金融博士 2019.7.13-16:43……【灏权周报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年7月6日至2019年7月12日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作
【灏权周报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报
2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：
自2019年7月6日至2019年7月12日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作为：
一、资金情况
上周共管账户资金余额1,806.23万元，本周共管账户无进账，本周共管账户无出账，截止2019年7月12日共管账户余额为1,806.23万元。其中，可动用资金1,664.88万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）141.35万元。
二、资产核查工作逐步推进
（一）房产
查封、回收房产需要实现一系列前置法律程序，为此，协会项目组一直积极、稳妥地推进本项工作的开展。
截至本周，项目组共查封房产44处，查封的房产面积约7,024.57平方米。
（二）车辆
本周项目组回收驾校名下捷达车一辆，已办理入库手续，进入互金协会的监管中。
三、关联方法律调查工作有序开展
关联方，指与灏权体系内公司存在某种密切关系或可能存在特殊利益安排的公司或个人。
（一）关联方核查工作持续推进
1、开展关联方核查工作，扩大关联方的核查范围，也是为了扩大资金回收的范围，最大程度地保护出借人的合法权益。为此，协会项目组持续推进本项工作。
截至本周，共核查关联自然人总计95人；
关联公司总计240家。
2、为收回对某一关联公司的控制权，本周项目组协助该关联公司召开了临时股东会，由瑞升宝公司（王龙清实际控制的公司）主持本次临时股东会，会议通过了变更法定代表人、执行董事、监事、总经理等议案。由于缺少该关联公司公章、法定代表人身份证明、营业执照副本等材料（证、照均不在灏权系公司控制中），本次临时股东会议通过的变更法定代表人、执行董事、监事、总经理等议案未能完成工商变更手续。项目组现拟通过仲裁的途径收回对该关联公司的控制权，目前正在研究仲裁方案并准备相关手续。
（二）归集证、章、照
对于证、章、照的管理，协会已经形成了较为完善的管理制度。对于已经进入监管的证、章、照的使用，必须先由公司申请，然后经协会和项目组同意后才能进行使用，同时项目组会派人员全程追踪证、章、照的使用及归还情况，以确保证、章、照的使用都在监管下进行。开展此项工作是为了将灏权体系内公司纳入协会的监管范围，减少潜在的经营风险及法律风险，最大限度地保障公司资金、资产的安全，进而保障全体出借人的利益。
1、截至2019年7月5日，已归集关联公司的公章、合同专用章、法人章、营业执照正（副）本等印鉴共计651枚。
2、截至2019年7月12日，已归集关联公司的财务章、发票章共计171枚。
3、截至2019年7月12日，已归集关联公司的银行账户97个；网银盾68个。
（三）企业账套与银行账户流水
通过核查企业财务账套资料，确认企业各项资产、负债等情况，此外，结合企业及高管个人银行账户流水来确认资金流入与流出方向，有利于协会项目组追查更多资产，实现出借人利益最大化。
1、企业账套
在开展企业账簿核查工作中，发现企业账套及业务资料大量缺失，项目组将结合账簿通过企业银行账户流水、征信报告等核查企业的资产、负债情况。本周已将5家关联企业的记账凭证与银行流水核对，梳理资金流向，核查整理企业的资产、负债及费用支出明细。
2、银行账户流水
本周共收集了11个企业银行账户流水和8个高管银行账户流水。截至7月12日企业的银行账户流水由110个增加至121个，高管的银行账户流水由75个增加至83个。
四、诉讼与仲裁
本周新增拟起诉案件1起。某关联公司将某商铺出租给承租方，但承租方已近两年未向公司支付租金，经公司与承租方多次沟通后，承租方均以种种理由拒付租金并继续占有、使用该商铺。鉴于此，拟通过起诉要求与承租方终止合同并要求承租方支付所欠租金，目前项目组正在研究诉讼方案并准备诉讼所需材料。
五、协助企业运营
为节省企业日常开支成本，最大程度维护出借人利益，协助企业推进无实质性经营公司注销工作。本周内项目组已收到10家准备注销分公司提供的注销资料，并已对其存续期间开展各项工作的合规性、合理性等进行了全面审核，审核意见提交给了企业，待回复完成后将尽快协助企业完成注销工作。同时就公司存续期间的资产、负债情况进行清算回收，对异常银行交易流水情况进行分析追讨。
六、推动出借人登记工作顺利开展
1、为协助出借人顺利完成登记工作，项目组安排专门人员接听出借人咨询电话，以解决出借人登记工作中遇到的问题。项目组本周共接听电话85个，回拨23个电话，为出借人查询合同信息邮件是否发送成功16份。
2、为了顺利完成对线下出借人的登记、认证工作，本周项目组将线下出借人通过邮件发送的线下合同信息与纸质版合同进行核对（核对项包括但不限于出借人姓名、手机号码、身份证号码、合同编号、出借本金、理财产品名称和合同起止时间），并对线下合同中缺少的信息与出借人进行电话沟通确认，共致电54个出借人确认出借信息，接听41个信息核对的咨询电话，共核对179份邮件信息。项目组下一步将核对无误的线下出借人信息导入出借人登记系统，以保障线下出借人登记工作的顺利开展。
3、为使本次线上选举出借人代表候选人工作能顺利进行，本周项目组登录互金协会官方邮箱，将出借人在使用选举小程序中出现的问题进行了汇总，并已将相关问题统一反馈给技术人员进行了处理。
七、出借人登记系统数据
（一）出借人登记系统数据：截至7月12日12:00，登记数据分析如下：
（二）对公司汇总的需要修改金融博士手机信息的记录进行验证和评估，去重后在系统进行了修改，成功修改信息如下：
| 序号 | 姓名 | 原电话 | 新电话 |
| 1 | 苑* | 159******80 | 159******86 |
| 2 | 杜*兴 | 130******96 | 189******30 |
| 3 | 马*荣 | 155******13 | 136******96 |
| 4 | 赵*顺 | 159******42 | 138******82 |
| 5 | 王*潼 | 188******43 | 182******37 |
| 6 | 李*树 | 150******10 | 185******36 |
| 7 | 吴*琦 | 131******49 | 138******06 |
| 8 | 王*峰 | 187******61 | 180******22 |
| 9 | 栾*敏 | 182******46 | 185******76 |
| 10 | 吴* | 155******06 | 153******53 |
| 11 | 朱*辉 | 136******46 | 180******46 |
（三）线下登记数据处理工作
对线下出借人截至2019年7月9日通过邮件发送的登记信息及线下出借人现场登记的信息进行了有效信息的处理，本次获得的有效信息共计386条，其中线上5条，线下381条，项目组将通过系统比对和去重后，于7月17日前导入出借人登记认证系统中，届时以下列表中的各位出借人可根据登记信息登录小程序查看。
对于线下出借人通过邮件发送的登记信息中有错误的部分，产生错误的原因大体上有：
1、手机号部分：（1）位数不正确；（2）联系方式并非手机号而是座机号；（3）邮件中未留手机号。
2、身份证号部分：（1）位数不正确；（2）身份证号码明显错误。
3、合同号部分：（1）合同号位数不正确（2）重复登记两个相同的合同号。
对于已通过邮件发送了登记信息但未能出现在下表中的线下出借人，请参照上述登记产生错误的原因，认真检查所发送的邮件信息，并请再次通过邮件发送正确的登记信息，以便将线下出借人的信息导入出借人登记认证系统完成登记、认证工作。
沈阳互联网金融行业协会
2019年7月12日
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