【灏权周报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报
2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：
自2020年2月29日至2020年3月6日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作为：
一、审计情况
（一）资金情况
上周共管账户资金余额867.82万元，本周共管账户进账0.64万元，本周共管账户出账9.32万元，截止2020年3月5日共管账户余额为859.14万元。其中，可动用资金719.31万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）139.83万元。
（二）银行账户流水
通过核查企业财务账套资料，确认企业各项资产、负债等情况，此外，结合企业及高管个人银行账户流水来确认资金流入与流出方向，有利于协会项目组追查更多资产，实现出借人利益最大化。
1、核实银行流水支出
本周，项目组继续对灏权关联公司进行银行流水与企业账套的核查工作。本周，项目组共核查了17000余条银行流水信息,涉及6家灏权关联企业。项目组对银行流水对应的原始凭证执行审计程序，对于审计过程中发现的待核实流水及相关问题项目组已及时与企业进行沟通交流，并且企业已做出了及时的反馈，保证了审计工作的正常运行。
2、通联数据
本周，项目组继续对通联数据和线下借款人合同信息进行匹配工作，以核实灏权出借人债权的真实性、完整性、准确性，从而更好的保障出借人的权益。本周，项目组共查验了一万余条通联数据信息。针对本周发现的通联数据信息不完整的相关问题，项目组已经和通联负责方进行了沟通并积极解决。线下出借人数据还在不断的更新中，项目组将持续更新通联信息及出借人合同信息，以尽早完成债权数据匹配工作。
二、登记工作
项目组配备专门的400电话接线人员，为出借人解答相关疑问，协助出借人进行信息登记。本周共接听约10个电话，解答关于新的债权登记系统的使用方法等方面的问题。
三、监督灏权系公司的用章情况
为了减少潜在的经营风险及法律风险，最大限度地保障公司资金、资产以及全体出借人的利益，项目组严格监督灏权系公司使用证章照的情况。
本周核实用章事项并审阅用章材料共计10份，对使用情况进行记录并对用章情况备份留存；对于需要邮寄至外地使用的印鉴，法务组按照管理流程已经同相关责任人签署《印章保管协议》。
本周对于需要借出使用印鉴的情况进行跟章工作，包括外出抚顺等地，共计跟踪用章情况3次。
四、整理债权转让资料
本周项目组针对前期收到的债权转让资料进行了整理和复查，对前期未取得联系的出借人再次进行电话联系，确认关于债权转让的相关事宜。
五、核查高管历史工作邮箱
本周项目组核查了公司提供的高管工作邮箱，针对此过程中发现的具有往来关系的企业进行再次核查，包括该企业的工商信息、与灏权系之间的流水信息等内容，以期能发现更多未掌握的债权或资产。
六、出借人登记系统数据
出借人登记系统数据：截至3月6日12:00，登记数据分析如下：
沈阳互联网金融行业协会
2020年3月6日
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