白银巷子 2019.8.10-16:20……自2019年5月28日北京家家财富投资有限公司运营的白银巷子平台停止新增项目以来，平台全体工作人员都围绕着清收存量项目这一核心来开展工作。清收过程主要分为以下几个步骤
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白银巷子 今天
一、关于平台项目展期问题的调查结果
自2019年5月28日北京家家财富投资有限公司（以下简称“我司”）运营的白银巷子平台停止新增项目以来，平台全体工作人员都围绕着清收存量项目这一核心来开展工作。清收过程主要分为以下几个步骤：
1、由于渠道是与借款人实质接触的第一责任人，因此在停止新增项目的前两个月，平台分别与直管的渠道以及合作的湖南立天资产管理有限公司（以下简称“立天公司”）沟通，要求其在一段时间内反馈借款人不能按时还款的原因以及预期还款的日期。目前来看，平台直管的渠道这项工作开展的较好，但合作的立天公司这项工作并没有进行。
2、平台发现合作的立天公司不能按照平台要求及时反馈，且通过各种方式拖延。于是平台在7月上旬采取了直接与借款人电话沟通的方式了解情况，了解的情况如下：
3、在与借款人的沟通中，平台发现很多借款人反馈已还款至渠道方，但平台并没有收到还款。经过调查，部分地区借款人及渠道受立天公司欺骗，将到期应还款项支付到立天公司股东个人控制的账户中，立天公司股东骗得借款人还款后并未向我司银行存管账户缴存，进而导致出现出借人到期债权展期等问题。经初步核实，立天公司股东共计骗取173名借款客户共计1800余万还款资金，同时还有一部分项目的实际情况由于立天公司的极度不配合，平台尚在设法核实中。
4、平台在了解这个情况之后，要求立天公司立即归还骗取的资金给出借人，对方也答应尽快归还，但在接下来的20多天时间里，对方一直不能还款，也不能给出还款计划。平台为了不让事态进一步发展，无奈之下，我司于2019年7月30日聘请律师追究立天公司及其股东相关责任。
二、我司与立天公司关系及立天公司及其股东的行为性质
立天公司为我公司在湖南地区的主要合作公司，该公司股东及参与经营者为宋某川等人。2017年9月我司与立天公司签署《战略合作协议》，根据协议约定立天公司仅负有推荐借款人、逾期款项垫付及质押财产管理等三项职能。立天公司及其股东并无权收取借款客户还款，因此，立天公司及其股东以“偿还借款”为名，骗取借款人还款的行为已经涉嫌违法犯罪。
三、我司报警立案过程
1、2019年7月31日
我司委托的律师赴长沙县调查了解案件情况，同时再次邀约立天公司股东与律师见面协商后续处理方案，但遭对方拒绝。
2、2019年8月2日-5日
我司按照律师指导意见收集整理了报案材料。
3、2019年8月5日
我司两名工作人员携带报案资料陪同律师赴长沙报案。
4、2019年8月6日下午14点
我司工作人员及律师赴长沙市长沙县星沙派出所报案。该派出所接警民警详细了解案情后立即向主管领导汇报，经派出所相关领导研究后答复我司，称因该案涉案金额重大且案情较为复杂建议我司直接到长沙县公安局经济犯罪侦查大队报案。
5、2019年8月6日下午15点40分
我司工作人员及律师赴长沙县公安局二楼经济犯罪侦查大队报案。经侦大队209办公室唐伟警官接警后，详细翻阅了我司提交的报案材料并询问了案件情况，最后决定接收我司递交的报案材料，唐伟警官口头告知我司因该案案情重大将立即上报局主管领导，并尽快答复我司立案结果。
四、后续工作安排
我司将持续跟踪并关注长沙县公安局办理此案件的进展情况，并已指派专人留守长沙县协助律师实时与公安机关保持有效沟通。同时因借款人并未实际向出借人还款（借款人所欠债务尚未结清），因此我司将着手准备配合出借人起诉借款人的证据材料，等待公安机关最终办理案件结果后，决定是否对借款人提起民事诉讼。
附：《立案工作过程》照片
8月5日根据律师意见收集整理的报案材料
8月6日长沙县星沙派出所立案过程
8月6日长沙县公安局经侦大队立案过程
北京家家财富投资有限公司
2019年8月10日
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