金融博士 2019.7.6-14:44……【月公告】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年6月1日至2019年6月30日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作，具体内容

金融博士 2019.7.6-14:44……【月公告】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年6月1日至2019年6月30日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作，具体内容

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【月公告】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报

沈阳互联网金融行业协会 今天

2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：

自2019年6月1日至2019年6月30日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作，具体内容如下：

一、资金情况

上月共管账户资金余额1,172.59万元，本月共管账户进账680.20万元，本月共管账户出账78.90万元，截止2019年6月30日共管账户余额为1,773.89万元。其中，可动用资金1,632.54万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）141.35万元。

二、资产核查工作逐步推进

（一）房产

查封、回收房产需要实现一系列前置法律程序，为此，协会项目组一直积极、稳妥地推进本项工作的开展。

1、在经侦部门的协助下，本月共对10处房产进行了查封（查封房产面积共计7,024.57平方米），其余房产项目组正在加快确权速度，待权属明确后，将会陆续开展查封工作，以回收在外资产。

2、为尽快完成一处异地厂房（厂房面积约7,100平方米、国有土地使用权28,061.90平方米）的回收工作，本月项目组实地核查了该厂房目前的状况，经实地核查，该厂房目前处于空置状态。项目组下一步将研究该厂房的回收方案。

（二）车辆

为了保障公司基本运营需求，协会项目组依据用途对车辆进行分类，包括公务用车、经营性车辆及入库车辆等，并针对不同的车辆采取不同的处理方式：

1、经营性车辆

（1）本月项目组前往沈阳市车辆管理所为公司一辆遗失登记证书的车辆补办《车辆登记证书》一本，现已完成补办工作，并将原件提交给互金协会保管。

（2）本月项目组新增回收的《车辆登记证书》四本（含补办的《车辆登记证书》一本），已将《车辆登记证书》原件上交互金协会，项目组保留复印件。

2、入库车辆

本月新增驾校名下捷达车一辆，已办理入库手续，纳入协会监管。

3、本月新增纳入协会监管的公司一家，取得相关手续后前往沈阳市车管所查询该公司名下的车辆情况，经查询，该公司名下没有车辆。

三、关联方法律调查工作有序开展

关联方，指与灏权体系内公司存在某种密切关系或可能存在特殊利益安排的公司或个人。

（一）归集工商档案

通过归集关联公司工商档案，包括但不限于公司从设立至今的历次股东变更、高管任职情况与变更及重大事项决议等资料，从中可以核查更多的关联人及关联企业，最大限度地扩大可归集资产的范围。

（1）本月新增2家关联公司的工商档案；

（二）关联方核查工作持续推进

开展关联方核查工作，扩大关联方的核查范围，也是为了扩大资金回收的范围，最大程度地保护出借人的合法权益。为此，协会项目组持续推进本项工作。

1、本月共核查出关联企业7家，由截至上个月的233家增加至240家；

2、核查出关联自然人4位，由截至上个月的91位增加至95位。

3、为收回对某一关联公司的控制权，前期项目组已经按照相关法律法规向该关联公司的执行董事和监事分别发出了召开临时股东会的通知及公告，直至公告期满，执行董事和监事均未按要求召开临时股东会会议。本月项目组已向该关联公司的全体股东发送《关于召开xx有限公司临时股东会会议的通知》，本次临时股东会会议时间定于2019年7月8日，由瑞升宝公司（王龙清实际控制的公司）主持本次临时股东会。

（三）归集证、章、照

对于证、章、照的管理，协会已经形成了较为完善的管理制度。对于已经进入监管的证、章、照的使用，必须先由公司申请，然后经协会和项目组同意后才能进行使用，同时工作组会派人员全程追踪证、章、照的使用及归还情况，以确保证、章、照的使用都在监管下进行。开展此项工作是为了将灏权体系内公司纳入协会的监管范围，减少潜在的经营风险及法律风险，最大限度地保障公司资金、资产的安全，进而保障全体出借人的利益。

1、本月共归集关联公司的公章、法人章、合同章、营业执照正（副）本、开户许可证等资料共计11份，由截至上个月的640份增加至651份。

2、本月共归集关联公司的财务章、发票章共计2枚，由截止上个月的169枚增加至171枚。

3、本月共归集关联公司及关联自然人银行账户2个，网银盾2个，由截止上月的95个银行账户增加至97个，66个网银盾增加至68个。

4、企业账套方面，截止至2019年6月30日共完成初步核查15家企业账簿。在开展企业账簿核查工作中，发现企业账套及业务资料大量缺失，项目组将通过企业银行账户流水、征信报告等核查企业的资产、负债情况。

5、银行账户流水方面，本月已完成导出5个企业银行账户流水及8个高管个人银行账户流水，由截止上月的79个企业的银行账户流水增加至84个，22个高管个人的银行账户流水增加至30个。企业及高管个人银行账户流水反映了资金流入与流出方向，有利于第三方机构通过资金流动查找更多的资产。

（四）关联方企业调查

为调查异地某关联公司的情况，项目组与经侦部门一起前往外地核查相关信息，并对主要人员进行访谈，并调取了相关企业的银行卡流水及工商档案。

四、协助企业运营

为防范灏权体系内可持续运营公司在经营过程中可能产生的风险，恢复公司的造血功能，尽快回笼更多的资金，项目组协助企业日常运营管理，核查企业资金日报、审核日常业务费用开支，规范企业内部控制制度及业务流程，加强对企业的规范管理，增强企业运营能力，本月项目组为公司修改、审核经营合同14份并已提交给公司，以最大程度维护出借人的合法利益。

为节省企业日常开支成本，最大程度维护出借人利益，协助企业推进无实质性经营公司注销工作。本月内项目组已将需注销公司应提交审核资料清单提供给公司工作人员进行收集，并与其中三家公司代账会计取得联系以获取公司相关财务资料，现已收集三家公司的部分财务资料，其中包括现金盘点表（已盖章）、现金日记账（纸质版）、财务报表（电子版）、纳税申报表（电子版）等。项目组已完成部分财务资料的审核工作，待分公司将相关资料提供齐全后，项目组即可就其存续期间开展各项工作的合规性、合理性等进行全面审核，同时就公司存续期间的资产、负债情况进行清算回收，对异常银行交易流水情况进行分析追讨，上述审核工作完成后将尽快协助企业完成注销工作。

五、配合出借人登记工作

（一）为协助出借人顺利完成登记工作，项目组安排6名专职人员接听出借人的登记咨询电话，帮助出借人查找合同信息，辅助其熟练使用出借人登记小程序等，以解决出借人在登记工作中遇到的问题。项目组本月共接听电话291个，为出借人查询合同信息邮件是否发送成功57份。

（二）为帮助没有电子邮箱、不会发送电子邮件等的部分出借人顺利完成登记，自2019年6月25日设立现场登记以来，项目组派出专职人员前往接访地点（沈阳市沈河区信访接待中心二楼）接待出借人并协助出借人完成线下合同的登记工作。截至2019年6月30日，共协助198人完成线下登记，共登记275份合同。

（三）为了顺利完成对线下出借人的登记、认证工作，本月项目组将线下出借人通过邮件发送的线下合同信息与纸质版合同进行核对（核对项包括但不限于出借人姓名、手机号码、身份证号码、合同编号、出借本金、理财产品名称和合同起止时间），并对线下合同中缺少的信息与出借人打电话确认，共计核对2007份线下出借人的邮件信息，项目组下一步将核对无误的线下出借人信息导入出借人登记系统，以保障线下出借人登记工作的顺利开展。

（四）为了推动出借人选举活动的顺利进行，项目组持续关注各地区选举出借人代表的情况，本月共收到7个地区（南京、长春、常州、白山、苏州、吴江、沈阳）出借人代表候选人的选举材料，并对相关材料进行了认真核查。对于缺失资料的地区，项目组已回复对方邮件要求补充材料，对于材料提供比较齐全的地区，也已回复邮件表示已收到选举材料，此项工作将持续跟进。

六、出借人登记系统数据

截至6月28日12:30，登记数据分析如下：

沈阳互联网金融行业协会

2019年7月5日