2020年10月18日草根网络沟通会议情况通报
时间：2020年10月18日(周日) 09:30～17:00
地点：余杭区综治中心会议室
参会人员：
1.政府部门：区金融风险防范暨网络借贷风险处置领导小组办公室、区委政法委、区信访局、区公安分局、区检察院、区法院、区金融办、草根资产处置组、草根信访工作接待专班相关负责人。
2.出借人代表：出委会委员北草、老胡、越钧、越想、望月、涅槃的影子、让月色乏味、唱唱、谢婷；出借人律师rose，超喜欢；志愿者代表：小菜、余焕兰、叶子、琴棋书画、争争日上、张光莹、指尖上的星空、私人订制，陈海盐。
3.中伦律所、大成律所。
4.建设银行4位代表。
整理人：老胡，涅槃的影子
一、公安部门
（一）小额部分
1、新增冻结支付宝账户2000余个，累计6000个左右；
2、新增冻结银行账户230个；
3、对已还款借款人的房产做解封处理。
（二）大额部分
新增459.6万元，系某股权投资项目分红。
（三）其他
1、对某犯罪嫌疑人的犯罪事实进行补充侦查；
2、奔赴各地，对即将满两年的查封资产进行续冻结工作；
3、司法审计工作正处收尾阶段，涉及100多家关联公司，7到8万亿总量的资金流水；
4、警情通报已发12期，如有必要，政府和公安机关会统一考虑！
二、法院
1、针对23名被告人的案件审理，继续要求公安补充证据；
2、出借人要求代表律师参加庭审诉讼，以中级法院回复为准；
3、对首轮查封资产，再进行核实。
三、草根资产处置组
1、针对小额部分的“老赖”，将汇同公安部门共商对策；
2、共同参与协调，虹桥公寓撤拍，富建酒店撤销权，衢州天苍岭破产清算申报债权等工作；
3、回款账户资金由区金融办在统筹，对归集资金转为一年期定期存款，利率按照银行基准利率予以上浮43%，已经为该银行给予大额存款的最高上浮比例。
四、中伦律师
1、继续保持与最高法的沟通交流，等待审判结果；
2、会密切关注撤销权案件进展，积极配合大成律师的工作。
五、大成律师事务所
大成工作主要分以下几块：
（一）大额资产项目
1.衢州某大型地产公司项目：在处置办的多番协调下，衢州某地不动产登记机构同意受理房产抵押给草根公司的手续。近期将与处置办、公安共赴该地办理抵押登记手续。
2.虹桥公寓项目，8月28日虹桥公寓司法挂拍，经过各方持续不断的沟通，平安信托暂时撤拍，9月23日已从淘宝网撤下虹桥公寓拍卖信息。配合意向方完成尽调工作，协调相关事宜。
3.富建酒店：经过大成与出借人的多番努力，杭州市中级人民法院受理了撤销权诉讼，余杭区人民法院也接收了撤销酒店管理公司的股权转让的起诉材料。
4.天苍岭项目：9月21日与处置办、公安向衢州中院天苍岭破产项目管理人移交相关资料及公章等手续。衢州山城公司的破产公告已于2020年10月14日刊登。下一步大成将代表草根公司做好债权申报工作，同时与管理人核定债权、重整方案的制定、投资人的引入等事宜进行深度沟通。
5.某股权项目公司：大成向该公司提交书面手续，要求参与分红、行使股东知情权，该公司已支付分红款4595803.09元。
6.其他债权类项目：跟进已代理的部分大额资产项目、与其他债务人不间断联系，催促其还款。
7.其他股权类项目：不间断与股权项目相关人员沟通，跟进公司情况，行使股东权利。
（二）配合小额资产催收工作内容
（三）出借人强烈关注的事项：
1.建行：针对8月23日与建设银行沟通协调会议的内容，有针对性的提出建行的相关问题，并与相关出借人进行沟通。
2.阜兴系债权项目：债权申报事项继续与上海法院等部门沟通。
六、出委会
1、希望加快司法审计进度，花大力气全面查清草根资金流水。
2、希望区法院能够积极履行网贷风险处置职责，以实际追脏挽损为重点，尽快对出借人委托律师参加诉讼事宜作出答复。请区法院分管网贷风险的处置相关领导与出委会建立沟通联系。
3、请区处置办、草根专班协调杭州市处置办建立沟通渠道。
4、希望中伦律师评判叁间小屋最高院二审案件的结果对撤销权诉讼案件的影响，且参与到撤销权诉讼案件中来。
5、公布新一届委员名单：北草、老胡、越钧、越想、望月、涅槃的影子、让月色乏味、唱唱、谢婷。
七、建行
1、建行开立的草根投资专款账户，不能从事结算，支票，取现业务，不能签约理财产品，代收代扣，资金归集等业务，是相对比较封闭的账户；
2、草根投资的存管账户下的用户电子簿记是用于内部的记账，有别于个人的结算账户；
3、根据网络借贷指引，存管不对借款项目的真实性准确性负责，如果是委托人造成的损失是由委托人承担责任；
4、存管数据，立案后已经交给经侦部门；
5、建行与宝付之间是有协议的。
6、承诺会继续不定期参加协调会，全力配合各方处理草根事宜。
八、现场讨论
大成律师要求建行提供跟宝付的协议，建行予以拒绝，理由还是草根已经立案，相关资料已提供给公安机关。大成律师让建行人员回去再汇报下相关情况，最后给建行提了3个问题，让他们回去了解下。
1、草根在建行总共开了多少账户，分别是什么功能？
2、在草根账户充值、出借、回款、提现等操作，具体资金之间路径是什么？
3、草根在建行存管之前，跟建行还有其他业务来往没？
出委会代表提出以下问题：
1、建行与出借人之间是否存在直接或间接的权利义务约定？具体为，在草根平台上开通存管时，出借人收到过建行开通存管的短信。请问，在这个过程中，在草根平台上建行有没有和出借人建立直接的协议关系，或者草根与出借人建立存管关系的协议中，草根有没有代表建行与出借人签署相关的存管条款？
2、存管前，出借人的余额及项目，在存管后资金的管理及路径是如何进行的？
3、正常业务存管资金的划扣流程：
（1）平台借款人在平台上是不是也有虚拟子账户？资金应该从出借人的虚拟子账户先到借款人的虚拟子账户，然后再由虚拟子账户支付出去？
（2）在这一过程中资金的划扣是不是就不需要出借人来进行验证了？
（3）资金最终付至借款人账户时，是否需要借款人按照出借人提现时一样的流程来验证？
4、关于去中投融资金的问题：
（1）客观上存在资金实际去向中投融，而出借人收到将在平台充值的95533短信，这种短信是如何出现的？是否草根只要向建行发出申请，建行就无条件的对外发送短信还是存在发送短信的审核标准？或者是草根盗用了建行系统直接发出了短信？
（2）建行短信验证后，向宝付传输的是什么样的信息？
5、对账的问题；
上次会议上建行提到，建行、草根、宝付一直在对账，账目没有问题。细化的问一下，是如何对账的？
6、建行在履行存管协议的过程中，有没有对草根运营的规范性、合法性进行过调查和核查，有没有发现过问题？如果发现过问题，是如何处理的？
上述问题，建行未在现场给予明确回复，待回去后上报讨论再行答复。
九、草根志愿者会议
大成律所和出委会分别介绍目前草根情况并回答现场志愿者的提问。
草根网络出委会
2020年10月23日
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