【灏权周报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报
2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：
自2019年11月2日至2019年11月15日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作为：
一、审计情况
（一）资金情况
本阶段共管账户资金余额963.25万元，本阶段共管账户进账10.76万元，本阶段共管账户出账52.85万元，截止2019年11月14日共管账户余额为921.16万元。其中，可动用资金781.38万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）139.78万元。
（二）银行账户流水
通过核查企业财务账套资料，确认企业各项资产、负债等情况，此外，结合企业及高管个人银行账户流水来确认资金流入与流出方向，有利于协会项目组追查更多资产，实现出借人利益最大化。
1、核实银行流水支出
项目组继续进行对灏权关联公司银行流水与企业账套的核查工作。项目组核查了6家企业，共计13,300余条银行流水。项目组对银行流水对应的原始凭证执行审计程序，对于其中由于银行流水信息不完整或者企业记账不清晰的财务信息，项目组进行了统计与分类，并要求企业提供给项目组其他审计证据，以完成核对灏权历史数据的审计工作。
2、通联数据
项目组继续对通联数据和线下借款人合同信息进行匹配工作，以核实灏权出借人债权的真实性、完整性、准确性。本阶段项目组共查验了16,600余条通联数据信息。针对本阶段发现的通联数据信息不全的，项目组已经和通联进行了沟通。线下出借人的数据还在不断的更新中，项目组将继续更新通联信息和出借人合同信息，以完成债权数据匹配工作。
（三）数据整理
企业向项目组提供了6家关联公司纸质版银行流水，项目组将纸质版银行流水信息记录成电子信息并核对记录数据的完整性、准确性。项目组已将纸质版银行流水和电子数据保存，并更新了银行流水电子信息数据库，为余下的核对工作提供基础数据支持。
二、登记工作
项目组配备专门的400电话接线人员，为出借人解答关于兑付的相关疑问，协助出借人进行信息登记。本阶段共接听约120个电话，帮助出借人修改手机号码，并解答关于新的债权登记系统的使用方法。
三、归集关联公司的证、章、照
本阶段新增2家关联公司的公章、法人章、营业执照正（副）本，共计9份印鉴，截至本周末，已归集印鉴共计653份，项目组保留复印件，原件已上交互金协会管理。
四、继续整理合同丢失出借人的信息
截止目前，项目组共收集到有107份出借人的合同存在缺失情况，同时项目组与需要提供银行流水的出借人进行了电话联系，现项目组再次声明：
1、针对已通过邮箱、电话等形式进行丢失合同登记的出借人，请提供：与丢失的合同金额相对应的银行流水记录。
2、还未进行丢失合同登记的出借人，请提供：合同的基本情况，包括个人姓名、身份证号码、电话号码、合同号、金额等（以文字的形式）、对应的银行流水记录。
3、银行流水记录，请通过银行打印，并加盖有银行业务专用章。将银行流水拍照或扫描为图片上传。
以上材料请发送至互金协会邮箱，邮箱号：syifia@syifia.com。
五、整理债权包信息
由于项目组对于灏权公司资产包的资料掌握得较少，为更新资产包企业的状态，了解是否具有实现债权的可能性，项目组通过第三方网站继续对资产包内的所有企业进行了状态复查，同时，整理了所有已经注销的债务企业信息，确定对方的诉讼的承继主体，目前已完成上述工作。
六、尝试匹配出借人身份信息
项目组从后台数据导出近300位出借人的身份信息无法确认，本阶段通过各种方式已完成100余份的信息确认工作，对于剩下无法确认的出借人信息，项目组正在通过各种途径进行核实。
七、整理出借人线下合同数据
前期项目组完成了对所有出借人信息的重新核对工作，本阶段继续针对其中部分有问题的信息进行查缺补漏，以保证数据的准确性。
八、出借人登记系统数据
（一）项目组对灏权公司汇总的需要修改金融博士手机信息的记录进行验证和评估，确认有效信息如下，去重后将在系统进行了修改：
（二）项目组对出借人通过邮件发送或者现场登记的信息进行了有效信息的处理，本次获得的有效信息如下表共计5条，会通过技术手段导入债权登记认证系统中，以下列表中的出借人可根据登记信息登录小程序查看。
（三）出借人登记系统数据：截至11月15日12:00，登记数据分析如下：
九、金融博士平台余额提现事项
针对金融博士平台余额体现的事项，已将提现流程进行了公布，提示出借人进行余额提现。截至11月14日早上9点，仍只有部分出借人进行了提现，占总金额的比例为31.67%。
尚未进行余额提现的出借人，请尽快按照提示步骤进行余额提现。
沈阳互联网金融行业协会
2019年11月15日
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