

预计周期：不超过5年

还款来源：（1）现有债权资产清收的回款；

                （2）公司经营所产生的利润； 

                （3）公司股权增值的变现。

还款方式：开设回款专户，按上述三类来源并行，综合实际回款情况，以季度为节点，逐期兑付。

补充保障：大股东实际控制人提供连带责任担保。B

中性路线：专注清收，控制成本

（后附详情）

简述：平台将全面停止现有业务，直至清收完成。期间，将大幅度控制运营成本，仅专注于资产清收工作。

关键点：

1. 公司专注清收：公司除保留部分资产清收人员及必要的技术维护人员外，将大幅度削减运营成本，仅专注资产清收。

2. 组建清收管理人：公司清收部门及律所、会计所等中介机构，将共同组成清收管理人，执行相关工作，并定期进行信息披露。

3. 成立债权人大会：全体出借人将共同成立债权人大会，确立相关议事程序、决策执行及监督管理机制。

预计周期：至少5年

还款来源：以现有债权资产的清收回款，作为唯一来源。

还款方式：开设回款专户，按实际回款情况，以季度为节点，逐期兑付。

补充保障：大股东实际控制人提供连带责任担保。

表决规则：

根据本公司及股东代表、出借人代表于2019年1月2日充分沟通结果，对出借人及相关债权处置事宜，初步拟定两种实施路线。为确保后续执行方案的公平、公正、公义，维护最广大出借人的利益，特就本次投票表决，制定规则如下：

1.支持任一路线选项的投票数占到总票数2/3及以上的，即为表决通过；

2. 以每一位出借人所对应的待分配金额为投票基础，即每1元待分配金额对应1票，不足1元部分不计票；

3. 未参与表决的出借人，其投票全数计入已表决的多数票；

4. 截止2019年1月6日，平台所有出借人的待分配金额为2,299,471,355元,对应总票数为2,299,464,927票；

5. 本次表决通过鑫合汇APP在线表决完成，出借人登录鑫合汇APP后按照相关指引操作，操作完毕后即产生表决效力；

6. 投票时间为2019年1月6日17:00至2019年1月13日17:00；

7. 本次投票过程、表决结果及原始数据，将向有关部门进行完整报备，并于2019年1月14日，正式公布表决结果。

杭州鑫合汇互联网金融服务有限公司

2019年1月6日

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方案详述：

A积极路线：争取外援，恢复经营

本选项下，主要有以下内容：

1.统一确权受让：

出借人同意由第三方主体按当前待分配金额，全额受让其所持债权，实现统一确权； 

（1）出借人同意与选定第三方主体以电子签约方式，签署相关债权转让协议；

（2）该债权转让协议的正式生效，将以出借人获得兑付资金入账为准，即AMC合作成功方正式生效；

（3）该债权转让不会剥夺、减少或削弱出借人的原有权益，并非一次性买断，其始终保持对第三方主体的追偿权。

 

2.争取外部合作：

出借人同意由选定第三方主体出面，向AMC公司积极争取，尽快实现合作落地；

（1）合作基础：基于统一确权，形成了明确的法律关系，确保债权、债务与底层资产之间清晰可控。

（2）首要目的：基于政府的支持和引导，力争在最短时间内，获得不少于7亿元的资金注入，并将全部用于兑付。

 

3.公司恢复经营：

鑫合汇将迅速恢复经营，全力实施转型，力求实现存量资金追回、增量利润创造、股权增值变现。

（1）加速资产清收，积极盘活处置对应债权资产，实现存量资金回收；

（2）积极实施转型，向省市区政府及相关部门提出申请，同步进行技术系统研发、业务团队调整、组织架构优化，力求获得正式金融牌照，实现增量利润创造；

（3）股东权益让渡，基于上述基础，浙江支集、美都金控两大股东拟将其所持鑫合汇股权的收益权，以妥善方式让渡于第三方主体，补充其除资产清收外的还款来源。该部分股权所产生的所有收益，都将用于补充第三方主体的兑付还款，直至所有出借人的待分配金额，全部偿付完毕。

4.建立监督机制：

出借人可选举公认代表，出任鑫合汇公司独立董事或监事，并由其领导组建审计委员会或内控委员会，对了解公司运营情况获得充分的信息，并参与管理监督和过程控制。

  

B中性路线：专注清收，控制成本

本选项下，主要有以下内容：

1.公司专注清收：公司除保留部分资产清收人员及必要的技术维护人员外，将大幅度削减运营成本，仅专注资产清收工作。主要包括：

（1）全面停止现有网贷业务运作；

（2）全面停止各项新产品研究及新技术开发工作；

（3）实施大规模人员裁撤和成本控制

（4）专注资产清收工作，辅以回款系统畅通、底层信息安全等基础保障。

 

2.组建清收管理人：由公司相关清收部门人员及律师事务所、会计师事务所等中介机构共同组成。

管理人接受债权人大会和债权人委员会的监督。管理人应当列席债权人大会，向债权人大会报告职务执行情况，并回答询问。

管理人履行下列职责：

（1）接管公司的财产、印章和账簿、文书等资料；

（2）决定公司的内部管理事务；

（3）决定公司的日常开支和其他必要开支；

（4）在第一次债权人大会召开之前，决定继续或者停止公司的营业；

（5）管理和处分公司财产；

（6）提议召开债权人大会；

（7）管理人应当履行的其他职责。

管理人应当勤勉尽责，忠实执行职务。

 

3.成立债权人大会：在鑫合汇平台上持有债权的出借人为债权人大会的成员，有权参加债权人大会，享有表决权。

债权人大会行使下列职权：

（1）监督管理人；

（2）选任和更换债权人委员会成员；

（3）决定继续或者停止营业；

（4）通过重整计划；

（5）通过和解协议；

（6）通过清收财产的管理方案；

（7）通过财产的分配方案；

（8）其他应由债权人大会行使的职权。

首次债权人大会由管理人召集，之后的可由管理人、债权人委员会、占债权总额四分之一以上的债权人向管理人提议召开。召开债权人大会，管理人应当提前十五日通知已知的债权人。