金融博士 2019.8.19-17:11……【灏权周报】灝权(上海)互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年8月5日至2019年8月16日,第三方机构进行的财务审计、尽职调查工作

金融博士 2019.8.19-17:11……【灏权周报】灝权(上海)互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报。自2019年8月5日至2019年8月16日,第三方机构进行的财务审计、尽职调查工作


【灏权周报】灝权(上海)互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报

2019年2月,沈阳互联网金融行业协会(以下简称“互金协会”)受理灏权(上海)互联网金融信息服务有限公司(以下简称“灏权公司”)业务退出申请。自申请以来,互金协会在有关部门的指导下,根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》,监督灏权公司有序开展退出工作,现就本阶段工作进展情况,做出通报如下。

自2019年8月10日至2019年8月16日,第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作为:

一、审计情况
(一)资金情况
上周共管账户资金余额1,064.73万元,本周共管账户进账3.29万元,本周共管账户出账41.44万元(含本周已兑付资金),截止2019年8月16日共管账户余额为1026.58万元。其中,可动用资金885.14万元,受限资金(主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用)141.44万元。
(二)归集证、章、照
截至2019年8月16日已归集关联公司银行账户98个;网银盾69个。
(三)企业账套与银行账户流水
通过核查企业财务账套资料,确认企业各项资产、负债等情况,此外,结合企业及高管个人银行账户流水来确认资金流入与流出方向,有利于协会项目组追查更多资产,实现出借人利益最大化。
1、企业账套
在开展企业账簿核查工作中,发现企业账套及业务资料大量缺失,项目组将结合账簿通过企业银行账户流水、征信报告等核查企业的资产、负债情况。截止至今日已将22家关联企业的记账凭证与银行流水核对,梳理资金流向,核查整理企业的资产、负债及费用支出明细。
2、银行账户流水
截至2019年8月16日已归集企业的银行账户流水131个,高管的银行账户流水105个。
项目组为查清资金动向,需要对关联企业进行账户流水审查,而银行只能提供纸质版流水,为确保审查结果的准确,项目组需要对所有银行流水采取逐条录入的方式进行电子建档。本周完成近万条的银行流水录入。
(四)资料整理
1、本周将部分企业重要纸质信息逐条录入建立电子档案。
2、本周将部分纸质版银行流水逐条录入为电子版银行流水,截止至2019年8月16日已将23个纸质版银行账户流水转换为电子版。
(五)编制银行询证函
本周已编制关联企业128个银行账户的银行询证函。
二、推动出借人信息登记及认证工作的顺利开展
为完善出借人的认证信息,本月项目组继续进行合同信息核查(核查项包括但不限于出借人姓名、手机号码、身份证号码、合同编号、出借本金、出借产品名称和合同起止时间),并与合同信息不完整的线下出借人进行电话沟通,本月共致电25个出借人确认其出借信息,核对76份邮件信息。
三、关于兑付工作的安排
1、项目组配备专门的400电话接线人员,为出借人解答关于兑付的相关疑问,协助出借人进行信息登记。针对出借人的登记信息,项目组进行复核,确认无误后,会进行统一的数据处理。本周共接听175个电话。
2、项目组针对出借人合同丢失的情况进行汇总,经核查,截至本周共有98份合同存在缺失情况。项目组正在逐步处理该问题。
3、本周内,项目组陆续收到各地出借人邮寄的债权转让资料,本周共收到66份,项目组将对相关债权转让信息进行核实,确认无误后将进行补充兑付。
4、项目组将定期对新增登记认证成功的出借人进行补充兑付。
四、诉讼与仲裁
本周新增灏权公司的诉讼案件3起,项目组已参加3个案件的庭审。项目组会继续跟进案件后续工作。
五、协助企业运营
1、为防范灏权体系内可持续运营公司在经营过程中可能产生的风险,恢复公司的造血功能,尽快回笼更多的资金,本周项目组为关联公司撰写经营合同1份,并已提交给公司。
2、为节约公司的营运成本,减少不必要的支出,公司拟计划对各地分公司进行注销,本周共申请10家分公司的注销流程,项目组将在对各分公司进行银行流水审核后,无异常的分公司将进行注销。
六、出借人登记系统数据
(一)出借人登记系统数据:截至8月16日12:00,登记数据分析如下:

(二)对需要修改金融博士手机信息的出借人信息进行验证和评估,去重后在系统进行了修改,成功修改信息如下:

(三)对出借人通过邮件发送的线下投资数据进行了有效信息的处理,本次获得的有效信息如下表共计130条,会通过系统比对和去重后,于8月21日前导入出借人登记认证系统中,届时以下列表中的各位出借人可根据登记信息登录小程序查看。
对于线下出借人通过邮件发送的登记信息中有错误的部分,产生错误的原因大体上有:
1、手机号部分:(1)位数不正确;(2)联系方式并非手机号而是座机号;(3)邮件中未留手机号。
2、身份证号部分:(1)位数不正确;(2)身份证号码明显错误。
3、合同号部分:(1)合同号位数不正确(2)重复登记两个相同的合同号。
对于已通过邮件发送了登记信息但未能出现在下表中的线下出借人,请参照上述登记产生错误的原因,认真检查所发送的邮件信息,并请再次通过邮件发送正确的登记信息,以便将线下出借人的信息导入出借人登记认证系统完成登记、认证工作。

(四)登记系统无效数据识别和处理
由于登记数据来源和渠道多样,数据形式和格式存在差异,因此导致系统出现重复的无效数据,数据组汇总对截止2018/8/2 23:59的认证成功数据进行梳理和分析,识别出重复的无效数据共499条(其中,线上386条,线下113条),将采用技术手段对无效数据进行标识处理。请出借人关注登记记录,如有疑义及时联系客服人员。
客服电话:400-001-0061

沈阳互联网金融行业协会

2019年8月16日

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