2020年5月18日下午,沈阳市副市长在沈河区信访大厅接待了来自沈阳、阜新、锦州、营口、抚顺、鞍山、铁岭、盘锦上述八个城市的中普群体代表。市金融局、市公安局、市信访局、市中级法院、市检察院、网信办、沈河区政府领导参加了接访。
接访活动由沈阳市副秘书长主持。市金融局通报了沈阳市处理中普公司问题的工作进展情况。
附件1：
沈阳市金融局
中普案件前期处置工作情况通报
依据国务院国务院办公厅《关于切实防范化解网络借贷行业风险 维护金融和社会稳定的通知》（国办发电[2018]7号）和国家整治办《关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作的意见》（整治办函[2018]126号），我市建立了工作专班，现将前期工作情况通报如下：
一、前期工作情况
2018年8月28日，因中普系公司实际控制人臧延斌失联，该公司不能按期兑付，中普系公司主要高管肖鹏、赵赫到沈阳市公安局北站地区分局报案，中普公司风险暴露（即中普8.28专案）。8月29日，彭肇文副市长召开市处非领导小组会议，调集力量投入案情调查工作。
依据126号文件，市金融局指导沈阳互联网金融行业协会受理中普公司业务申请，作为监督管理人，对中普公司业务采取“控账户、控资金、控资产”的监督措施。
二、中普案件前期处置成效
1.已查清中普系公司基本情况
中普系公司包括138家独立法人公司。核心公司是辽宁中普利诚投资咨询有限公司，实际控制人臧延斌。
中普系线上P2P平台“赚个房”运营公司为辽宁中普金服互联网科技集团有限公司，是辽宁中普利诚投资咨询有限公司的关联公司。
中普系公司的业务模式极其复杂，线上、线下业务相互交叉，主要依托中普系公司借入端的4家公司和贷出端2家公司开展债权债务匹配业务。公司借入端采用非标业务模式，存在大量的拆标、拼标以及期限错配等情况。
自2014年5月开始经营，中普公司借入端累计发生金额为334.46亿元，涉及全国出借人累计118197人，先后入职员工23605人。至2018年8月31日，借入端存量余额为99.75亿元，涉及全国出借人57913人（沈阳市出借人6800人）。
贷出端累计发生金额为104亿元，涉及全国借款人累计52666人；至2018年8月31日，贷出端余额43.71亿元，涉及全国各地借款人22179人。至2020年3月31日，贷出端存量余额29.15亿元，其中有抵押24.35亿元，无抵押4.8亿元。已开出结清证明184人，还有21995人。
中普系公司贷出端同样采取了非标业务模式，名义放贷人自然人有140余人。中普公司高管对名义放贷人有相当强的控制能力，协会工作组通过监管公司高管控制名义放贷人配合中普公司清收，目前已成功清收14.5亿元，仍需名义放贷人继续发挥作用。
截至目前，已控制中普系公司及相关人员账户314个，通过多种方式持续开展资产清收，目前已归集至共管账户资金余额16.18亿元。
2.其他方面工作情况
⑴缩减中普公司费用支出
截至2020年3月31日，办公场地数量由2018年的211处，退租、缩减合并为66处，压减68.7%；办公场地面积由99,609平方米减少至8,621平方米，压减91.3%；公司员工数量由6101人减少至447人，压减92.7%；费用支出由2018年9月每月2100万元，降至目前每月350万元，压减83.3%。剩余办公场地、人员及支出主要用于贷出端的资产清收。
⑵处置涉诉情况
至2020年3月31日，中普系公司发生了各类涉诉案件（包括起诉、应诉、经济仲裁、劳动仲裁、刑事、行政案件等）199件；
⑶公司注销情况
为压减支出，对于无资产、无业务、无债权债务的187家公司予以注销。
⑷开展中普公司存量出借人登记及核查工作
目前已完成出借人申报材料、身份、交易流水的三方面核查比对工作，登记完毕的出借人人数为57750人，占比99.72%。对于尚未登记的，持续开放登记通道，进行补充登记。
⑸开展出借人代表选举工作
自2018年9月开始，先后两次组织出借人代表选举工作。因选举出的代表不履行代表职责，以及部分代表主动放弃代表资格等多种原因，导致出借人代表委员会未能正常履职。
⑹信息公示工作情况
为保证业务退出工作的公开透明，便于出借人及时了解工作进度，采取中普公司公众号、协会公众号、市金融局官网的三级信披公示制度。目前已经累计发送400余份。
⑺压实属地责任，利用接访点做好信访维稳工作。
沈河区设立了接访点，累计电话接访7300余人次，先后接访中普出借人群体5600余人次。
发表回复