【灏权月报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报
2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：
自2020年3月1日至2020年3月31日，第三方机构进行财务审计、尽职调查工作，具体内容如下：
一、重要进展
（一）诉讼情况
前阶段，灏权重点关联公司诉天津*公司、吕等一案一审已审结完毕，截至本月中旬，法定公告期及上诉期已届满，关联公司未收到对方上诉通知，裁判文书即可发生法律效力，下一步将开展执行工作。
（二）召开第五次出借人代表大会
本月，在互金协会、灏权公司负责人、项目组、出借人代表的共同参与下召开了灏权公司第五次出借人代表会议。因疫情原因，本次会议采用了线上远程会议。本次会议中，公司负责人、项目组工作人员分别做了关于2020年的工作计划以及项目工作进度。同时，对于出借人代表提出的各项问题各方进行了回答。
二、审计情况
（一）资金情况
上月共管账户资金余额897.99万元，本月共管账户进账0.64万元，本月共管账户出账12.05万元，截止2020年3月31日共管账户余额为886.58万元。其中，可动用资金746.75万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）139.83万元。
（二）企业账套方面
本月，为了核实前阶段审计过程中发现的无法核实流水，项目组继续对企业的银行流水与企业账套进行逐一核对。本月，项目组共计对22家关联企业的银行流水进行了核对工作，并核查整理企业的资产、负债及费用支出明细。在执行审计程序的过程中，发现企业银行流水及业务资料有不完整的现象，项目组将无法查证的银行流水与缺少的原始凭证明细进行分类整理，并与企业沟通，由企业查实并向项目组提供充分、适当的审计证据，以减少未核实支出金额。
（三）银行账户流水方面
本月，项目组已经完成了对新增通联数据和线下借款人合同信息进行匹配的工作，以核实出借人债权的真实性、完整性、准确性。截止目前，项目组共匹配了几十万余条借款人合同信息。由于线下出借人的数据还在不断的更新中，项目组将继续更新银行流水信息和出借人合同信息，以完成债权数据匹配工作。
（四）资料整理
本月，项目组将企业新提供的纸质版银行流水信息记录成电子信息并核对记录数据的完整性、准确性。项目组已将纸质版银行流水和电子数据保存，并更新了银行流水电子信息数据库，为余下的核对工作提供基础数据支持。
三、登记工作
项目组配备专门的400电话接线人员，为出借人解答关于兑付的相关疑问，协助出借人进行信息登记。本月共接听约60个电话，解答出借人对于近期工作中存在的疑问。
四、协助企业运营
为防范灏权体系内可持续运营公司在经营过程中可能产生的风险，恢复公司的造血功能，尽快回笼更多的资金，项目组协助企业日常运营管理，本月项目组为公司修改1份《物业管理委托合同》。
五、监督灏权系公司的用章情况
为了减少潜在的经营风险及法律风险，最大限度地保障公司资金、资产以及全体出借人的利益，项目组严格监督灏权系公司使用证章照的情况。
本月核实用章事项并审阅用章材料共计17份，对使用情况进行记录并对用章情况备份留存。对于需要借出使用印鉴的情况进行跟章工作，本月外出跟踪用章情况5次。对于邮寄至外地使用的印鉴，项目组会及时跟踪用章情况。
六、整理债权转让资料
本月项目组针对前期收到的债权转让资料进行了整理和复查，对前期未取得联系的出借人再次进行电话联系，确认关于债权转让的相关事宜。
七、核查高管历史工作邮箱
本月项目组核查了公司提供的高管工作邮箱，针对此过程中发现的具有往来关系的企业进行再次核查，包括相关该企业的工商信息、与灏权系之间的流水信息，以期能发现更多未掌握的债权或资产。
八、绘制股权穿透图
本月项目组着手整理重点高管人员控股的所有关联公司，在其控股的公司下继续层层查找相关的企业信息，明确其对外持股的所有情况，并绘制股权穿透图，以方便下一步开展工作。
九、资产管理工作稳步推进
为了实现对灏权系所有车辆的全面监管，项目组会定时按照流程与公务车辆的使用人定期签署《车辆借出申请单》和《车辆管理责任书》，以保证相关资产得到合理使用。本月项目组已与公司就两辆汽车签署了上述协议。该工作将持续进行。
十、出借人登记系统数据
出借人登记系统数据：截至3月31日12:00，登记数据分析如下：
沈阳互联网金融行业协会
2020年3月31日
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