警惕“炒汇理财”骗局
近期，如东县处非办排查发现我县部分投资者参与境外平台“海汇国际”的外汇理财投资。该平台宣称，他们采用的保险交易模式开启了外汇+套利+保险的先河，投资者可安心交易，无后顾之忧，轻松赚取海外资金。那么“炒汇理财”是靠谱的投资渠道吗？
目前存在的大量面向境内用户、以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台，都不靠谱！
近年来，已经有多起外汇理财平台崩盘跑路、突然关闭或被定性为传销诈骗等风险事件发生，他们的风险主要有四类：
01、第一类是业务牌照涉嫌造假。部分外汇理财平台为了吸引投资者往往声称自己受权威机构监管，或宣称拥有授权。近期，就有公司声称“获得英国FCA认可并受其全面监管的金融机构”，并附上了FCA代码，但经查询发现，代码对应的网站与该公司并不一致。
02、第二类是交易过程不透明。部分外汇理财平台对外宣称“资金安全，只赚不赔”。这些平台资金并未依法购汇并汇至境外投资，而是在交易过程中被“暗箱”操作、不断蚕食。例如，部分平台就是其客户的交易对手方。新手往往能够获得较高的收益，但投资者加大投入后会慢慢出现亏损的情形，在平台的建议下操作或者采用自动跟单的模式也会出现这样的情形。
03、第三类是利用“传销模式”发展客户。部分外汇平台以“互助理财”的名义，发展下线，按层级返利的方式不断吸引新投资者加入，这种模式涉嫌传销。例如，外汇平台沃尔克（http：//walkert.cc）声称“自己是一家百年历史的英国金融公司，受FCA监管，保证客户本金安全，投资者每个月可获得最低比例收益和三次分红，同时投资者可以通过发展线下获得提成，一般可以获得10层下线一定比例的分红。”该平台通过这种业务模式迅速吸引了大批投资者。经核查发现，沃尔克并不在FCA的监管范围，且该平台已无法正常提现。
04、第四类是打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”。部分平台以“外汇交易”为旗号融资，进行“持续高额分红”。这类模式成立的前提是建立在“外汇交易”盈利始终大于“分红”的基础上，而盈利有不确定性，这类平台宣称的持续盈利绝不可能，极可能就是“庞氏骗局”。
如东县处非办提示：“海汇国际”不属于我国任何行业主管部门批准的合法合规投资理财类平台。请广大投资者不要被高额收益和侥幸心理击穿自己的防线，不要用父母的养老钱、孩子的读书钱、自己的血汗钱去投资，不要幻想自己能跑赢“平台”及时抽身。
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