金融博士 2019.4.26-21:05……灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年4月20日至2019年4月26日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作
【通报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报
沈阳互联网金融行业协会 今天
2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：
自2019年4月20日至2019年4月26日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作为：
一、法务组工作部分
（一）资料收集工作
1、法务组本周已取得9家关联公司的公章、合同专用章、法人章、营业执照正（副）本等资料，共计24份，已交给互金协会保管。
2、法务组本周已取得4本车辆登记证书，6份商标注册证书，证书原件已上交协会。
（二）资产核查工作
1、法务组本周已收集4辆车并已纳入协会监管。
2、法务组针对资产核查中遇到的困难已向公安机关提交《关于请求公安机关配合解决及处理问题的汇总》。
截至目前，除了驾校车辆外，目前已确权车辆4辆，待确权车辆13辆，需要公安机关配合查询的车辆6辆。
（三）关联方核查工作
1、法务组本周继续对灏权体系内公司进行查询，经查询，本周新增关联自然人（关联自然人指与灏权体系内公司存在某种密切关系，可能与灏权体系内公司有特殊利益关系的人）13人，截至目前，关联自然人共计73人。此项工作将持续推进。
2、法务组本周继续开展对关联公司的查找工作，经查询，本周新增12家关联公司。
（四）推动出借人登记工作顺利开展
法务组本周安排专门人员接听出借人咨询电话，以解决出借人登记工作中遇到的问题。法务组本周共接听53个电话，并将出借人在登记过程中遇到的问题进行汇总。
（五）法务组、审计组与王龙清开会沟通需要企业配合的事项，相关事项已要求企业按照既定时间完成，王龙清已签字确认。
（六）法务组协助公司修改合同一份，已完成并已提交给企业。
二、审计组工作部分
（一）资金情况
本周截止到2019年4月26日协会共管账户金额为976.48万元，尚未纳入协会共管的企业账户金额为121.37万元（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用），合计金额为1,097.85万元。
本周进账5.60万元，主要系企业经营收入、银行结息等；出账14.67万元，主要系企业日常运营费用开支、400电话费用、员工工资等。
另，发现汇付天下平台尚有余额9万多元，企业尚未纳入共管。
（二）接收新的资料
1、新收到企业提供《关联企业注册地更新表199家》。
2、新获取企业车辆登记证复印件3份。
3、新获取五个银行账户交易流水明细。
4、新收到企业财务章一枚，合同章一枚。
5、新增纳入共管的企业账户三个。
（三）审计核查进展情况
1、已完成辽宁鼎辉投资集团有限公司2015年、2016年、2017年明细账复查，包括资产、股权、债权。
（1）新发现并确认高管银行账户1个，尚未纳入监管。
（2）新发现并确认关联方企业1家，尚未纳入监管。
2、新完成鼎辉华夏控股有限公司2017年25本记账凭证与序时账核查，并编制审计工作底稿及附件的索引链接。
3、新完成辽宁利盟鼎辉资产管理有限公司2018年16本记账凭证与序时账核查，并编制审计工作底稿及附件的索引链接。
（四）对苏州水八仙旅游发展有限公司项目的推进
已完成企业财务《现金管理制度》的建立与下发执行，已归集个人卡上现金两万多，为企业设计景区票务流程。
（五）推动出借人登记工作顺利开展
审计组本周安排专门人员接听出借人咨询电话，以解决出借人登记工作中遇到的问题。审计组本周共接听62个电话，并将出借人在登记过程中遇到的问题进行汇总。
三、数据组工作部分
（一）数据工作
1、完成线上未兑付金额的确认工作以及建立对比模型，并开始进行对比模型的评估工作。
2、进行出借人登记数据对比验证的模型建立工作，并完成阶段性出借人登记数据的分析工作。
3、批量导出汇付天下借款客户的账户余额数据，涉及客户48,294人（按客户号统计）。
4、出借人登记系统数据的处理
截至4月26日12:00,累计登记人数为：5,666(按身份证号统计)，累计登记条数为：26,524条。经过数据清洗分析后，其中按照时间统计，累计有效登记数据见表1：
从开展登记以来，截止至4月25日，线下客服登记累计人数为158人，累计登记281条。
（二）客服工作
开展客服工作，通过接听电话的方式协助和指导出借人进行登记工作，并记录出借人反馈的其他问题。
（三）技术支持工作
1、完成出借人登记认证系统的日常维护工作。
2、解决部分出借人登记时存在合同号不存在的问题。
3、检索金融博士后台数据库，查找6家企业线上合同样例。
4、协助工作组处理金融博士三方支付平台汇付天下的闲置资金提现工作。
5、协助企业及工作组处理车险盈产品的数据整合及分析相关事宜。
沈阳互联网金融行业协会
2019年4月26日
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