【灏权周报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报
自2019年11月23日至2019年11月29日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作为：
一、重要进展
本周灏权公司新增一家关键控股企业，该企业为灏权系公司持股75%的矿业，且已上交企业营业执照正本，待下一步上交其余证照及企业账户。该企业目前处于正常运营状态。
二、审计情况
（一）资金情况
上周共管账户资金余额910.92万元，本周共管账户进账5.92万元，本周共管账户出账0.13万元，截止2019年11月28日共管账户余额为916.71万元。其中，可动用资金776.93万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）139.78万元。
（二）银行账户流水
通过核查企业财务账套资料，确认企业各项资产、负债等情况，此外，结合企业及高管个人银行账户流水来确认资金流入与流出方向，有利于协会项目组追查更多资产，实现出借人利益最大化。
1、核实银行流水支出
本周，项目组开展了对灏权关联公司银行流水与企业账套的核查工作。项目组核查了3家企业，共计13000余条银行流水。项目组对银行流水对应的原始凭证执行审计程序，对于审计过程中的待核实流水及相关问题项目组已及时与企业进行沟通交流，并且企业已及时反馈，保证了审计工作的正常运行。
2、通联数据
本周，项目组将继续进行对通联数据和线下借款人合同信息匹配的工作，以核实灏权出借人债权的真实性、完整性、准确性，从而更好的保障出借人的权益。本周，项目组共查验了二万余条通联数据信息。针对本周发现的通联数据信息不全的相关问题，项目组已经和通联负责方进行了沟通并积极解决。
线下出借人数据正在不断更新中，项目组将持续更新通联信息及出借人合同信息，以尽早完成债权数据匹配工作。
三、登记工作
项目组配备专门的400电话接线人员，为出借人解答关于兑付的相关疑问，协助出借人进行信息登记。本周共接听约50个电话，帮助出借人修改手机号码和银行卡号码，并解答关于新的债权登记系统的使用方法。
四、续签车辆保管协议
为了加强对灏权系名下公务车辆的管理，对于目前正处于监管状态下且正常使用的车辆签署本月的《车辆借出申请单》和《车辆保管责任书》，以确保每辆公务用车都落实到保管责任人。
五、更新出借人信息
本周项目组在将出借人合同丢失的信息导入至出借人系统时，新增发现9位出借人的手机号码和原信息不匹配。本周项目组同上述出借人取得联系，确认其正在使用且正确的手机号码，以保证数据的准确性。该工作将持续进行。
六、协助企业运营管理
为防范灏权体系内可持续运营公司在经营过程中可能产生的风险，恢复公司的造血功能，项目组协助企业日常运营管理，本周项目组为公司起草审核1份《补充协议》、1份《风险提示书》、2份《租赁协议》，以维护企业的基本利益。
七、召开第四次出借人代表大会
在沈阳互金协会的主导和主持下，本周已顺利召开第四次出借人代表大会，主要参会人员为互金协会人员、灏权项目组人员、8位出借人代表（包括1位列席旁听代表）和公司高管，几方人员对重要事项进行了讨论。
八、出借人登记系统数据
出借人登记系统数据：截至11月29日12:00，登记数据分析如下：
九、金融博士平台余额提现事项
针对金融博士平台余额体现的事项，已将提现流程进行了公布，提示出借人进行余额提现。截至11月28日早上9点，提现人数29人，提现金额占总金额的比例为31.71%。尚未进行余额提现的出借人，请尽快按照提示步骤进行余额提现。
沈阳互联网金融行业协会
2019年11月30日
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