金融博士 2019.6.15-12:47……【周通告】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年6月7日至2019年6月14日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作
【周通告】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报
沈阳互联网金融行业协会 今天
2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：
自2019年6月7日至2019年6月14日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作为：
一、资金情况
上周共管账户资金余额1,176.64万元，本周共管账户进账78.26万元，本周共管账户出账14.74万元，截止2019年6月14日共管账户余额为1,240.16万元。其中，可动用资金1,098.81万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）141.35万元。
二、资产核查工作逐步推进
（一）房产
查封、回收房产需要实现一系列前置法律程序，为此，协会项目组一直积极、稳妥地推进本项工作的开展。
1、本周项目组在经侦部门的协助下，共查封房产7处，房产面积601.65平方米，截至本周累计查封房产42处，共查封房产面积约5,663.88平方米。
2、为了回收对某房产的租金和使用权，项目组在上周已向租赁方发送《律师函》一封，要求租赁方向公司支付租金，租赁方在收到《律师函》后，向公司提供了一份租赁期限至2038年3月31日的《房屋租赁协议》，该协议显示，上任出租人曾向租赁方借款，租赁双方之间约定用截至2038年3月31日的该房产租金抵偿债务。本周项目组再次收到租赁方委托的律师发来的3张汇款图片，证明其曾向原出租方支付过款项。对此问题，项目组拟在研究相关材料后，制定处理方案。
3、项目组本周继续核查关联公司购买沈阳恒大江湾、辽阳恒大绿洲、鞍山恒大的投资性房产的问题，经向恒大地产辽宁公司多次发函、实地走访等形式进行沟通，对方仍旧不配合提供项目相关资料，鉴于此，项目组本周已制作请求经侦协助调取相关资料的函件，以推动该事项的进展。
（二）车辆
鉴于某关联公司（作为被告）因涉及某案件（尚欠原告55,555元），其名下两辆车被法院查封，经与原告方协商，达成《和解协议》如下：关联公司向原告方支付45,000元后可结案，结案后将被查封的两辆车解封。截至目前，因暂时无法确定付款时间，该《和解协议》尚未签署。项目组将积极推动该关联公司与对方签署《和解协议》，争取早日将车辆解封，解封后立即纳入互金协会的监管中。
三、关联方法律调查工作有序开展
关联方，指与灏权体系内公司存在某种密切关系或可能存在特殊利益安排的公司或个人。
（一）关联方核查工作持续推进
开展关联方核查工作，扩大关联方的核查范围，也是为了扩大资金回收的范围，最大程度地保护出借人的合法权益。为此，协会项目组持续推进本项工作。
1、本周新增关联自然人1人，总计95人；
新增关联公司2家，总计240家。
2、为收回对某一关联公司的控制权，项目组在上周已按照相关法律法规的规定向该关联公司的监事发出了《关于提请xx公司监事召开临时股东会的通知》，但未被其本人签收，鉴于此，项目组本周在相应的报刊上刊登《关于提议召开临时股东会的公告》。要求该监事在规定的公告期满3日内召开临时股东会，若该监事仍不履行该义务，依照法律相关规定，公司将有权自行召集并主持本次临时股东会，以收回对该关联公司的控制权。
3、本周项目组完成制作1家公司的股权穿透图，以便更深入、更直观的了解公司的股权架构和股权分布情况，查询该公司的股权架构中是否有灏权公司的关联方。此项工作将持续推进，以便扩大核查的主体范围。
（二）归集证、章、照
对于证、章、照的管理，协会已经形成了较为完善的管理制度。对于已经进入监管的证、章、照的使用，必须先由公司申请，然后经协会和项目组同意后才能进行使用，同时项目组会派人员全程追踪证、章、照的使用及归还情况，以确保证、章、照的使用都在监管下进行。开展此项工作是为了将灏权体系内公司纳入协会的监管范围，减少潜在的经营风险及法律风险，最大限度地保障公司资金、资产的安全，进而保障全体出借人的利益。
1、截至2019年6月14日已归集关联公司的公章、合同专用章、法人章、营业执照正（副）本等印鉴共计640枚。
2、截至2019年6月14日已归集关联公司的财务章、发票章共计169枚。
3、截至2019年6月14日已归集关联公司的银行账户97个；网银盾68个。
（三）企业账套与银行账户流水
通过核查企业财务账套资料，确认企业各项资产、负债等情况，此外，结合企业及高管个人银行账户流水来确认资金流入与流出方向，有利于协会项目组追查更多资产，实现出借人利益最大化。
1、企业账套
本周初步核查1家企业账簿。
2、银行账户流水
本周已完成导出1个企业的1银行账户流水，由截止上周的79个企业银行账户流水增加至80个；截止至2019年6月14日共导出22个高管的银行账户流水。
3、本周已完成2家企业的3个银行账户流水的初步梳理工作及2个高管的3个银行账户流水的初步梳理工作。
四、沟通工作
项目组本周与1位关联自然人进行电话沟通，要求其提供个人银行流水明细，但其表示人在外地，无法提供。由于对方多次不配合项目组开展工作，现项目组已请求经侦部门予以协助，要求其再次接受访谈并提供相关资料。
五、协助企业运营
为防范灏权体系内可持续运营公司在经营过程中可能产生的风险，恢复公司的造血功能，尽快回笼更多的资金，项目组协助企业日常运营管理，核查企业资金日报，审核日常业务费用开支，规范企业内部控制制度及业务流程，加强对企业的规范管理，增强企业运营能力，本周项目组为关联公司撰写经营合同4份，并已提交给公司。
为节省企业日常开支成本，最大程度维护出借人利益，协助企业推进无实质性经营公司的注销工作。本周内项目组已收到上周取得联系的四家公司中的两家公司的部分财务资料，其中包括现金盘点表（已盖章）、现金日记账（纸质版）、财务报表（电子版）、纳税申报表（电子版）等。待资料收集齐全后，项目组将就其存续期间开展各项工作的合规性、合理性等进行审核，同时就公司存续期间的资产、负债情况进行清算回收，对异常银行交易流水情况进行分析追讨，上述审核工作完成后将尽快协助企业完成注销工作。
六、推动出借人登记工作顺利开展
1、为协助出借人顺利完成登记工作，项目组安排专门人员接听出借人咨询电话，以解决出借人登记工作中遇到的问题。项目组本周共接听电话91个，回拨31个电话，为出借人查询合同信息邮件是否发送成功23份。
2、为了顺利完成对线下出借人的登记认证工作，本周项目组将线下出借人通过邮件发送的线下合同信息与纸质版合同核对，并对线下合同信息中缺少身份证号码的出借人打电话确认，共计核对352份，项目组下一步将核对无误的线下出借人信息导入出借人登记系统，以保障出借人登记工作的顺利开展。
七、出借人登记系统数据
（一）截至6月14日12:30，登记数据分析如下：
（二）对公司汇总的需要修改金融博士手机信息的记录进行验证和评估，去重后在系统进行了修改，成功修改信息如下：
（三）线下登记数据处理工作
对线下出借人截至2019年5月17日通过邮件发送的登记信息进行了有效信息的处理，本次获得的有效信息如下表，以下登记信息将于6月19日之前导入出借人登记认证系统中，届时下列表中的各位出借人可根据登记信息登录小程序进行查看。
对于线下出借人通过邮件发送的登记信息中有错误的部分，产生错误的原因大体上有：
1、手机号部分：（1）位数不正确；（2）联系方式并非手机号而是座机号；（3）邮件中未留手机号。
2、身份证号部分：（1）位数不正确；（2）身份证号码明显错误。
3、合同号部分：（1）合同号位数不正确（2）重复登记两个相同的合同号。
4、上传的合同部分：（1）上传的合同不全，仅仅两页或三页；（2）拍照的合同或扫描的合同不清晰，无法从合同中提取关键信息。
温馨提示：所上传的合同需全面（至少上传合同中如下四页）且清晰，具体参照如下示图：
对于已通过邮件发送了登记信息但未能出现在下表中的线下出借人，请参照上述登记产生错误的原因，认真检查所发送的邮件信息，并请再次通过邮件发送正确的登记信息，以便将线下出借人的信息导入出借人登记认证系统完成登记、认证工作。
提醒广大出借人，在进行线下出借人邮件登记时，务必提供准确的、有效的手机号码，提供正确的身份证号码，仔细核对所填写的合同号、产品名称、出借金额、出借时间和到期时间是否与合同上的信息完全一致。
沈阳互联网金融行业协会
2019年6月15日
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