金融博士 2019.7.20-20:07……【灏权周报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年7月13日至2019年7月19日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作

金融博士 2019.7.20-20:07……【灏权周报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年7月13日至2019年7月19日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作

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【灏权周报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报

2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：

自2019年7月13日至2019年7月19日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作为：

一、资金情况

上周共管账户资金余额1,806.23万元，本周共管账户进账41.92万元，本周共管账户出账22.61万元，截止2019年7月19日共管账户余额为1,825.54万元。其中，可动用资金1,684.51万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）141.03万元。

二、资产核查工作逐步推进

查封、回收房产需要实现一系列前置法律程序，为此，协会项目组一直积极、稳妥地推进本项工作的开展。

截至本周，项目组共查封房产44处，查封的房产面积约7,024.57平方米。

三、关联方法律调查工作有序开展

关联方，指与灏权体系内公司存在某种密切关系或可能存在特殊利益安排的公司或个人。

（一）关联方核查工作持续推进

开展关联方核查工作，扩大关联方的核查范围，也是为了扩大资金回收的范围，最大程度地保护出借人的合法权益。为此，协会项目组持续推进本项工作。

截至本周，共核查关联自然人总计95人； 关联公司总计240家。

（二）归集证、章、照

对于证、章、照的管理，协会已经形成了较为完善的管理制度。对于已经进入监管的证、章、照的使用，必须先由公司申请，然后经协会和项目组同意后才能进行使用，同时项目组会派人员全程追踪证、章、照的使用及归还情况，以确保证、章、照的使用都在监管下进行。开展此项工作是为了将灏权体系内公司纳入协会的监管范围，减少潜在的经营风险及法律风险，最大限度地保障公司资金、资产的安全，进而保障全体出借人的利益。

1、截至2019年7月19日，已归集关联公司的公章、合同专用章、法人章、营业执照正（副）本等印鉴共计651枚。

2、截至2019年7月19日，已归集关联公司的财务章、发票章共计171枚。

3、截至2019年7月19日，已归集关联公司的银行账户97个；网银盾68个。

（三）企业账套与银行账户流水

通过核查企业财务账套资料，确认企业各项资产、负债等情况，此外，结合企业及高管个人银行账户流水来确认资金流入与流出方向，有利于协会项目组追查更多资产，实现出借人利益最大化。

1、企业账套

在开展企业账簿核查工作中，发现企业账套及业务资料大量缺失，项目组将结合账簿通过企业银行账户流水、征信报告等核查企业的资产、负债情况。本周已将6家关联企业的记账凭证与银行流水核对，梳理资金流向，核查整理企业的资产、负债及费用支出明细。

2、银行账户流水

截至7月19日共归集企业的银行账户流水121个，高管的银行账户流水83个。

3、开户信息查询

本周共查询6家关联公司的开户行信息。

（四）线上线下数据匹配

本周将交易流水与合同进行逐条匹配，以核实合同的真实性。

四、协助企业运营

为防范灏权体系内可持续运营公司在经营过程中可能产生的风险，恢复公司的造血功能，尽快回笼更多的资金，项目组协助企业日常运营管理，核查企业资金日报，审核日常业务费用开支，规范企业内部控制制度及业务流程，加强对企业的规范管理，增强企业运营能力，本周项目组为可持续运营公司审查并修改合同2份，并已提交给公司。

五、推动出借人登记工作顺利开展

1、为协助出借人顺利完成登记工作，项目组安排专门人员接听出借人咨询电话，以解决出借人登记工作中遇到的问题。项目组本周共接听电话56个，回拨23个电话，为出借人查询合同信息邮件是否发送成功17份。

2、为了顺利完成对线下出借人的登记、认证工作，本周项目组将线下出借人通过邮件发送的线下合同信息与纸质版合同进行核对（核对项包括但不限于出借人姓名、手机号码、身份证号码、合同编号、出借本金、理财产品名称和合同起止时间），并对线下合同中缺少的信息与出借人进行电话沟通确认，共致电23个出借人确认出借信息，接听11个信息核对的咨询电话，共核对79份邮件信息。项目组下一步将核对无误的线下出借人信息导入出借人登记系统，以保障线下出借人登记工作的顺利开展。

3、为使本次线上选举出借人代表候选人工作能顺利进行，本周项目组登录互金协会官方邮箱，将出借人在使用选举小程序中出现的问题再次进行了汇总，并已将相关问题统一反馈给技术人员进行了处理。

同时，项目组本周汇总了自开通线上选举出借人代表候选人工作以来的投诉情况，并对汇总的投诉进行了整理并分析，下一步将针对投诉情况，取消不符合《灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司出借人代表选举之实施细则》

关于代表候选人要求的出借人的资格。

六、出借人登记系统数据

（一）出借人登记系统数据：截至7月19日12:00，登记数据分析如下：

（二）对公司汇总的需要修改金融博士手机信息的记录进行验证和评估，去重后在系统进行了修改，成功修改信息如下：

序号	姓名	原电话	新电话
1	马*艳	186******39	138******33
2	吕*	159******78	138******19
3	秦*兰	153******61	133******22
4	高*新	152******58	138******80
5	吴*萍	158******15	158******15
6	刘*兰	182******03	139******86
7	徐*	139******69	189******91

（三）线下登记数据处理工作

对线下出借人截至2019年7月17日通过邮件发送的登记信息进行了有效信息的处理，本次获得的有效信息如下表共计44条，以下信息会通过系统比对和去重后，于7月24日前导入出借人登记认证系统中，届时以下列表中的各位出借人可根据登记信息登录小程序查看。

对于线下出借人通过邮件发送的登记信息中有错误的部分，产生错误的原因大体上有： 1、手机号部分：（1）位数不正确；（2）联系方式并非手机号而是座机号；（3）邮件中未留手机号。2、身份证号部分：（1）位数不正确；（2）身份证号码明显错误。3、合同号部分：（1）合同号位数不正确（2）重复登记两个相同的合同号。

对于已通过邮件发送了登记信息但未能出现在下表中的线下出借人，请参照上述登记产生错误的原因，认真检查所发送的邮件信息，并请再次通过邮件发送正确的登记信息，以便将线下出借人的信息导入出借人登记认证系统完成登记、认证工作。

姓名	手机号	身份证	合同号	产品名称
步*花	187******51	321************981	86****108	年倍赢
蔡*菲	136******42	220************324	86****157	年倍赢
丁*	186******39	211************103	86****061	年倍赢
胡*荣	139******52	320************251	86****036	年倍金
黄*芝	131******42	210************864	86****195	年倍赢
黄*芝	131******42	210************864	86****193	年倍金
李*岩	151******50	220************325	86****056	年倍金
李*岩	151******50	220************325	86****616	年利金
李*岩	189******90	220************522	86****818	年倍赢
李*卿	136******59	210************025	86****190	年倍赢
刘*红	155******27	210************328	86****312	年倍金
刘*红	155******27	210************328	86****197	年倍赢
刘*	139******68	210************827	86****196	年倍赢
刘*复	186******52	210************830	86****029	年倍金
刘*复	186******52	210************830	86****783	年倍金
刘*复	186******52	210************830	86****021	年倍赢
刘*复	186******52	210************830	86****503	年倍赢
刘*玲	187******05	220************325	86****938	年倍赢
刘*玲	187******05	220************325	86****059	年倍赢
鲁*	188******27	211************714	86****537	年倍赢
马*策	152******51	210************811	86****520	年利金
皮*琴	138******98	220************340	86****757	年利金
邵*	159******62	320************932	86****096	年倍赢
施*珍	151******38	320************544	86****063	年倍赢
孙*贤	131******12	210************611	86****368	年利赢
唐*	189******37	320************848	86****201	年倍赢
王*霞	137******18	320************445	86****998	年倍赢
王*辉	136******89	220************192	86****276	年倍金
吴*博	180******18	220************865	86****238	年倍金
肖*	155******22	210************049	86****053	年倍金
徐*春	189******17	320************28x	86****060	年倍赢
徐*明	139******38	320************035	86****186	年倍金
许*	138******90	220************04x	86****039	年倍金
姚*英	134******81	320************027	86****183	年倍金
姚*娣	158******33	211************021	86****796	年利金
姚*娣	158******33	211************021	86****207	年利金
于*	158******95	220************429	86****112	年倍赢
岳*臣	139******70	220************81X	86****722	年倍金
岳*臣	139******70	220************81X	86****723	年倍金
张*	137******57	220************627	86****286	年倍赢
赵*猛	137******74	210************517	86****331	年倍赢
赵*艳	134******56	210************223	86****719	年利金
郑*明	139******50	320************719	86****205	年倍赢
朱*芳	139******99	320************621	86****996	年利赢

沈阳互联网金融行业协会

2019年7月19日