【灏权周报】灝权（上海）互联网金融信息服务有限公司业务退出工作进度通报
2019年2月，沈阳互联网金融行业协会（以下简称“互金协会”）受理灏权（上海）互联网金融信息服务有限公司（以下简称“灏权公司”）业务退出申请。自申请以来，互金协会在有关部门的指导下，根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》，监督灏权公司有序开展退出工作，现就本阶段工作进展情况，做出通报如下：
自2020年4月11日至2020年4月17日，第三方机构进行财务审计、法律尽职调查工作为：
一、重要进展
前阶段，灏权重点关联公司诉天津***公司、吕**等一案一审已审结完毕，该公司未提出上诉，也未在法院确定的期间内履行还款义务。为加快回款速度，关联公司已着手开展该公司的执行申请工作。
二、审计情况
（一）资金情况
上周共管账户资金余额856.85万元，本周共管账户进账2.46万元，本周共管账户出账2.28万元，截止2020年4月16日共管账户余额为857.03万元。其中，可动用资金717.14万元，受限资金（主要系法院冻结、保证金等原因暂时不能动用）139.89万元。
（二）银行账户流水
通过核查企业财务账套资料，确认企业各项资产、负债等情况，此外，结合企业及高管个人银行账户流水来确认资金流入与流出方向，有利于协会项目组追查更多资产，实现出借人利益最大化。
1、核实银行流水支出
本周，项目组继续对灏权关联公司进行银行流水与企业账套的核查工作。本周，项目组共核查了20,000余条银行流水信息,涉及7家灏权关联企业。项目组对银行流水对应的原始凭证执行审计程序，对于审计过程中发现的待核实流水及相关问题项目组已及时与企业进行沟通交流，并且企业已做出了及时的反馈，保证了审计工作的正常运行。
2、数据整理
本周，项目组对企业新提供的关联公司纸质版银行流水进行了核对与录制工作,共计核对与录入4,000条银行流水信息。项目组将纸质版银行流水信息记录成电子信息并核对记录数据的完整性、准确性。项目组已将纸质版银行流水和电子数据保存，并更新了银行流水电子信息数据库，为余下的核对工作提供基础数据支持。
三、登记工作
项目组配备专门的400电话接线人员，为出借人解答相关疑问，协助出借人进行信息登记。本周共接听约18个电话，解答出借人对于近期工作中存在的疑问。
四、监督灏权系公司的用章情况
为了减少潜在的经营风险及法律风险，最大限度地保障公司资金、资产以及全体出借人的利益，项目组严格监督灏权系公司使用证章照的情况。
本周核实用章事项并审阅用章材料共计6份，对使用情况进行记录并对用章情况备份留存。对于需要外出用章，项目组已完成跟章工作。
五、协助企业运营
为防范灏权体系内可持续运营公司在经营过程中可能产生的风险，恢复公司的造血功能，项目组协助企业日常运营管理，本周项目组为公司修改1份经营性合同。
六、出借人登记系统数据
出借人登记系统数据：截至4月17日12:00，登记数据分析如下：
沈阳互联网金融行业协会
2020年4月17日
发表回复