金融博士 2019.6.29-10:38……灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年6月22日至2019年6月28日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作

金融博士 2019.6.29-10:38……灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年6月22日至2019年6月28日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作

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【周通告】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报

沈阳互联网金融行业协会 今天

2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：

自2019年6月22日至2019年6月28日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作为：

一、资金情况

上周共管账户资金余额1,289.71万元，本周共管账户进账522.18万元，本周共管账户出账38.00万元，截止2019年6月28日共管账户余额为1,773.89万元。其中，可动用资金1,632.54万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）141.35万元。

二、资产核查工作逐步推进

（一）房产

查封、回收房产需要实现一系列前置法律程序，为此，协会项目组一直积极、稳妥地推进本项工作的开展。

1、本周项目组在经侦部门的协助下，共查封房产1处，房产面积约1152.52平方米，截至本周累计查封房产44处，共查封房产面积约7,024.57平方米。

2、为尽快完成一处异地厂房（厂房面积约7,100平方米、国有土地使用权28,061.90平方米）的回收工作，本周项目组实地核查了该厂房目前的状况，经实地核查，该厂房目前处于空置状态。项目组下一步将研究该厂房的回收方案。

（二）车辆

1、本周项目组回收驾校名下捷达车一辆，已办理入库手续，进入协会的监管。

2、本周项目组回收驾校《车辆登记证书》三本，已将《车辆登记证书》原件上交互金协会，项目组保留复印件。

3、本周项目组前往沈阳市车辆管理所为公司一辆遗失登记证书的车辆补办《车辆登记证书》一本，现已完成补办工作，并将原件提交给互金协会保管。

（三）债权

本周项目组为加快某两家欠款企业的还款进度，经与对方企业进行沟通，已达成还款计划。按照双方沟通结果，项目组为两公司分别出具一份加盖互金协会及灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司公章的《资金说明及回款路径》文件，该文件对方已签收，项目组将持续关注对方的回款情况。

三、关联方法律调查工作有序开展

关联方，指与灏权体系内公司存在某种密切关系或可能存在特殊利益安排的公司或个人。

（一）关联方核查工作持续推进

开展关联方核查工作，扩大关联方的核查范围，也是为了扩大资金回收的范围，最大程度地保护出借人的合法权益。为此，协会项目组持续推进本项工作。

1、截至2019年6月28日统计关联自然人总计95人；

关联公司总计240家。

2、本周项目组前往沈阳市市场监督管理局打印该关联公司的工商档案1份，并根据工商档案的登记信息进行核查，以发现更多的有效信息。

（二）归集证、章、照

对于证、章、照的管理，协会已经形成了较为完善的管理制度。对于已经进入监管的证、章、照的使用，必须先由公司申请，然后经协会和项目组同意后才能进行使用，同时项目组会派人员全程追踪证、章、照的使用及归还情况，以确保证、章、照的使用都在监管下进行。开展此项工作是为了将灏权体系内公司纳入协会的监管范围，减少潜在的经营风险及法律风险，最大限度地保障公司资金、资产的安全，进而保障全体出借人的利益。

1、本周新增3家关联公司的公章、法人章、营业执照正（副）本，共计8份印鉴，截至2019年6月28日，已归集印鉴共计651份。

2、本周共归集关联公司的财务章、发票章共计2枚，由截止上周的169枚增加至171枚。

3、截至2019年6月28日已归集关联公司的银行账户97个；网银盾68个。

（三）企业账套与银行账户流水

通过核查企业财务账套资料，确认企业各项资产、负债等情况，此外，结合企业及高管个人银行账户流水来确认资金流入与流出方向，有利于协会项目组追查更多资产，实现出借人利益最大化。

1、企业账套

（1）截止至2019年6月28日共完成初步核查15家企业账簿。在开展企业账簿核查工作中，发现企业账套及业务资料大量缺失，项目组将通过企业银行账户流水、征信报告等核查企业的资产、负债情况。

（2）本周初步完成统计80家关联公司的运营费用。

2、银行账户流水

本周已完成导出3个高管8个银行账户流水和4个企业银行账户流水，由截止上周80个企业的银行账户流水增加至84个，22个高管的银行账户流水增加至30个。

四、协助企业运营

为防范灏权体系内可持续运营公司在经营过程中可能产生的风险，恢复公司的造血功能，尽快回笼更多的资金，项目组协助企业日常运营管理，核查企业资金日报，审核日常业务费用开支，规范企业内部控制制度及业务流程，加强对企业的规范管理，增强企业运营能力，本周项目组为关联公司撰写经营合同4份，并已提交给公司。

为节省企业日常开支成本，最大程度维护出借人利益，协助企业推进无实质性经营公司注销工作。本周内项目组已向三家准备注销分公司提供了需上交的资料清单，并协助分公司整理相关财务资料，解决相关财务问题，分公司已将相关资料寄往企业，待资料收集齐全后，项目组即可就其存续期间开展各项工作的合规性、合理性等进行全面审核，同时就公司存续期间的资产、负债情况进行清算回收，对异常银行交易流水情况进行分析追讨，上述审核工作完成后将尽快协助企业完成注销工作。

五、推动出借人登记工作顺利开展

1、为协助出借人顺利完成登记工作，项目组安排专门人员接听出借人咨询电话，以解决出借人登记工作中遇到的问题。项目组本周共接听电话119个，回拨25个电话，为出借人查询合同信息邮件是否发送成功27份。

2、本周项目组派出人员定时前往接访地点（沈阳市沈河区信访接待中心二楼）接待出借人并完成线下合同的登记工作。本周共帮助198人进行线下登记，共登记275份合同。

3、为了顺利完成对线下出借人的登记、认证工作，本周项目组将线下出借人通过邮件发送的线下合同信息与纸质版合同进行核对（核对项包括但不限于出借人姓名、手机号码、身份证号码、合同编号、出借本金、理财产品名称和合同起止时间），并对线下合同中缺少的信息与出借人进行电话沟通确认，共计核对121份线下出借人的邮件信息，项目组下一步将核对无误的线下出借人信息导入出借人登记系统，以保障线下出借人登记工作的顺利开展。

4、本周项目组新增1个地区（苏州）出借人代表候选人的选举材料，并对相关材料进行了认真核查。该地区发送的资料较齐全，项目组已回复对方已收到选举材料，此项工作将持续跟进。

温馨提示：

为使更多的没有电子邮箱、不会发送电子邮件等的出借人能顺利完成登记，临时线下出借人登记处——沈阳市沈河区信访中心二楼（北站分局北，凯旋社区北侧铁门二楼，可参考如下示意图）接受现场登记的时间顺延五个工作日，即2019年7月1日至2019年7月5日，上午9：30至11：30及下午13：30至16：30。再次提醒出借人应携带下列资料：（1）身份证明证件；（2）签署的《个人出借咨询与服务协议》。届时将有工作人员协助到场的出借人完成登记工作，烦请出借人相互转告。

六、出借人登记系统数据

（一）出借人登记系统数据：截至6月28日12:30,登记数据分析如下：

（二）对公司汇总的需要修改金融博士手机信息的记录进行验证和评估，去重后在系统进行了修改，成功修改信息如下：

（三）线下登记数据处理工作

（一）对线下出借人截至2019年6月20日通过邮件发送的登记信息进行了有效信息的处理，本次获得的有效信息如下表共计163条，以下登记信息将于7月3日前导入出借人登记认证系统中，届时以下列表中的各位出借人可根据登记信息登录小程序查看。

对于线下出借人通过邮件发送的登记信息中有错误的部分，产生错误的原因大体上有：

1、手机号部分：（1）位数不正确；（2）联系方式并非手机号而是座机号；（3）邮件中未留手机号。

2、身份证号部分：（1）位数不正确；（2）身份证号码明显错误。

3、合同号部分：（1）合同号位数不正确（2）重复登记两个相同的合同号。

对于已通过邮件发送了登记信息但未能出现在下表中的线下出借人，请参照上述登记产生错误的原因，认真检查所发送的邮件信息，并请再次通过邮件发送正确的登记信息（同时项目组也将通过打电话向信息发送错误或不全的线下出借人确认正确信息），以便将线下出借人的信息导入出借人登记认证系统完成登记、认证工作。

目前，线下出借人信息核对工作正在有序进行，登记信息认证成功后将及时向广大出借人公示，请广大出借人耐心等待。

沈阳互联网金融行业协会

2019年6月28日