关于理想宝公司引入重整方进行债务债权重组的公告
2019-09-24
尊敬的出借人:
深圳市理想电子商务平台有限公司（下称“理想宝公司”）所经营的理想宝P2P平台，自2018年开始，因债务人大量逾期，导致债务兑付困难，出借人的大量挤兑进一步加剧了理想宝公司的兑付危机。债权人（原出借人）成立了债委会并将理想宝公司及实际控制人高宁所提供的资产予以控制并监督变现，但因资产变现的困难导致兑付进度缓慢。
为了更好的解决目前的“兑付危机”，理想宝公司将引入重整方并推出相应的兑付方案，该方案在政府监督指引下，同时借助深圳互金协会退出投票系统，采用网络实名投票，由出借人对兑付方案进行表决，如获通过即立马实施。争取尽快最大程度化解本次兑付危机。具体步骤及内容如下：
一、资产及债务情况
目前理想宝公司提供的资产包括：汕头嘉盛雅园房产、长城华西银行股票、申通快递股票、绍兴房产、杭州的写字楼及别墅、汕头工业用地及应收账款等，总价值约为人民币9.5亿元。
理想宝公司从2018年7月24日开始展期兑付，展期的3个月内合计兑付约人民币3亿元。自2018年11月立案以来，继续兑付了约人民币1.2亿元，截止目前合计兑付了约人民币4.2亿元。减去出借人所获得的历史收益，目前需代偿的本金总额约为人民币8.9亿元。
虽然理想宝公司提供的资产可覆盖债务总额，但因部分资产的自身情况及涉及P2P案件而被压价的现实，导致资产变现的进度非常缓慢，超出了之前的预估情况，进而延长了兑付的进度。
本着最大程度保障出借人利益的原则，理想宝公司欲引入深圳市金马控股集团有限公司（下称“金马控股”）及其关联公司深圳市幸福酒店管理有限公司（下称“幸福酒店”）作为重整方，其中幸福酒店负责对上述资产的重组及变现，用以兑付出借人在本公司所投资的本金（账户总余额减去该账户的历史收益），金马控股将对幸福酒店的兑付方案承担无限连带保证责任，保障方案的如期实现。
二、重整方情况
金马控股是以房地产开发、基础设施建设、商业、旅游、金融、矿产资源等实体经济与金融业务协调发展的多元化企业集团，过10年多的努力，公司已成为机制灵活，规范运作、可持续发展的多元化企业集团，截止2019年6月集团总资产达到近百亿。
幸福酒店成立于2009年9月1日，注册资本为人民币1000万元，投资范围为：酒店管理；投资兴办实业，经过多年经营已经发展成为较为成熟的酒店管理公司，各项目运营正常。
上述重整方将结合自身的产业布局并积极调动各方资源，更多地发掘理想宝公司已提供资产的价值，争取最大程度的实现资产的变现。
三、兑付方案
为了实现保障资产的重组的变现时间及对出借人利益的保障，努力实现对出借人本金的全额兑付。经过理想宝公司与重整方商议之后，推出了一个为期两年半，采用现金加“幸福卡”的综合兑付的方案。
“幸福卡”系金马控股推出的可在其网上商城及线下门店进行消费的储值卡，方案通过后将以电子形式发送给出借人，重整方将在方案约定的兑付时间点将对应的金额足额存入卡内供出借人消费。“幸福卡”的消费场景涵盖服饰、箱包、酒庄、餐饮、家居、旅游、会所及航空等领域，包括数百家门店，出借人可以根据需求自行选择项目消费。
具体的兑付方案如下：
| 兑付时间点 | 现金 | 幸福卡 | 现金合计 | 总计 |
| 第一个月 | 5% | 15% | 5% | 20% |
| 第四个月 | 5% | 10% | 25% | |
| 第六个月 | 5% | 15% | 30% | |
| 第九个月 | 5% | 20% | 35% | |
| 第十三个月 | 5% | 15% | 25% | 55% |
| 第十九个月 | 5% | 30% | 60% | |
| 第二十二个月 | 5% | 35% | 65% | |
| 第二十五个月 | 10% | 45% | 75% | |
| 第三十一个月 | 10% | 15% | 55% | 100% |
注：1.现金百分比对应的金额为各出借人代偿本金的百分比；
2.幸福卡的百分比对应的金额为各出借人代偿本金的百分比；
3.总计为现金加幸福卡占各出借人代偿本金的百分比。
上述出借人所获得的“幸福卡”有效期均为3年，若在使用有效期满尚未消费完毕的，可以申请由金马控股对“幸福卡”内余额的等额回购。金马控股将在用户申请回购日的1个月内进行等额回购。
四、网络投票系统
为了保障各位出借人选择权及兑付方案的公正性、有效性，本次方案将由福田区相关部门协调，借用深圳市互联网金融协会推出的“网络投票系统”，按照系统的要求由各位出借人投票表决兑付方案。
投票表决规则为“三分之二+双过半原则”，即参与表决的出借人代表的未偿还本金总额不得低于网贷机构未偿还本金余额的三分之二，且表决事项必须由参与投票的有表决权出借人超过（不含）二分之一通过，且其所代表的债权额占表决时网贷机构未偿还本金余额超过（不含）二分之一方能通过，具体实施细则详见附件。
通过上述公正的程序表决，将能够最大程度保障兑付方案的公正性及有效性，在保障出借人选择权的同时也能尽快地推进兑付方案的落地实现，切实保障出借人的利益。
同时，在投票相关信息公布后，希望大家能够尽快积极参与投票，方案获得通过后，重整方即有信心筹集资金，开始按方案规定实施相关的兑付工作。
五、各方的保证
为了最大解决出借人的担忧，同时体现各方愿意倾尽全力解决目前兑付危机的决心，将作出如下保证：
(一) 出借人在选择上述兑付方案的同时可以继续兑换理想宝公司提供的各项资产；
(二) 重整方将会严格按照通过的兑付方案的约定进行兑付并根据重整的进度可能提供部分资产供出借人置换；
(三) 根据重整方要求，理想宝公司的原相关负责人承诺在上述兑付期间内无偿为变现兑付工作提供服务。
(四) 理想宝公司及重整方愿意接受社会各方的监督，并及时披露兑付情况；
(五) 理想宝公司及重整方将会积极接受监管部门的监督及指导，保障兑付方案执行的透明公正。
六、其他说明
(一) 金马控股重组兑付的过程当中，深圳市理想电子商务有限公司、深圳市前海理想金融控股有限公司、深圳市保兴融资担保有限公司、珠海市天阔投资合伙企业、深圳市佳德投资有限公司依旧承担无限连带责任担保，以保障方案的如期实现。
(二) “幸福卡”的消费场景涵盖航空机票、服饰、箱包、酒庄、餐饮、家居、旅游及会所等领域，除线上使用场景外，还包括数百家线下门店，“幸福卡使用指南”已上传至理想宝1-7号官方QQ群，请出借人自行下载查阅。
深圳市理想电子商务有限公司
2019年9月24日
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