【灏权月报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报
2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：
自2019年10月1日至2019年10月31日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作，具体内容如下：
一、审计情况
（一）资金情况
上月共管账户资金余额1,034.58万元，本月共管账户进账31.98万元，本月共管账户出账73.35万元，截止2019年10月31日共管账户余额为993.21万元。其中，可动用资金853.43万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）139.78万元。
（二）核实银行流水支出
本月，为了核实前阶段审计过程中发现的无法核实流水，项目组开始对企业的银行流水与企业账套进行逐一核对。本月对4家企业2年的银行流水与账套进行核对，并将无法查证的银行流水与缺少的原始凭证明细进行分类整理，并与企业沟通，由企业查实并向项目组提供充分、适当的审计证据，以减少未核实支出金额。
（三）银行流水数据匹配
本月，项目组开展了对新增通联数据和线下借款人合同信息进行匹配的工作，以核实出借人债权的真实性、完整性、准确性。本月，项目组共匹配了10,000条借款人合同信息。由于线下出借人的数据还在不断的更新中，项目组将继续更新银行流水信息和出借人合同信息，以完成债权数据匹配工作。
（四）网银盾审核
1、本月，项目组将实时更新的网银盾证书检查并更新，并安装新的网上银行客户端使其正常运转，检查签名控件和密码控件的正常运行为网银盾日常核查提供技术支持，定期修改网银盾密码保证其安全性。
2、本月，项目组将公司网银盾进行逐一检查核实，检查资金余额并针对其中冻结资金情况进行更新。
（五）资料整理
1、本月对企业新提供的一些关联企业的记账凭证进行整理并建立电子档案，以备后续与银行流水进行匹配予以确认资金性质。
2、本月对新收到的一些关联公司的纸质版银行流水进行数据处理，项目组对纸质银行流水进行扫描并生成电子数据，并进行数据准确性的核对与数据完整性的补充工作，合计万余条。
二、协助企业运营
为防范灏权体系内可持续运营公司在经营过程中可能产生的风险，恢复公司的造血功能，尽快回笼更多的资金，项目组协助企业日常运营管理，本月为公司起草1份格式合同、审核合作协议1份，协助公司进行1起劳动仲裁案件的处理。
三、出借人个人信息登记及建档工作
（一）为协助出借人顺利完成登记工作，项目组安排6名专职人员接听出借人的登记咨询电话，帮助出借人查找合同信息，解决出借人在登记工作中遇到的问题。项目组本月共接听电话90余个。
（二）项目组自进场以来，对公司现有的线下出借人合同（包括完结和尚未完结的）进行人工录入（共计28,000余份）。现由于灏权整体架构不完整，大量资料无法提供，导致出借人信息和银行流水信息匹配度较低。为此，项目组重新核查合同信息，以提高流水匹配度。截至本月末，已完成了所有线下合同的核对工作。
（三）为了顺利完成对线下出借人的登记、认证工作，本月项目组继续对出借人登记信息进行核对（核对项包括但不限于出借人姓名、手机号码、身份证号码、合同编号、出借本金、理财产品名称和合同起止时间），并对线下合同中缺少的信息与出借人打电话确认，共核对12份邮件信息。
（四）截至本月末项目组共核实到有107份出借合同处于缺失状态，并将陆续收到的银行流水明细与合同进行匹配并整理，完善出借人的投资信息；本月新增2份出借人的债权转让资料，截至本月末项目组共收到164份债转资料。
四、召开第三次出借人代表大会
本月在互金协会的主持下，已顺利召开第三次出借人代表大会，在会议上，三方就阶段性审计报告的细节问题进行讨论和商议，并就几项重点问题进行讨论。
五、开展资产回收工作
本月项目组就公司的房产情况召开了讨论会，目前公司房产均已查封，但部分房产还未实际占有。现针对尚未实际占有的房产进行实地走访，了解每套房产的实际情况，截至本月末，已走访了解完毕所有房产的情况，并与房产的实际使用人取得联系，对房产情况进行汇总。后期将根据核查的房产实际情况，制定有针对性的回收措施。
六、出借人登记系统数据
出借人登记系统数据：截至10月31日12:00，登记数据分析如下：
七、金融博士平台余额提现事项
针对部分出借人在汇付天下的平台中仍存在资金余额的情况，在互金协会的主导、工作组的积极努力下，已对系统进行了恢复，现该部分出借人可将余额提现。截至10月31日9点，只有少数出借人进行提现，提现金额占总金额的比例为31.58%。尚未进行余额提现的出借人，请尽快按照提示步骤进行余额提现。
沈阳互联网金融行业协会
2019年11月8日
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