金融博士 2019.7.27-16:22……【灏权周报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年7月20日至2019年7月26日，第三方机构进行的财务审计、尽职调查工作
【灏权周报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报
2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：
自2019年7月20日至2019年7月26日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作为：
一、审计情况
（一）上周共管账户资金余额1,825.54万元，本周共管账户进账5.60万元，本周共管账户出账10.92万元，截止2019年7月26日共管账户余额为1820.22万元。其中，可动用资金1,679.19万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）141.03万元。
（二）归集证、章、照
本周新增关联公司银行账户1个；网银盾1个，由截至上周的关联公司银行账户97个增加至98个；网银盾68个增加至69个。
（三）企业账套与银行账户流水
通过核查企业财务账套资料，确认企业各项资产、负债等情况，此外，结合企业及高管个人银行账户流水来确认资金流入与流出方向，有利于协会项目组追查更多资产，实现出借人利益最大化。
1、企业账套
在开展企业账簿核查工作中，发现企业账套及业务资料大量缺失，项目组将结合账簿通过企业银行账户流水、征信报告等核查企业的资产、负债情况。本周已将2家关联企业的记账凭证与银行流水核对，梳理资金流向，核查整理企业的资产、负债及费用支出明细。
2、银行账户流水
本周共收集了10个企业银行账户流水和22个高管银行账户流水。截至7月26日企业的银行账户流水由121个增加至131个，高管的银行账户流水由83个增加至105个。
3、开户信息查询
本周共查询7家关联公司的企业信用报告。
二、推动出借人信息登记及认证工作的顺利开展
1、为协助出借人顺利完成登记工作，项目组安排专门人员接听出借人咨询电话，以解决出借人登记工作中遇到的问题。项目组本周共接听电话127个，回拨43个电话，为出借人查询合同信息邮件是否发送成功18份。
2、本周项目组对未成功认证的部分出借人信息进行二次核查工作（因信息提交、提取、录入等错误，暂时无法成功认证的一部分出借人信息），项目组通过查询原始邮件、拨打电话等形式确定出借人的正确信息并修正，以便后期完成合同登记认证工作。本周共完成150条信息的核对和修改工作，该项工作将持续进行。
3、为了顺利完成对线下出借人的登记、认证工作，本周项目组将线下出借人通过邮件发送的线下合同信息与纸质版合同进行核对（核对项包括但不限于出借人姓名、手机号码、身份证号码、合同编号、出借本金、理财产品名称和合同起止时间），并对线下合同中缺少的信息与出借人进行电话沟通确认，共致电12个出借人确认相关信息，共核对27份线下认证邮件信息。项目组下一步将核对无误的线下出借人信息导入出借人登记系统。
4、本周已经正式开启对出借人代表候选人的投票工作，为使本次线上选举工作能顺利进行，项目组对收到的所有投诉性邮件内容进行汇总。
5、本周项目组在核查灏权公司与出借人之间的资金流水明细时，发现在灏权公司的全部流水明细表中，缺少与300余出借人之间的流水明细。因此，本周项目组按照相关出借人的通讯信息，逐一拨打电话确定对方的身份证号码、银行卡号码和银行流水，保证信息的真实准确性。现共完成对120个出借人的信息核对工作，该项工作将持续推进。
三、出借人登记系统数据
（一）出借人登记系统数据：截至7月26日12:00，登记数据分析如下：
（二）对公司汇总的需要修改金融博士手机信息的记录进行验证和评估，去重后在系统进行了修改，成功修改信息如下：
（三）线下登记数据处理工作
对出借人通过邮件发送的线下投资数据进行了有效信息的处理，本次截至7月18号获得的有效信息如下表共计116条，会通过系统比对和去重后，于7月31日前导入出借人登记认证系统中，届时以下列表中的各位出借人可根据登记信息登录小程序查看。
对于线下出借人通过邮件发送的登记信息中有错误的部分，产生错误的原因大体上有： 1、手机号部分：（1）位数不正确；（2）联系方式并非手机号而是座机号；（3）邮件中未留手机号。2、身份证号部分：（1）位数不正确；（2）身份证号码明显错误。3、合同号部分：（1）合同号位数不正确（2）重复登记两个相同的合同号。
对于已通过邮件发送了登记信息但未能出现在下表中的线下出借人，请参照上述登记产生错误的原因，认真检查所发送的邮件信息，并请再次通过邮件发送正确的登记信息，以便将线下出借人的信息导入出借人登记认证系统完成登记、认证工作。
沈阳互联网金融行业协会
2019年7月26日
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