吴世倍非法吸收公众存款罪一审刑事判决书
浙江省杭州市江干区人民法院
刑 事 判 决 书
（2020）浙0104刑初172号
被告人吴世倍，男，1988年10月19日出生，汉族，高中文化，杭州福琪资产管理有限公司法定代表人、股东、实际经营人，户籍地浙江省温州市瑞安市。2007年7月26日因犯寻衅滋事罪被浙江省瑞安市人民法院判处有期徒刑一年，2008年3月10日刑满释放。因本案于2019年7月15日被刑事拘留，同年8月21日被依法逮捕。现押于杭州市江干区看守所。
辩护人薛建东，浙江安阳律师事务所律师。
公诉机关以江检公诉刑诉〔2020〕496号起诉书指控被告人吴世倍犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月29日向本院提起公诉并建议适用简易程序进行审理。本院受理后依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。浙江省杭州市江干区人民检察院指派检察员虞红平出庭支持公诉，被告人吴世倍及辩护人薛建东到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关认为被告人吴世倍的行为已构成非法吸收公众存款罪，被告人吴世倍自侦查阶段如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，建议判处被告人吴世倍非法吸收公众存款有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。
经审理查明，被告人吴世倍自2017年11月24日起担任杭州福琪投资管理有限公司（住所地和实际经营地均为杭州市江干区西子国际中心2号楼906室）的法定代表人、股东、实际经营人。该公司自2018年1月8日开始上线运营“众源理财”P2P平台。该平台未经有关部门许可，发布15天至90天的车贷标，并在网络上进行公开宣传，以年化10%-18%的利率吸引互联网上不特定公众投资，所吸收资金归集到吴世锦等人的银行卡上，用于借贷给他人、公司运营以及个人消费等。至2018年8月该平台停止运营，共吸收资金人民币1.01亿余元，涉及投资人2000余人。后在金融主管部门的指导下进行清盘并兑付了部分资金，但仍有198名投资人共计1338万余元无法兑付。
另查明，2018年8月16日，被告人吴世倍因“众源理财”P2P平台资金链断裂主动向公安机关投案。2019年7月15日，被告人吴世倍经公安机关电话通知后到案。
被告人吴世倍对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结。其辩护人对指控事实、罪名没有异议，认为被告人吴世倍主动投案自首，自侦查阶段自愿认罪认罚，庭审中悔罪表现良好，请求法庭在量刑建议的基础上再予以从轻处罚。
上述事实，被告人吴世倍在开庭审理过程中均无异议，且有证人林显达、金笃柱、陈雪美、胡立瑜、洪露、石梦威、魏琴、胡珊珊、姚佳怡、张洁、孙道彬、李佳洋、黄海英等人的证言，户籍证明、前科材料、到案经过、工商登记材料、转账清单、接受证据材料清单、银行流水、手机截图、承诺书、综合支付调试协议、租赁合同、投资网页截图、情况说明，电话询问记录及录音，富友交易记录、银行流水及被告人吴世倍的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人吴世倍违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人吴世倍犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行后又翻供，但在一审判决前又能如实供述，应当认定为自首，本院依法予以从轻处罚。被告人吴世倍自侦查阶段如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，本院酌情予以从宽处罚。辩护人据此提出从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人吴世倍非法吸收公众存款1亿余元，最终导致198人实际损失1338万余元，数额巨大，对于辩护人提出在量刑建议刑期以下处罚的辩护意见，本院不予采纳。公诉机关量刑建议适当，应予采纳。据此，根据被告人吴世倍的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条，第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条第二款、第三款，最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人吴世倍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月15日起至2023年7月14日止；罚金在判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人吴世倍退赔投资人的剩余全部损失（详见清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王潇雨
人民陪审员 李小宝
人民陪审员 俞秦芝
二〇二〇年六月八日
代书 记员 鲁文丽
附件：
投资人实际损失明细表
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