诚汇通 2019.4.28-17:48……关于二期债转股的启动及预约活动（2019-04-12）……关于二期债转股规则的补充说明（2019-04-28）
关于二期债转股的启动及预约活动
发布时间： 2019-04-12 16:51:28
尊敬的广大出借人：
为了回馈用户对平台良退兑付工作的支持，并促进良退兑付方案的启动，平台自4月15日启动二期债转股工作，并设定2019年4月15日-4月30日期间为二期债转股预约期。
凡在预约期间预约债转股额度，则可获得不同的转股对价，股权对价范围在1.3至1.5。需要预约债转股的用户，可登录平台的债转股预约页面，进行登记。（页面在开发当中，4月14日凌晨上线）。
二期债转股预约系统，只是登记债转股额度和比例，正式的二期债转股的系统，预期在5月1日上线，届时广大出借人根据预约额度进行转股操作。以下为二期债转股预约活动的具体细则。
（一）二期债转股预约转股规则：
1、二期债转股预约时间：2019年4月15日-4月30日；
2、2019年4月15日-4月30日预约期间，达到以下条件，则按照对应的股权对价进行计算：
| 二期债转股的转股比例 | 股权对价 | 回购周期 | 回购主体 |
| 个人转股100% 或100万（含）及以上 | 1：1.50 | 30个月 | 保胜集团 |
| 个人转股80-100%以下 或50万（含）至100万以下（不含） | 1：1.40 | 30个月 | 保胜集团 |
| 个人转股60-80%以下 或20万（含）至50万以下（不含） | 1：1.35 | 30个月 | 保胜集团 |
| 个股转股60%以下 | 1：1.30 | 30个月 | 保胜集团 |
A、用户在预约期间进行预约，则二期债转股的转股金额占个人剩余待收金额的比例，或者二期债转股的转股金额达到一定数额，满足两个条件之一，即按照表格对应的对价进行计算回购价格。
B、2019年4月15日-4月30日预约期间的二期债转股总额度不超过40000万元，超过40000万元额度以外的，则统一按照1.25对价计算股权价格。
C、用户在预约系统上登记额度后，不可撤消，只可上调，因此，预约用户请在预约前谨慎考虑（此规则非常重要） 例一：王五剩余待收总额为90万，在预约期间转股90万，占比100%，则股权对价比例为：1：1.5，即股权回购价格为90*1.5=135万；
例二：李四剩余待收总额为190万，在预约期间转股100万，则股权对价比例为：1：1.5；
例三：王五4月16日预约了60%比例，想撤消登记，系统是禁止撤消的，但王五可在比例基础上调至60%以上。
（二）二期债转股对价规则：
2019年5月1日起，二期债转股对价统一为：1：1.25，即用户在2019年5月1日起（含当天），进行二期债转股，统一对价为1：1.25，例：张三在5月2日转股100万，则股权价值为125万；凡是过了预约期进行债转股的用户，统一股权对价为1：1.25；
郑重提示：
A、如果在预约期预约的额度，在转股系统上线操作时，转股额度低于预约额度，则按照1：1.25对价。
B、如果在预约期间没有预约，5月1日起在转股系统上操作，是按照按照1：1.25对价规则进行计算（此规则非常重要）
例：张三在4月20日预约60万，张三在5月4日转股系统上操作时，转股额度低于60万，则按照1：1.25对价规则进行计算
（三）二期债转股认购债权对价规则
认购债权的股权对价：1：1.5。
什么叫认购债权？即债权是通过认购其他出借人债权转让后的债权，并非是出借产生的债权，此类债权用于转股，则按照认购债权的价值，进行1：1.5的对价。
例一：张三在3月16日用7000元认购了一笔12000元的债权，则该笔债权的转股价价值为：12000元*1.5=18000元
（四）二期债转股对象及额度
二期债转股对象：剩余待收总额10000元及以上待收的出借用户；
二期债转股最低转股额度：10000元；
（五）二期债转股回购时间
A、预约期的二期债转股的股权回购启动时间：按照预约日起计算回购日期，回购期限为30个月，回购启动后，在未来三个月内回购完毕。
例：某客户在4月16日预约100万股权，则在2021年10月16日起启动回购（30个月），至2022年1月15日前回购完毕（3个月）。
B、2019年5月1日起的二期债转股的股权回购启动时间：按照债转股的协议签字生效日起，计算回购日期，回购期限为30个月(回购期为回购启动日的3个月内，与第一次债转股回购规则一致)。
关于二期债转股回购的合同协议，请参照一期债转股的合同协议，本公告仅公布二期债转股的对价计算规则。
债转股专题请登录平台后查看以下页面：https://www.chenghuitong.com/zhuanti/technology-index.html
深圳市诚汇通金融信息有限公司二零一九年四月十二日
关于二期债转股规则的补充说明
发布时间： 2019-04-28 17:48:29
尊敬的广大出借用户
您好，二期债转股系统已进入测试阶段，预期5.1日凌晨正式上线。本公告，通过一问一答的形式，对二期转股规则进行补充说明：
特别提示：债转股系统上线后，为什么我的账户上会出现三种数据：待收总资产、良退待收金额，待收金额？这三个数据有什么不一样？（特别重要）
待收总资产：未兑付的本息总额+展期利息+冻结资金+账户余额；
良退待收金额：未兑付的本息总额；
待收金额：未兑付的本息总额+展期利息；
从三个数据对比来看，良退待收金额是不包含展期利息的。良退兑付方案，是根据良退待收金额来进行兑付的。原因如下：
原兑付方案在执行至2019年4月3日，在2018年8月1日至2019年4月3日兑付的回款，兑付部分比例后，均被展期，展期后系统生成了展期利息。原有的待收总额，是包含展期利息的。良退方案兑付的资金为出借标的本金和利息，良退现金兑付和二期债转股均是不包含展期利息的。因此，系统上线后，会在帐户中心上看到以下三个数据：
1、为什么我预约的时候是100000元，转股系统匹配的是100012.36元？
转股系统是按照标的债权金额进行相加转股的，因此预约额度与系统上匹配的额度，并非是精确对应的。由于预约额度只可提高，不可下调或撤消，因此，系统自动匹配的额度，将会大于或等于你预约的额度。（全预约转股的客户不存在这种情况，只有预约部分转股的客户，才能出现）
例：客户预约转股额度是10万，但在系统上线后，系统会按照标的从大到小，自动匹配 ≥10万的债权标；
2、为什么我的对价比例和我预约时候看到的比例不一样？
系统上线后，对价比例规则的待收总额基数是以常规出借标的待收总额为基数，认购债权的标的不计算在这个基数中（预约额度/常规出借标总额），系统在判断对价比例时，是按照你预约额度占比常规出借标额度。以下为实例：
三种情况：
第一种情况：总待收包含出借标与认购标，系统按照你实质预约的比例进行计算对价；
例一：张三总待收为100万，其中常规出借标80万，认购标为20万，张三预约了80万，占比常规出借标的100%，因此对价规则为1.5对价。
第二种情况：预约时总待收只有出借标，没有认购标，预约成功后，客户认购了债权。
例二：李四总待收为50万，其中常规出借标为50万，李四全部转股预约后，继续认购了102.36元的认购债权，李四转股对价仍然是1.5；
第三种情况：预约时总待收只有出借标，在预约期间债权转让了一部分，系统上线后，会自动识别即时的待收总额，按照新的待收总额计算对价。
例三：王五总待收为100万，全部是常规出借标，预约额度为60万，在预约期间债权转让了40万，系统上线后，签约60万，签约额度占剩余出借标100%，对价1.5；
以下为出借标与认购标的对价规则
| 二期债转股的转股比例 | 常规出借标的预约对价规则 | 认购出借标的对价规则 |
| 个人转股100% 或100万（含）及以上 | 1.50（4.15-4.30日期间） | 统一1.50对价（无时间限制） |
| 个人转股80-100%以下 或50万（含）至100万以下（不含） | 1.40（4.15-4.30日期间） | 统一1.50对价（无时间限制） |
| 个人转股60-80%以下 或20万（含）至50万以下（不含） | 1.35（4.15-4.30日期间） | 统一1.50对价（无时间限制） |
| 个股转股60%以下 | 1.30（4.15-4.30日期间） | 统一1.50对价（无时间限制） |
4、系统上线后，为什么我不能去掉系统上的勾选？
系统是按照你预约的额度进行匹配的，预约规则约定，预约后不可撤消，只可以提高额度，由于转股是按照标的进行匹配的，无法精确到你预约的额度；
5、二期债转股在哪里进入？
登录网站-个人中心-二次债转股方案-
6、为什么我全选后，对价是1.25？
你没有在4.15-4.30日期间预约二期债转股，5.01日系统上线后进行转股的对价统一为1.25
7、在选标页面上，有一个标出现“转让”二字？
系统识别你这个债权正在转让状态中，有转让状态中的债权，是无法提交转股确认的，需要取消债权转让，或者将这个勾选去掉。
8、为什么我无法提交转股确认？
A、你是用手机访问的网站，页面缩小后，即可看到确认页面
B、你有债权正在转让中；
C、你的浏览器禁止了跳转；
9、我预约的时候，预约了60%，对价比例是1.35，已签约后，我再将剩下的40%也转股了，是不是全部按照1.5对价？
如果你预约的60%已经签约成功了，则是按照1.35。
如果你预约了60，在签约的时候，继续增加40%至100%，则是1.5；
如果你已经签约了60%，再次转股，剩下的转股统一按照1.25；
10、已预约二期债转股的用户，请在5月1号至10号期间登录平台网站签约协议，超过这个期间，对价则按照1.25进行对价；
由于转股系统还是测试期，以上规则还会继续增加补充，提前告知广大出借人，以方便在系统上线后更理解和操作。若还有其他疑问，或者对以上内容不清楚的，不明白的，可在微信咨询工作人员。
深圳市诚汇通金融信息有限公司
二零一九年四月二十八日
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