【灏权月报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报
2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：
自2019年9月1日至2019年9月30日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作，具体内容如下：
一、审计情况
（一）资金情况
上月共管账户资金余额1,041.04万元，本月共管账户进账21.41万元，本月共管账户出账27.87万元，截止2019年9月30日共管账户余额为1034.58万元。其中，可动用资金894.64万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）139.94万元。
（二）企业账套方面
截至本月已将13家关联企业的记账凭证与银行流水核对，梳理资金流向，核查整理企业的资产、负债及费用支出明细。在开展企业账簿核查工作中，发现企业账套及业务资料大量缺失，项目组将结合账簿、企业银行账户流水、征信报告等综合核查企业的资产、负债等情况。
（三）银行账户流水方面
截至本月末，项目组已完成导出131个企业银行账户流水及105个高管个人银行账户流水。企业及高管个人银行账户流水能够反映出资金流入与流出方向，有利于项目组通过资金流动查找更多的资产。
（四）资料整理
1、本月已将部分企业重要纸质信息逐条录入建立电子档案。
2、本月将部分纸质版银行流水录入为电子版，已录入近十八万条。
二、协助企业运营
为防范灏权体系内可持续运营公司在经营过程中可能产生的风险，恢复公司的造血功能，尽快回笼更多的资金，项目组协助企业日常运营管理，本月为公司起草《房屋承包租赁合同》1份，《保密协议》1份。
三、出借人个人信息登记及建档工作
（一）为协助出借人顺利完成登记工作，项目组安排6名专职人员接听出借人的登记咨询电话，帮助出借人查找合同信息，解决出借人在登记工作中遇到的问题。项目组本月共接听电话120余个，为出借人共登记95份个人信息。
（二）项目组正重新核查28,000余份合同信息，以提高流水匹配度。现已完成20,000份合同的审查工作，该项工作将持续推进。
（三）为了顺利完成对线下出借人的登记、认证工作，本月项目组继续对出借人登记信息进行核对（核对项包括但不限于出借人姓名、手机号码、身份证号码、合同编号、出借本金、理财产品名称和合同起止时间），并对线下合同中缺少的信息与出借人打电话确认，共核对60余份邮件信息。
四、对有特殊情况的出借人信息进行整理
为了确保部分出借人提供的债权转让信息的真实性，现项目组把出借人邮寄的债转资料与存续合同信息进行身份匹配，截至本月末，共整理出162份债转信息，已经完成信息确认的共计152份，该项工作将持续进行。
五、召开第二次出借人代表大会
本月已顺利召开第二次出借人代表大会，主要参会人员为互金协会人员、灏权项目组人员、7位出借人代表，三方就一些重要问题进行了商讨。
六、出借人登记系统数据
出借人登记系统数据：截至9月30日12:00，登记数据分析如下：
沈阳互联网金融行业协会
2019年10月12日
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