锦泰金融 2018.4.23-15:20……锦泰金融起诉书
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浙江省宁波市海曙区人民检察院
起 诉 书
甬海检公诉刑诉〔2018〕348号
被告人朱某甲、男，1981年**月**日出生，居民身份证号码3303241981********，汉族，初中文化，务工，住浙江省永嘉县**镇**村**路**号。2006年1月16日因犯抢劫罪被奉化市人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三千元，2008年3月30日刑满释放。因本案于2017年6月23日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，经本院批准，于2017年7月28日被执行逮捕。
被告人詹某某，男，1976年**月**日出生，居民身份证号码3308241976********，汉族，初中文化，务工，住浙江省开化县**镇**路**号**幢**室。因本案于2017年12月9日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，经本院批准，于2018年1月15日被执行逮捕。
本案由宁波市公安局海曙分局侦查终结，以被告人朱某甲、詹某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年10月27日、2018年3月13日移送本院审查起诉。本院受理后依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，因证据补强需要，于2017年12月12日、2018年2月27日退回补充侦查二次。
经依法审查查明：
2017年3月至5月，被告人朱某甲作为宁波锦泰金融服务外包公司（经营地位于本市海曙区天一豪景A座826室，以下简称锦泰公司）经营负责人，通过该公司在互联网上设立的“锦泰金融”P2P网络借贷平台，进行非法集资活动。该锦泰公司系被告人詹某某将自己身份证交给他人登记注册。公司经营期间，被告人朱某甲在该“锦泰金融”平台上发布“秒标、7天标、1个月标、3个月标”等借款内容，承诺在对应期限内返还本金并给予1%-24%不等的年化收益率，面向社会不特定公众公开集资。被告人詹某某则为上述非法集资活动提供银行卡，用于锦泰公司收取投资资金及支付本金、收益。
至案发，锦泰公司累计非法吸收公众存款约2 500万元（币种人民币，下同），归还本息及返利共计约1 900万元，造成损失约600余万元。目前共有鲍赛赛、王某甲、陈某甲等22人报案，涉及资金5 936 224.29元，已归还2 407 730元，实际造成损失3 528 494.29元。（报案人员详见附表）
认定上述事实的证据如下：
1.书证：银行交易记录、网页截图、借款协议书、公司登记基本情况、到案经过、户籍证明、刑事判决书、罪犯档案资料等；
2.证人证言：证人程某甲、赖某某、吴某某、徐某甲、徐某乙、程某乙、陈某乙、庄某某、孙某某、曹某某、沙某某、徐某丙、徐某丁、崔某某、时某某、汪某某、鲍某某、王某甲、陈某甲、叶某某、蒲某某、邬某某、任某某、何某某、涂某某、丁某某、郑某某、冯某某、陈某丙、陈某丁、李某某、励某某、徐某戊、曾某某、胡某某、王某乙等人的证言；
3.被告人朱某甲、詹某某的供述和辩解；
4.鉴定意见：审计报告。
本院认为，被告人朱某甲、詹某某违法国家金融管理法律有关规定，结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
此 致
宁波市海曙区人民法院
检 察 员：陈 添
2018年4月23日
附：
1.被告人朱某甲、詹某某现羁押于宁波市海曙区看守所。
2.移送证据材料详见清单。
附表：报案人员详情表（单位：元）
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