【灏权周报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报
2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：
自2019年10月13日至2019年10月18日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作为：
一、审计情况
（一）资金情况
上周共管账户资金余额1,016.70万元，本周共管账户进账3.02万元，本周共管账户出账10.91万元，截止2019年10月17日共管账户余额为1,008.81万元。其中，可动用资金868.87万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）139.94万元。
（二）银行账户流水
通过核查企业财务账套资料，确认企业各项资产、负债等情况，此外，结合企业及高管个人银行账户流水来确认资金流入与流出方向，有利于协会项目组追查更多资产，实现出借人利益最大化。
1、企业账套
继续通过记账凭证结合企业银行账户流水、征信报告等材料核查企业的资产、负债情况，截至今日已经整理了31家企业的资金流方向，由于企业套账及业务材料的缺失，剩余部分正在整理中。
2、通联数据
对本周新增的通联数据约23.6万条，进行分类整理，同时与近3万份的出借人合同进行数据对比与匹配，并按照项目组提供的出借人合同进行补充更新相关数据。
（三）网银盾阶段性审核
本周项目组对90个网银盾进行审查工作，将银行账户金额和企业账面余额进行核对。将发现的使用权限到期的网银盾证书，进行正常的更新恢复，并进行记录处理。
（四）企业记账凭证整理
本周对6家企业的记账凭证进行整理，检查记账凭证的数量是否完整，记账凭证中的原始凭证是否缺失，并建立电子档案。对记账凭证进行抽查，是否和企业的电子序时账相匹配，以确定记账凭证的准确性。
二、推动出借人信息登记及认证工作的顺利开展
为完善出借人的认证信息，本周项目组继续进行合同信息核查（核查项包括但不限于出借人姓名、手机号码、身份证号码、合同编号、出借本金、出借产品名称和合同起止时间），并与合同信息不完整的线下出借人进行电话沟通，本周核对7份邮件信息。
三、登记工作
（一）项目组配备专门的400电话接线人员，为出借人解答关于兑付的相关疑问，协助出借人进行信息登记。本周共接听约65个电话。
（二）截至本周末，项目组共核实到有107份出借合同处于缺失状态，并收到了5位合同丢失出借人以邮件形式发来的银行流水明细单，项目组正在逐个匹配投资信息。
（三）截至本周末，项目组共收到164份债转资料。项目组已经对相关债权转让信息进行核实，在下次兑付工作开启时，将对此部分出借人进行补充兑付。
四、为线下出借人合同信息建档
项目组自进场以来，对公司现有的线下出借人合同（包括完结和尚未完结的）进行人工录入。目前，因灏权整体架构不完整，大量资料无法提供，导致合同与流水匹配度较低，为此，项目组正重新核查合同信息，以提高流水匹配度。现已完成28,000份合同的审查工作，该项工作将持续推进。
五、开展资产回收工作
目前公司房产均已查封，但部分房产还未实际占有。项目组再次对尚未实际占有的房产进行实地走访，了解每套房产的实际情况，并通过各种方式已与5套房产的实际使用人取得了联系，下一步将与对方沟通房产情况。项目组会根据核查的房产实际情况，制定不同的对应措施。
六、资料补充工作
针对之前公司提供的银行流水不足，无法完全梳理清楚公司资金动向的问题。项目组再次与公司进行了沟通，会在整理完毕现有的流水情况后，针对缺少的流水进行补充。本周在项目组的协助下，已经开始重新打印流水的工作。
七、出借人登记系统数据
（一）出借人登记系统数据：截至10月18日12:00，登记数据分析如下：
（二）项目组对灏权公司汇总的需要修改金融博士手机信息的记录进行验证和评估，确认有效信息如下，去重后将在系统进行了修改：
八、金融博士平台余额提现事项
目前，部分出借人在金融博士平台中仍存在资金余额，前期由于金融博士存在系统问题，无法进行余额提现，在项目组的积极努力下，对系统进行了恢复，现该部分出借人可进行余额提现操作。具体操作方法如下：
（一）操作流程
1、选择IE浏览器
2、登录金融博士合作的汇付天下平台
网址http://www.chinapnr.com/
3、点击右下角“账户查询”进入账户登录页面
4、输入用户名、密码、验证码登录
5、若忘记密码或者用户名，可在登录界面点击“忘记账户名”或“忘记账户密码”进行找回；
（1）若选择“忘记账户名”，可通过输入身份证号及网贷平台名称或回答账户验证问题来找回账户名；
（2）若选择“忘记登录密码”，可通过输入汇付账户名，输入手机验证码，设置新密码进行登录
①绑定银行卡（如已绑定，请忽略）
②输入交易金额、申请提现（申请金额为2元以上，小数点后无要求。）（
（二）注意事项
1、提现手续费：2元/笔（不含金额）
2、提现到账日期为：T+1，若超时未提现成功，可拨打汇付天下客服电话进行咨询（客服电话：400-820-2819）
郑重提示：出借人应按照汇付天下平台的规定，准确、完整地填写相关信息，以便顺利对账户余额进行提现。
沈阳互联网金融行业协会
2019年10月18日
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