非法吸金8亿余元 黄山大德公司3人受审
发布时间：2020-11-17 09:09
近日，黄山市中级法院对黄山大德公司齐行涛、胡雯晴、程琼涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪一案公开开庭审理。据指控，大德公司自2014年1月到案发时，共吸收投资客户811人，客户累计投资金额8.0461亿元。
庭审表明，2013年11月21日，齐行涛在黄山市屯溪区注册成立黄山大德担保投资有限公司，并担任公司法人代表，2017年10月，公司名称变更为黄山大德非融资性担保有限公司（简称大德公司）。齐行涛在大德公司没有银行业金融机构资质的前提下，授意被告人胡雯晴在多家银行网点开通个人账户交由其使用，以胡雯晴作为原债权人，以虚构债务人借款的事实，制作债券转让协议书等合同文本，以承诺给投资客户月利率1.3%、每存款1 万元返点2%、老带新提成0.5%等，通过公开宣传和口口相传等方式，向社会不特定对象非法集资。
经鉴定，大德公司自2014年1月到案发时，共吸收投资客户811人，客户累计投资金额8.0461亿元，累计已归还投资客户本金6.5044亿余元，未兑付本金1.5416亿余元，已累计支付利息5710万余元，累计支付返点金额1636万余元，投资客户获取提成金额27万余元，损失金额8963万余元。客户损失金额大部分被齐行涛用于炒股、个人消费等。其中，股票损失金额4576万元，消费金额2737万余元。
庭审表明，齐行涛利用获取的资金，购置了多辆名车、豪车，投资房产，购买古玩、字画、玉器等。该案中，大德公司还利用其成立的黄山小智科技公司的APP，获取注册APP用户的大量个人信息，用于制作虚假合同等。
胡雯晴2014年1月进入大德公司担任担保部负责人，在明知债务人借款事实系虚构、原债权债务关系不存在的情况下，仍然根据齐行涛的授意，在债权转让协议书等签字，并冒签大量虚假债务人身份，为齐行涛非法集资活动提供便利，致使投资客户巨额资金损失。其间，胡雯晴及其父母投资80万元，获取2%至3%的月利息，齐行涛购买一辆20余万元的汽车供胡雯晴使用。
程琼2014年7月底进入大德担保公司，协助胡雯晴工作，2018年8月，接替胡雯晴担任公司担保部负责人，在齐行涛指示下，冒签部分债务人及原债权人协议，宣传公司实力，安抚客户，为齐行涛非法集资活动提供便利。
案发后，上述三名被告人均主动归案，接受警方调查。庭审中，三名被告人对指控的犯罪事实、罪名定性等无异议，认罪认罚，悔过。公诉机关称，应以集资诈骗罪追究齐行涛的刑事责任，以非法吸收公众存款罪追究胡雯晴、程琼的刑事责任。公诉人提到，在这起案件中，受害人大多数是老年人，很多人投资的是养老金，持续时间长，造成损失巨大。
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