【灏权周报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报
2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：
自2019年11月30日至2019年12月13日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作为：
一、审计情况
（一）资金情况
本阶段共管账户资金余额916.71万元，本阶段共管账户进账3.74万元，本阶段共管账户出账4.33万元，截止2019年12月12日共管账户余额为916.12万元。其中，可动用资金776.35万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）139.77万元。
（二）银行账户流水
通过核查企业财务账套资料，确认企业各项资产、负债等情况，此外，结合企业及高管个人银行账户流水来确认资金流入与流出方向，有利于协会项目组追查更多资产，实现出借人利益最大化。
1、核实银行流水支出
本阶段，项目组继续进行对灏权关联公司银行流水与企业账套的核查工作。项目组核查了13家企业，共计45000余条银行流水。项目组对银行流水对应的原始凭证执行审计程序，对于审计过程中的待核实流水及相关问题项目组已及时与企业进行沟通交流，并且企业已及时反馈，保证了审计工作的正常运行。
2、通联数据
本阶段，项目组继续进行对通联数据和线下借款人合同信息匹配的工作，以核实灏权出借人债权的真实性、完整性、准确性，从而更好的保障出借人的权益。本阶段，项目组共查验了40000余条通联数据信息。针对本阶段发现的通联数据信息不全的相关问题，项目组已经和通联负责方进行了沟通并积极解决。线下出借人数据正在不断更新中，项目组将持续更新通联信息及出借人合同信息，以尽早完成债权数据匹配工作。
（三）数据整理
项目组在审计过程中发现新的账户信息，需要企业提供新发现的账户银行流水，企业及时向项目组提供了所需的关联公司纸质版银行流水，项目组将纸质版银行流水信息记录成电子信息并核对记录数据的完整性、准确性。截至本阶段共计录入了50000余条银行流水信息。项目组已将纸质版银行流水和电子数据保存，并更新了银行流水电子信息数据库，为余下的核对工作提供基础数据支持。
二、登记工作
项目组配备专门的400电话接线人员，为出借人解答相关疑问，协助出借人进行信息登记。本阶段共接听约105个电话，帮助出借人修改手机号码和银行卡号码，解答关于新的债权登记系统的使用方法等方面的问题。
三、归集关联公司的证、章、照
本阶段新增1家关联公司的营业执照正（副）本，共计2份印鉴，截至目前，已归集印鉴共计655份，项目组保留复印件，原件已上交互金协会管理。
四、协助企业运营
为防范灏权体系内可持续运营公司在经营过程中可能产生的风险，恢复公司的造血功能，项目组协助企业日常运营管理，本阶段项目组为公司起草修改1份《解除劳动合同通知书》、1份《调解书》、1份《场地租赁合同》、1份《房屋租赁合同》以及1份《债权转让协议》，以维护企业的基本利益。
五、处理异常数据
1、因一部分出借人有更换银行卡号的情况，导致之前的兑付数据出现差异。本阶段项目组人员通过查找出借人信息汇总数据、公司兑付记录、致电确认等方式，已更改该部分银行卡号信息，以便保证数据的准确性。
2、因系统的更新，部分出借人信息在更新过程中出现异常，针对异常的数据，项目组通过与历史兑付数据、登记数据等进行核对，更新系统数据。
六、出借人合同丢失方面
目前，项目组针对出借人合同丢失的情况进行了处理，根据收集到的信息进行核查，已完成了大部分丢失合同的核查工作，目前还剩15人未提供信息。请还未提供银行流水信息的出借人尽快提供。
现项目组再次重申：
1、针对已通过邮箱、电话等形式进行丢失合同登记的出借人，请提供：与丢失的合同金额相对应的银行流水记录。
2、还未进行丢失合同登记的出借人，请提供：合同的基本情况，包括个人姓名、身份证号码、电话号码、合同号、金额等（以文字的形式）、对应的银行流水记录。
3、银行流水记录，请通过银行打印，并加盖有银行业务专用章。将银行流水拍照或扫描为图片上传。
以上材料请发送至互金协会邮箱，邮箱号：syifia@syifia.com。
七、出借人登记系统数据
出借人登记系统数据：截至12月13日12:00，登记数据分析如下：
八、金融博士平台余额提现事项
针对金融博士平台余额体现的事项，已将提现流程进行了公布，提示出借人进行余额提现。目前仍有部分出借人尚未进行提现处理。请尚未进行余额提现的出借人，请尽快按照提示步骤进行余额提现。
沈阳互联网金融行业协会
2019年12月13日
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