金融博士 2019.5.10-22:26……【月公告】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年4月1日至2019年4月30日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作，具体内容

金融博士 2019.5.10-22:26……【月公告】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年4月1日至2019年4月30日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作，具体内容

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【月公告】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报

沈阳互联网金融行业协会 今天

2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：

自2019年4月1日至2019年4月30日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作，具体内容如下：

一、资金情况

上月共管账户资金余额684.75万元，本月共管账户进账532.24万元，本月共管账户出账117.97万元，截止2019年4月30日共管账户余额为1,099.02万元。其中，可动用资金977.65万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）121.37万元。

二、资产核查工作逐步推进

（一）房产

查封、回收房产需要实现一系列前置法律程序，为此，协会项目组一直积极、稳妥地推进本项工作的开展。

1、本月对公司提供的房产进行了实地核查，同时收集了相应的房屋买卖合同、房屋买卖合同备案表、代持情况说明等资料共计85份。

2、在经侦部门的协助下，本月对3处房产进行了查封，其余房产因存在无房产证、由他人代为持有、涉及债权担保等问题，尚不能确定权利归属，待权属明确后，将会陆续查封。

（二）车辆

为了保障公司基本运营需求，协会项目组依据用途对车辆进行分类，包括公务用车、经营性车辆及入库车辆等，并采取不同的处理方式：

1、公务用车。

本月归集6台企业名下车辆的《机动车登记本》，其中3台车辆使用人签订车辆借出单和车辆管理责任书后，交由车辆使用人使用。

其余3台车的车辆使用人拒绝上交，已交由警方处理。

2、经营性车辆

本月归集19台绿茵驾校车辆的《机动车登记本》，在确保车辆权益纳入监管后，暂交由绿茵驾校使用，满足其正常运营需求。

3、入库车辆

本月另有2辆车入库（目前没有拿到车辆登记证），已拍照留档，同时办理了相应的入库手续。

三、关联方法律调查工作有序开展

关联方，指与灏权体系内公司存在某种密切关系或可能存在特殊利益安排的公司或个人。

（一）归集工商档案

通过归集关联公司工商档案，包括但不限于公司从设立至今的历次股东变更、高管任职情况与变更及重大事项决议等资料，从中可以核查更多的关联人及关联企业，最大限度地扩大可归集资产的范围。

（1）本月共归集23家关联公司的工商档案；

（二）关联方核查工作持续推进

开展关联方核查工作，扩大关联方的核查范围，也是为了扩大资金回收的范围，最大程度地保护出借人的合法权益。为此，协会项目组持续推进本项工作。

1、本月共核查出关联企业15家，由截止上个月的199家增加至214家 ；

2、核查出关联自然人23位，由截止上个月的55位增加至78位。

（三）分公司注销

灏权体系内分公司存在已注册但未曾开业或者已处于停业状态，为缩减开支，减少不必要的运营成本，注销该类公司以最大程度维护出借人的合法利益。注销程序为先由企业提出申请，协会工作组审查并形成是否可以注销的意见，报协会审批后由企业完成注销。

（1）本月共注销分公司25家。

（四）归集证、章、照

对于证、章、照的管理，协会已经形成了较为完善的管理制度。对于已经进入监管的证、章、照的使用，必须先由公司申请，然后经协会和项目组同意后才能进行使用，同时工作组会派人员全程追踪证、章、照的使用及归还情况，以确保证、章、照的使用都在监管下进行。开展此项工作是为了将灏权体系内公司纳入协会的监管范围，减少潜在的经营风险及法律风险，最大限度地保障公司资金、资产的安全，进而保障全体出借人的利益。

1、本月共归集关联公司的公章、法人章、合同章、营业执照正（副）本、开户许可证等资料共计62份，由截止上个月的521份增加至583份。

2、本月归集关联公司的财务章、发票章共计50枚，由截止上个月的103枚增加至153枚。

3、本月共归集关联公司及关联自然人银行账户21个，网银盾3个，由截止上月的67个银行账户增加至88个，55个网银盾增加至58个。

（五）企业帐套与银行账户流水

通过核查企业财务账套资料，确认企业各项资产、负债等情况，此外，结合企业及高管个人银行账户流水来确认资金流入与流出方向，有利于协会项目组追查更多资产，实现出借人利益最大化。

1、企业账套

项目组已经归集75家企业部分财务信息，并已完成全部数据导出及数据整理、保存工作。

2、银行账户流水

项目组已完成导出7个企业的银行账户流水及15个高管个人的银行账户流水。

四、诉讼与仲裁工作

1、梳理资产包内103个案件，目前公司提供的电子版案件材料有88份，可查明的执行阶段有抵押物的案件6件，参考周边房价，如全部执行估价约42,882,460元。无抵押物的执行申请查封款18,000,000元，两项合计可预估的执行物价值约60,882,460元。

2、截至目前，灏权体系内公司存在的员工仲裁案件共计97起（含6起未见判决书或裁决书的案件），已结案14起，已支付金额215,704.98元，待支付金额为1,865,032.65元（含6起未见判决书或裁决书的案件）。

五、协助企业运营

为防范灏权体系内可持续运营公司在经营过程中可能产生的风险，恢复公司的造血功能，尽快回笼更多的资金，项目组与公司沟通了可持续运营公司的内控制度及财务流程的建立及对后期运营工作提出了初步建议及规划，已协助企业完成《企业现金管理制度》和《票务流程》，审查、修改经营合同4份，以最大程度维护出借人的合法利益。

六、配合出借人登记工作

1、本月共梳理出线下未兑付或未完全兑付的出借人合同共计1498份。此项工作的开展是为配合出借人登记工作以及出借人登记材料的复核工作，以便出借人登记工作能顺利开展。

2、为协助出借人顺利完成登记工作，企业配备了专门的400客服人员以解答出借人登记中遇到的问题。另外，自4月23日起，第三方机构也开始安排专门的400客服人员解答出借人登记中的问题，以便出借人登记工作更加顺利地进行。

七、数据工作

（一）出借人登记数据，截至4月30日12:30,累计有效登记人数为：6605人(按身份证号统计)，累计有效登记条数为：30886条。详见数据见表1：

（二）线下登记，从开展登记以来，截止至4月25日，线下客服登记累计人数为158人，累计登记281条。

（三）登记认证，截至5月7日，共认证成功21453条数据，涉及人数4793人；认证未成功1285条，涉及人数312人。

沈阳互联网金融行业协会

2019年5月10日