金融博士 2019.3.15-22:00……灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报……自2019年3月12日至2019年3月15日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作为
【通报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报
博士官微 今天
2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：
自2019年3月12日至2019年3月15日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作为：
一、律师组工作部分
（一）相关人员访谈
1、律师组负责人对灏权公司高管及公司相关负责人进行了多次访谈，了解了公司目前财务状况、员工情况、业务现状等方面，初步了解了灏权公司及法定代表人王龙清的关联公司及相关资产情况（该部分的工作将持续进行），并与王龙清沟通了律师组下一步工作中需要公司进行配合的事项。
2、律师组核实了灏权公司前员工于2018年12月13日在南京设立的公司为“南京磐盛信息咨询服务有限公司”，根据律师组的核查并对该员工陈晨（现为该公司的市场部经理，公司监事）的现场访谈（有该员工在访谈记录上签字，现场律师与该员工的合影），据该员工陈述，该公司设立于2018年12月13日，主营业务为市场营销策划、会议布展服务，该公司尚未正式开展业务，该公司与灏权公司及王龙清无相关的关联关系，其在该公司的股权为其本人所有，不存在委托持股等情形，不存在王龙清控制该公司的情形。
（二）出借人情况汇总
律师组与灏权公司相关负责人对接线下出借人合同事宜，由于公司提供的出借人合同将已经完结的合同和目前尚未向出借人兑付的合同杂糅在一起，而企业对已兑付完的合同又没有一个统计表，给工作组的核对工作造成较大困难。截至2019年3月15日下午3点，律师组本周已核对线下出借人合同35,411份（含已兑付完的合同）。
（三）关联公司及关联自然人统计
对于灏权公司及其法定代表人王龙清的关联公司，本周相比上周统计数量新增11家关联公司，截至2019年3月15日，律师组共统计关联公司188家（含131家分公司），关联自然人56位。
（四）关联公司证、章、照交接工作
截至目前，灏权公司工作人员已归集灏权公司及法定代表人王龙清涉及120个关联公司（其他关联公司的证、章、照正在陆续归集）的公章、法人章、合同专用章、营业执照正副本、组织机构代码证、开户信息证明等材料（部分材料待完善），具体明细如下：
| 序号 | 类别 | 共计 | 归集完成比例 |
| 1 | 公章 | 99 | 53% |
| 2 | 法人章 | 104 | 55% |
| 3 | 合同章 | 33 | 18% |
| 4 | 营业执照正本 | 87 | 46% |
| 5 | 营业执照副本 | 82 | 44% |
| 6 | 开户许可证 | 60 | 32% |
| 7 | 机构信用代码证 | 33 | 18% |
| 8 | 存款人查询密码 | 9 | 5% |
上述材料原件由灏权公司工作人员统一交于律师组，并填写交接明细单，律师组在分别查验核实、认真核对后，已统一交于互金协会保管，亦填写了交接明细单。
（五）涉及诉讼情况
根据灏权公司向律师工作组提交《待处置抵押物清单》（据公司相关负责人介绍，该清单里的资料为灏权公司作为原告起诉的债务人，目前案件进入了执行阶段，相关案件的卷宗正在搜集中），文件载明灏权公司的债务人共13个公司法人，债权共计金额为本金163,972,600元，利息55,189,670元，文件同时列明每笔债权所对应的抵押物详情，分管法院等，由于灏权公司尚未提供相关案件的卷宗等相关材料，律师组将继续催促灏权公司提供相关材料并持续跟进相关案件情况。
（六）资金监管情况
2019年3月14日，鼎辉华夏控股有限公司进账300万元，政府、公安、互金协会等相关部门正在商讨资金监管及财务付款等流程，故截至本通报出具之日无法正常发放，为保证资金安全，将该款项暂打到互金协会监管账户。
二、审计组工作部分
1、取得企业提供主体单位清单；
2、交接企业提供财务资料，凭证总计1323本，涉及单位75家；总账共计28本，涉及11家；明细分类账71本，其中3本暂未找到对应单位，剩余68本涉及15家；
3、交接关联企业的财务专用章和发票专用章，其中财务章103个，涉及103家；发票章41个，涉及38家；
4、完成交接网银盾共计54个，涉及66个账户，涉及40家，截至3月14日余额469.2万元；
5、开始根据各企业银行账户余额编制银行账户余额汇总表；
6、针对线上、线下业务与相关负责人进行访谈；
7、线上、线下存量业务清单与企业签字确认，已确认线下存量1749笔，涉及1251人；已确认线上存量35664笔，涉及10006人。
三、数据核查组工作
一、进场人数5人，项目经理1人，数据分析2人，大数据平台支持2人。
二、本周工作情况
| 序号 | 工作计划 | 实际达成情况 |
| 1 | 业务流程梳理 | 对项目整体的业务流程进行梳理和规划 |
| 2 | 项目所需资料条目梳理 | 梳理数据分析资料需求，共20项。包括：金融博士后台权限、金融博士数据库表结构说明、金融博士平台系统使用说明书、标的图片数据的存储方式和地址、合同的存储方式和地址、服务器拓扑图和部署结构、银行存管接口调用记录、电子签章接口调用记录、数据库备份情况说明、金融博士系统日志、服务器日志、数据库日志、操作日志、金融博士系统权限分派说明（含账号密码）、服务器权限分派说明（含账号密码）、数据库权限分配说明（含账号密码）、其他平台系统情况说明（包含oa/crm等）、银行存管系统权限（含账号密码）、汇付天下权限、其他三方支付情况说明及权限（含账号密码） |
| 3 | 数据库备份及还原 | 将企业数据库进行备份，并将备份的数据库导入MySQL数据库系统，建立数据匹配和查询模型，合计248个数据库表。 |
| 4 | 线上业务三方支付数据存档 | 对于线上业务，本周进行了三方支付数据的下载和备份:三方平台为：汇付天下数据时间范围为：2016/01/01-2019/3/5数据类别：放还款数据主要属性：商户订单号、交易日期、入账客户号、还款本金等数据量：放款条目合计111006，还款条目合计97088. |
| 5 | 数据库表关系梳理 | 对数据库中248个数据表进行表关系梳理，识别关键数据表，并按照投资数据，借款数据和用户数据进行分类和标识。 |
| 6 | 数据清洗 | 利用数据清洗技术手段清洗三方支付中的放还款数据，分隔关键属性及数据，其中放款交易数据进行直接分隔属性数据，还款交易数据进行错位分隔。 |
| 7 | 投资数据分析及比对 | 通过大数据技术手段对投资数据进行清洗、按照统计学原理进行分析，并对分析结果汇总，汇总维度为投资业务状态：cancel、complete和repaying。 |
| 8 | 项目对接会 | 与协会、企业开三方对接会，梳理项目流程及项目关键要素以及登记系统开发需求 |
| 9 | 登记系统开发 | 按照需求开发出借人登记系统，并与客户随时沟通开发状况，同时满足需求的变更。新增需求有：合同提取，扩充图片上传数量；更改字段：将“合同剩余本息”更改为：“剩余本金”；增加字段“剩余利息” |
| 10 | 线下数据分析 | 对线下的到期数据、转让数据、赎回数据进行汇总和分区间分析，即：按照金额进行区间分段，对人数、笔数和金额进行统计分析。 |
| 11 | 对比下三方支付提取表和鼎辉的线上表的差异 | 将《线上数据（0311更新）》进行数据清洗，筛选“投资状态”为“repaying”并且“标的”不含“体验标”的数据条目（合计35664条数据，涉及金额1,341,567,000元）与《投资人支付汇总11.28最终版（0308）》（合计49994条数据，涉及金额1,341,970,900）进行比对，比对维度为：身份证号&电话&姓名，差异金额为：403,900，对应142个个体。 |
沈阳互联网金融行业协会
2019年3月15日
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