2020年6月17日铜掌柜出委会与余杭区政府 沟通协调会议情况通报
时间：2020年6月17日上午9点40分
地点：杭州市余杭区龙潭路22号余杭区网络借贷信访接待点
参会人员：1.区金融风险防范暨网络借贷风险处置领导小组办公室、区信访局、区公安分局经侦大队、区金融办、铜掌柜资产处置组、仓前街道。
2.出借人委员会委员：恒豪lxy、壹支梅、雨荷、王晶；现场旁听出借人：小江、小怪兽陌路默然
整理人：王晶
会议主要内容：
一、推选出委会主任、秘书长
经与未出席会议的三名委员沟通，到场的出借人委员会委员推选恒豪lxy为出委会主任，主任指定王晶为秘书长。
二、公安部门
1、共好计划及后续兑付
铜掌柜11月27日对外宣布良退，停兑停标，案件审计是从11月27日开始办理。目前共好计划在刑事案件角度是没有效力的。据了解3月份立案前，有4398人签约，涉及3.57亿元。以上人员数据包含在未兑付总金额8.5亿元，14116人内。最终兑付以出险时间（11月27日）为截止时间计算应兑付总金额，并扣除提前兑付的部分。
2、为什么以非法吸收公众存款罪立案？
该案件由于标的、期限错配，符合非法吸收公众存款罪的四个特性，所以以非法吸收公众存款罪立案。5月份警方通告过，查封犯罪嫌疑人35处房产，公司58处房产，累计冻结、催收、归集资金3131万元，其他查扣资产情况暂无法公布。希望出借人尽量在移送起诉之前，收集更多案件和资产方面线索协助案件侦破，尽力追赃挽损。
3、平台借款人信息掌握情况
平台借款人信息错配、资金错配，部分借款人信息不真实。追赃挽损工作主要分为大额资产和小额债权及其他赃款赃物。全部数据都有第三方复核。
4、公布三所报告
据了解当时报告为2亿左右，张焱表示不认可，报告未在经侦处。
5、铜掌柜成立的官方QQ群是否可以转让给出委会进行管理？
暂无法移交给出委会。
6、为什么铜米公司高管周某未被逮捕拘留？
公检系统需按客观事实依法办事。依据现有证据，周某在铜米公司工作不涉及非吸业务内容。网贷刑事案件主要针对主要负责人、业务高管及业务人员进行打击。如果相关人员有其他犯罪嫌疑或违纪行为，可提供线索至公安或纪检部门。
7、为什么对员工工资提成没有追缴？
员工只有工资，没有提成。相关犯罪嫌疑人的账户都已冻结。员工的收入依照后期法院判决进行处置，目前对员工基本工资是否可追缴仍存在争议。
8、案件办案周期有多久？公告多久出一次？
从之前办理的P2P刑事案件看，一般办案周期从立案到判决要2年时间。追赃工作在法院判决后如何处置需讨论决定。警情通告，后期会通过余杭公安微博、微信不定期通报。
9、关于自查报告真实性承诺书和股东追责
只要涉嫌参与犯罪的股东就会被追究相应责任。
三、资产处置专班
1、安吉钜金公司问题
安吉钜金公司是铜米公司的小股东，张焱承诺回购该公司2.4%的股份，第一期应支付300万元，但尚未支付。目前深圳仲裁院申请余杭区人民法院查封张焱本人西溪诚园一套房产，该房产已经查封。仲裁裁定张焱败诉。
2、金华房产问题
暂未查到相关资产，请有相关线索的出借人向警方提供。
3、部分前出委会委员或公司高管有无提前下车的问题
目前未发现。
4、讨论辽宁化疗人员要求兑付的问题
平台兑付与社会救济是两条线。家庭确有困难人员请向当地民政部门申请救济。案件侦查、司法判决及最终兑付会按程序进行，不能对任何人提前兑付。
5、目前催收及费用支出情况
小额债权方面通过火呗、哒哒等公司催收，有小量稳定的回款。车辆抵押贷款、电子消费贷款催收较艰巨。处置专班会与公安机关同心协力尽最大努力追赃挽损。另外，必要的办案、催收支出费用包括阿里云数据服务、中国移动数据服务、催收公司提成等费用，在已回款中列支。其他办案费用全部从办案经费中列支。
6、中来公司作为股东是否要承担责任？
中来公司对铜掌柜平台为财务投资，根据公司法其以认缴的出资额为限承担相应民事责任。
7、查封的房产是否都有抵押权？
如果查封房产为债务人资产，一般都有抵押权。抵押权按顺位价值不同。目前查封房产抵押顺位有先有后。
8、就目前情况出借人兑付比例能达到多少？
截止2019年11月27日的未兑付本金约三成左右。
9、长城资产包的处置进度及方案
张焱以宁波某公司名义，在2019年与长城公司安徽分公司签订合同，以1.22亿对价购买长城公司涉及102个诉讼的资产包。合同约定分两期支付，第一期6100万实际支付了3500万（不包括合同约定的宁国房产项目2200余万元货币资金），第二期6100万于2020年6月26日支付。目前有三种处理方案：方案一继续履行合同，近期需支付6500万左右，不良资产处置难度较大，有较大的不确定性；方案二终止合同，通过谈判尽量追回已支付的3500万；方案三通过谈判进行第二期付款的展期，在展期内进行部分资产的处置，如果处置效果不佳，再追回3500万元（1000万违约金的问题，会与对方协商解决）。
经出委会成员表决，大多数成员同意拿回3500万。在尊重出委会多数成员及其所代表的大部分出借人意见的情况下，处置办将与对方协商，以最大化出借人利益为原则进行谈判。协商过程必将是艰巨且非短期内能完成的。
四、其他部门
1、出借人有多少？为什么投票人数只有3000多人？
存量出借人即未兑付出借人为14116人。出委会筹备组在报名前、投票前、投票中、公示前都按照注册时手机号码给全部存量出借人发送短信，每次发送成功率在90%左右。出借人自主选择是否参与报名以及参与投票。
2、出委会有6人长居外地，是否可以有合适的方式解决长距离沟通问题？
本次会议按选举投票排名，顺位邀请了没有表决权的出借人代表列席会议。为更好履行出委会成员权利义务，出委会成员有必要出席会议。
3、视频直播出委会会议
自区成立专班以来，未通过视频直播出委会会议，也无相关规章依据。
铜掌柜出委会
2020年6月24日
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