甬银汇通 2020.3.12……甬银汇通恶势力犯罪集团诈骗罪一审刑事判决书……上述各部门在陈某4文指挥、领导下，为共同实施“套路贷”分工明确，相互配合，形成“套路贷”完整的犯罪链条。逐步形成以陈某4文为首要分子，被告人黄勇、罗兴任、时功远、曹金和胡某2、林某、阎某聪、潘某2、王某2、阮某、蒋某、马某、金某、董某、童某、杨某2、宁某1、殷某等人为成员的恶势力犯罪集团。该犯罪集团自2013年开始，假借民间借贷之名，以低息、快速放贷等为诱饵，与余某1、刘某1兵、陈某1、徐某、莫某、梅某、施某、易某等800多名借款人签订借款协议，收取“利息”“GPS押金”“履约保证金”“评估费”“咨询费”等费用，虚增贷款金额，并制造虚假给付痕迹，根据借款协议肆意认定借款人违约后，通过电话催讨、上门催讨、非法扣车等违法犯罪手段，向借款人索要逾期费、催收服务费、拖车费等费用，为非作恶，欺压百姓