“924四方沟通会议记录”
时间：2020年9月24日 AM10:20—PM
地点：四川信托大厦37楼会议室
参会人员：刘银明（四川省地方金融监督管理局）、周杉（四川银保监局）
川信代表：刘景峰（总裁）、牟跃（四川信托董事长）股东代表：蒲堂东（宏达集团副总裁，分管行政工作）
投资人代表：阮继红、马伟明、杜康、陈爱国、于子明、兰海虹、伍读明、张雪帆、张衡、刘育林
现场支持：张家辉、黄琼
一、参会代表介绍
会议内容如下：
一、刘景峰介绍近期工作成果
（1）汇报资金情况。资金情况暂无新的变化，最近回款暂未进行分配，风险有所下降。目前公司251.60亿元TOT项目中，2020年内到期129.99亿元，2021年到期100.02亿元，2022年到期19.22亿元，2020年内到期比例为51.66%。年内预计回笼的40亿元均为现金清收，不包括资产的处置回收。（2）截至目前，毕马威企业咨询（中国）有限公司对公司截至2020年4月30日主动管理类项目的尽职调查现场工作已完成，毕马威的尽职调查报告初稿已提交公司，公司已进行了回复。（3）关于分配方案，目前暂未出具分配方案，需要监管同意，坚持合法原则；（4）关于股东红利回拨，自收到监管文件提出的“落实股东责任，回拨红利补充资本”要求后，公司及时将监管要求转发至全体股东，且专门就回拨红利问题与主要股东进行了沟通2020年7月8日向全体股东发送了《关于回拨红利补充资本的函》，建议由全体股东以现金方式回拨以前年度以现金形式取得的净分红。公司共收到5家股东单位书面回复，对公司提出的回拨红利的方案提出异议。其中，中海信托要求就此事提请董事会、股东会审议。目前，公司已将《关于回拨红利补充资本的议案》提请董事会审议。截至目前，除一位董事尚未投票表决外，其他董事表决意见（三票赞成、两票反对、一票弃权）。
二、牟跃回复当前工作情况
（1）关于2项资产处置问题，已通过对北京金融资产交易所，北京产权交易所进行了比较；2个交易所对资产交易审查都比较严格。目前，公司对相关资料基本准确齐全，不幸的是，宏信证券的股权被查封，对资产转让可能造成了一定的障碍，公司目前正在积极想办法努力解决。（2）关于股东红利回拨，及时将监管的要求及文件传达至股东，7月初还专门发函要求股东落实，但是董事会和股东会是否需要做决定，公司层面程序需要合规。公司于7月31日正式提交了董事会议案，目前，1家股东暂未投票，3票赞成、3票反对、1票弃权。中海信托就红利回拨需要提请董事会审议。（3）就毕马威尽调审查，基本工作已完成，已对初稿进行了回复，最终结果完成之后，届时尽快进行披露。
三、股东代表表示
将按照国家法律法规积极开展相关工作。
四、周杉针对客户的提纲问题进、行答复
（1）针对提纲第四个问题，即“是由谁在主导和研究兑付方案，如何解决钱从哪里来的问题”。周杉表示目前正在会同地方政府积极协调各方，最大保护投资者合法权益，审慎制定分配方案，并及时向投资者共同；（2）关于审计报告，毕马威在尽职调查过程中，全程督促、客观、独立、公允，目前毕马威已反馈初稿，也在督促四川信托尽快配合出具最终结果；核实摸排风险情况，及时披露相关信息；（3）针对提纲第7个问题，银保监局积极承担责任，若发现问题进行依法依规进行查处，并加强现场管控（避免风险敞口的进一步扩大），积极参与整体处置方案，在框架下开展相关工作。（4）总体分配方案（由于多种复杂因素）已协调相关部门还在制定过程中，有结果后肯定会及时进行披露，分配方案将严禁不公平，积极参与推动相关工作，依法依规最大限度保护投资者合法权益；（5）关于推选7名代表的问题，前期建议选择的代表是收集反应意见的代表，并非是代为行使受益人权利的代表；（6）目前正在积极推进行政处罚调查相关工作，会及时在银保监网站及时公开相关信息，也在跟司法机关进行沟通；（7）针对第11个问题，对股东不执行红利回拨，会进一步进行研究限制股东行使相关权利，继续督促落实相关工作；（8）关于起诉的问题，同法制部门的同事进行了沟通，经过详细研究，在现有框架下，没办法进行起诉。（9）始终坚持依法依规，尽最大努力保护投资者合法权益；（10）关于投资者诉求局领导参会，已多次汇报，但是领导今天临时有会不能出席。
五、刘银明答复相关问题
（1）关于政府介入问题，认真学习了领导讲话，履行属地政府责任。（2）也在会同相关部门协调督促川信处置风险工作，高度重视、依法依规开展风险处置工作；（3）据了解，安信信托也是市场化处置工作，要充分考虑重组方的能力、意愿，还要考虑四川地方实际情况；（4）必须在法治的框架下推动实质工作的推进；（5）重申立场：支持投资者理性维护合法权益，公平对待投资者。但是目前确实面临很多实际困难，比如投资者之间对分配方案的选择的尚有分歧；（6）再次强调沟通机制，关于投资者诉求与更高层级领导沟通的诉求，逐步在完善；（7）重点工作：搭建对川信意向投资者的沟通平台，和监管部门一道持续在省内外更大的范围内寻求适格投资者，有相应进展后将适时对委托人进行披露；（8）关于宏达集团、宏信证券相关查封的信息，目前比较复杂，川信的资产还存在一些历史的债权债务的问题。目前在督促川信，加强有效资产的处置与保全。涉及到川信的司法纠纷较多，推动向高院协调司法管辖权的问题，但需要周期，只能说积极在做。但是如果能推动并实现，对各方都有好处。（9）关于投资者对属地政府责任的疑虑，属地政府会依法承担属地责任。
六、投资者发言提问环节
陈爱国先生：
(1)省政府能否出面主导，以四川银行筹建、做强做大四川金控为契机，引入四川金控为战略投资者，从而组织川信的重组工作，银保监协调央行等机构给与中长期贷款给金控公司；（2）毕马威的尽职调查报告出来后，方可看出风险敞口；（3）对川信的立案调查尚未出结论，对下一步工作又造成阻碍；（4）股东责任承担的情况下，建议限制股东权利，并考虑股东股权清零；（5）关于审计尽调报告，毕马威可以出具附说明的报告；（6）应该先对付到现场维权的投资者。
天津马老师：
（1）希望四川地方政府及时介入四川信托问题，及早介入与信息公开。（2）在制定分配方案的时候应考虑机构相对于个人投资者的优势因素，应倾向于保护个人投资者利益；（3）可否设立相关资金归集账户，避免投资者权益继续受到侵害。（4）统一口径，是“委托人”而不是“投资人”；（5）应当市场化，但是川信是执牌非银行金融机构，不能推给战投一个烂摊子，需要给新的投资人给出、以及给出什么样的特殊支持政策；（6）为了避免投资人的权益不再受侵害，比如设立相关资金账户，地方金融监督管理局能够顺应国家政策多做事，多与投资人沟通，消除大家的焦虑。（7）四个步骤：一是消除川信违法行为，二是制定整体分配方案，三是实施方案，四是处罚相关责任主体；（8）股东红利回拨是行政命令，不能讨价还价违法国家法律。建议对不能执行国家法规的股东采取限制贷款，停止业务（中海）等措施。
于子明（大连代表）：
表示客户目前比较焦虑困惑，希望解决总部与大连的有效对接工作，再一个，差旅费的问题，希望相关部门能给予解决。
杜康（兰衣哥）：
（1）希望信息透明，明确各项工作的时间进度，受害人不知道政府推动的进展、效率、效果，希望政府给个明确的时间，包括尽职调查报告的时间；（2）政府必须主导（接管）；（3）坚决反对底层，尽快全额兑付本息。以事实为依据，以法律为准绳。（4）四川信托运转都不正常，如何能提出有效的解决方案呢？（5）认为今天会议所传达的思想还是比较消极，截至目前，由谁来牵头都尚未确定，责任不明确。（6）请现场参会的银保监局、金融监督管理局领导向银保监、四川省人民政府报告四川信托目前情况的紧急、危机。（7）大家现在担心的是未来的接收机构、法人所面对的困难。监管单位对此事有责任、有重大过错；（8）要求四川信托配合四川银保监局工作，按照监管要求做好委托人的善后工作。
E代表（伍奶奶）
(1)表达个人当前困难；希望川信能考虑实际困难，在中秋节、国庆节前能给点钱解决燃眉之急。
阮继红：
（1）强调所购买的是主动型管理产品，并未说明底层资产。暴雷后所安的是底层资产，委托者坚决不认可。应全额还本付息。（2）股东红利回拨迟迟未执行，要求银保监局有作为；（3）关于相关资产被冻结，如何解决？对于战投引进等具有重要意义；（4）关于资产清收，预计年底回款不断缩水，超过投资者接受能力，原因在哪里，遇到的困难有哪些？资产是哪些？清收的资产明细及依据进行提供（股权、应收账款、股票、房产等），目前清收存在的障碍是什么，资产是什么以及变现过程，需要披露；（5）关于大股东违规违纪（挪用、关联交易、滚动发行、错位配置），前期的调查还未提供书面定性文件。请提供大股东违法的书面材料，以及挪用资金的数额（重大/巨大）；（6）希望双节前以自有资金给与投资者10000元/人的慰问。很多投资者目前不能维持正常生活；（7）希望总体方案尽快提出，在总体方案出具后，考虑优先兑付前来维权的投资者本息。（8）3个人查阅相关资产清收信息。（9）看到审计报告结论性的数据、或者核心的数据。
阮继红强调：一是希望银保监尽快提出总体工作计划，一是由政府部门主导接管工作；二是成立重组工作。三是提出整体兑付方案，并确定时间阶段：至明年6月20日前全额兑付本息，今年年底（2020年2月31日）之前兑付50%的本息。
阮继红再次重申：一是在没有政府及银监局的担保的情况前，坚决反对延期1年的协议；二是在总体兑付方案出来之前，坚决反对以底层兑付。
这是我们全体委托人的诉求、目标全是一致的：全额兑付本息、今年年底（2020年2月31日）之前按信托账户余额实际兑付本息。
红利回拨，怎么落实？股东挪用如何处理？向YBJ提出，待处理、跟进。
针对蒲总，落实两个主体责任的大股东，希望有姿态、有内容的回复。
周处回答：这是两个方面的问题。川信问题，定性，早就定性了。立案调查是行政行为，按照相关规定，我们有内部管理规定，信息，能公开的，，可以公开的，我们已经公开。书面和口头是两个要求，书面必须遵循管理规定。
最后一条，红姐重申所有委托人的诉求，由ZF、YBJ，公布总体工作计划：ZF尽快接管，目前已符合接管条件，为什么不能接管，
成立工作组，代表参与。总体兑付方案：时间、进度
陈老师：
我们要求：CX大股东违法的书面认定书。什么问题上违法。挪用资金，数额多大？YBJ清楚吗？审计报告会出来？挪用资金巨大的话，追回是个非常有必要的。
七、刘景峰再次对代表的提问做出回应
(1)关于毕马威尽调的问题，比常规的审计报告范围实际上是大的；10月份可能还回收现金10多个亿，川信名下的资产再变现10多个亿；所有高管都在全力做清收工作；（2）清收资产到哪个账户，暂时确实不方便公开披露；（3）关于账户冻结问题，如果机构或者个人诉讼四川信托，原则上不应查封信托账户财产，但是错误查封的经过沟通也解封了。切实维护投资者利益，做好相关工作；（4）关于过节费问题，目前公司账户自有资金只能维持基本运营；（5） 关于信息披露，会按照相关法律和监管要求去执行；（6）关于股东红利回拨，只能继续做工作。（7）必须在保密（保密协议）的情况下查阅所要求查阅的资产信息；（8）专项调查报告的信息不能披露，会向监管部门汇报。
八、刘银明补充回应投资者问题
（1）解读说明北京的金融管理条例。对北京的条例进行研究，对立法背景、相关条例的含义等进行研究。（2）关于领导讲话，关于属地政府，也不能左右很多东西，在与监管部门密切沟通，如何解决川信目前的问题。《资管新规》的很多政策并不能由属地政府所左右。（3）目前，更多的工作重心还是找到适合投资者。需要解决谁愿意来投资的问题。（4）关于司法管辖权的问题，需要看最高院的情况，已超越了属地政府、银保监局的工作职权，但仍一直在积极协调。
张老师代表广大委托人发表心声：
事情需要尽快解决，否则委托人的心态、情绪会走向极端，后果很严重。
马老师：烦请周处不要照本宣科，翻译成老百姓的话给大家做讲解。我们希望能帮助我们解读一下，站在官方的角度，通过我们老百姓比较能听懂的话
周处：所以照本宣科，就是要保证完全不走样的传达YBJ的研究意见。
会议跟进：
1、10月13日 AM9；30，召开四方沟通例会议
2、沟通主题以此次谈判的未定内容跟进。
3、以会议沟通提纲内容为主。
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