江苏省苏州市吴中区人民检察院
起 诉 书
吴检诉刑诉〔2019〕458号
被告人李红强，男，1989年xx月xx日生，身份证号码3209241989xxxxxxxx，汉族，中专文化，系苏州利通金网投资管理有限公司、苏州利通金砖金融信息服务有限公司、苏州利通臻信资产管理有限公司实际经营人，住苏州市吴中区xx镇xx村xx桥（xx）xx墩xx号。被告人李红强因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年10月18日被苏州市公安局吴中分局刑事拘留，同年11月21日经本院批准逮捕，同日由该局执行逮捕。
辩护人邹友飞，浙江若屈律师事务所律师。
被告人沙爱民，男，1975年xx月xx日生，身份证号码3210211975xxxxxxxx，汉族，大学文化，系苏州利通金网投资管理有限公司总经理，住苏州市姑苏区xx新村xx 幢xx室。被告人沙爱民因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月29日被苏州市公安局吴中分局刑事拘留，同年9月30日经本院批准逮捕，同日由该局执行逮捕。
辩护人张杰、王瑞，江苏钟山明镜（苏州）律师事务所律师。
被告人张某乙，男，1982年xx月xx日生，身份证号码3205221982xxxxxxxx，汉族，硕士研究生，曾任苏州利通金砖金融信息服务有限公司总经理，住苏州市工业园区xx花园xx区xx幢xx室。被告人张某乙因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月11日被苏州市公安局吴中分局刑事拘留，同年9月30日经本院批准逮捕，同日由该局执行逮捕。
辩护人张兆英，上海国年律师事务所律师。
辩护人柳蕾，江苏大名大律师事务所律师。
被告人许某某，男，1990年xx月xx日生，身份证号码3209241990xxxxxxxx，汉族，高中文化，苏州利通金网投资管理有限公司理财经理、苏州利通臻信资产管理有限公司贷款端负责人，住苏州市张家港市xx镇xx小区xx排xx号。被告人许某某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月30日被苏州市公安局吴中分局刑事拘留，同年9月30日经本院批准逮捕，同日由该局执行逮捕。
辩护人施明，江苏经权律师事务所律师。
被告人赵某甲，男，1989年xx月xx日生，身份证号码3422241989xxxxxxxx，汉族，大学本科文化，系苏州利通金网投资管理有限公司胥口分公司负责人，住安徽省宿州市灵璧县xx镇xx村xx庄。被告人赵某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月30日被苏州市公安局吴中分局刑事拘留，同年9月30日经本院批准逮捕，同日由该局执行逮捕。
被告人石某某，女，1988年xx月xx日生，身份证号码3205861988xxxxxxxx，汉族，中专文化，苏州利通金网投资管理有限公司出纳会计，住苏州市吴中区xx镇xx村xx桥（xx）xx墩xx号。被告人石某某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月29日被苏州市公安局吴中分局刑事拘留，同年9月30日经本院批准逮捕，同日由该局执行逮捕，于2019年2月2日经本院决定取保候审。
辩护人袁法群，北京东卫（杭州）律师事务所律师。
本案系案情复杂，确有羁押必要，经苏州市人民检察院批准对被告人沙爱民、张某乙、许某某、赵某甲、石某某延长羁押期限一个月，自2018年12月1日至2018年12月31日。
被告人韦某某，男，1977年xx月xx日生，身份证号码3205021977xxxxxxxx，汉族，大学文化，曾任苏州利通金网投资管理有限公司总经理，住苏州市吴中区xx镇xx路xx号。被告人韦某某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月22日被苏州市公安局吴中分局刑事拘留，同年6月28日经本院批准逮捕，同日由该局执行逮捕。
被告人胡某某，女，1989年xx月xx日生，身份证号码3213231989xxxxxxxx，汉族，大学文化，系州利通金网投资管理有限公司理财总监，住江苏省泗阳县xx镇xx中路xx号。被告人胡某某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月4日被苏州市公安局吴中分局取保候审，同年12月29日经本院决定重新取保候审。
辩护人韩佩霞，江苏大昶律师事务所律师。
被告人吴某某，女，1970年xx月xx日出生，身份证号码3205241970xxxxxxxx，汉族，小学文化，系苏州利通金网投资管理有限公司利通金网公司理财经理，住苏州市吴中经济开发区xx路xx花园xx幢xx 室。被告人吴某某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月29日被苏州市公安局吴中分局取保候审，同年12月29日经本院决定重新取保候审。
辩护人赵向前，江苏安孚律师事务所律师。
本案由苏州市公安局吴中分局侦查终结，分别以被告人李红强、沙爱民、张某乙、韦某某、许某某、赵某甲、石某某、胡某某、吴某某涉嫌非法吸收公众存款罪、被告人李红强、沙爱民、许某某涉嫌集资诈骗罪案，被告人韦某某涉嫌非法吸收公众存款罪案于2018年10月9日、2019年7月4日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日已告知被告人有权委托辩护人，已依法讯问被告人，审查了全部案件材料。因部分事实不清、证据不足，本院依法退回苏州市公安局吴中分局补充侦查二次。因案情重大、复杂，依法延长审查起诉期限三次。
经依法审查查明：
（一）非法吸收公众存款
被告人李红强于2014年7月至2018年8月间，伙同他人先后成立苏州利通金网投资管理有限公司（以下简称“利通金网公司”）、利通金砖金融信息服务有限公司（以下简称“利通金砖公司”）、苏州利通臻信资产管理有限公司（以下简称“利通臻信公司”），通过发展业务团队在线下向不特定社会公众推荐“一季得利”、“二季收息”、“四季发财”等年化收益率为6.5%至15%不等的理财产品，集资参与人通过刷POS机的方式将资金汇入利通金网公司设立在上海富友平台的账户；通过技术团队搭建“利通金服”APP，在该APP上通过“利房宝”、“利车宝”、“利企宝”等年化收益率为6.5%至12%的网贷产品，吸收集资参与人资金，大部分线上资金通过“定向支付”功能进入公司实际掌控的员工个人银行卡（又称“超级账户”、“资金池”），资金被被告人李红强用于借贷、投资、个人消费等。经审计，上述线下及线上共计达成1.55万条的订单记录，涉及投资参与人3200余人，非法吸收谢某某、杨某某、羊某某等社会公众存款共计6.25亿余元，集资参与人投入资金共计5.84亿元，累计从平台体现4.07亿元。其中线下非法吸收公众存款共计3.8亿余元，2016年7月至2018年5月22日间线上非法吸收公众存款金额共计1.5亿余元，线上非法吸收公众存款中1.39亿余元均使用“定向支付”功能。各被告人的具体犯罪事实分述如下：
（1）被告人沙爱民于2015年2月至2018年8月间，担任利通金网公司总经理，负责吴中分部、胥口分部、张家港分部等部门的线下业务团队的业务管理及业务指导，在此期间线下业务团队非法吸收资金总额共计3.4亿余元（已扣除2015年10月至2016年10月间胥口分公司及张家港分公司非吸数额）；
（2）被告人张某乙于2015年5、6月间至2017年年底间在利通金砖公司担任总经理，负责招聘员工并组织IT技术人员开发了“利通金服”的理财平台，联系汇付天下作为第三方支付公司，并于2016年7月29日与上海汇付数据服务有限公司签订《接口开通补充协议》从而开通“定向支付”特殊接口，直接导致“利通金服”线上平台形成“超级账户”及“资金池”，自2016年7月30日至2018年1月31日间，“利通金服”平台吸收集资参与人资金共计1.15亿余元，其中通过使用 “定向支付”功能进入资金池资金共计1.1亿余元；
（3）被告人韦某某在2015年9月至2016 年11月间，负责担任苏州利通金网投资管理有限公司总经理，并负责管理线下非法吸收公众存款的团队管理，负责传达公司负责人李红强的工作要求、召开业务会议、管理业务团队，在2015年10月至2016年10月间，其分管的胥口分部线下理财共计648万，张家港分部下理财共计4800余万；
（4）被告人赵某甲系利通金网公司胥口分部的业务经理，负责胥口分部业务团队的管理，并根据团队业绩领取提成，胥口分部自2016年5月10日至2018年8月22日通过线下、线上方式共计吸收集资参与人资金人民币4600余万元；
（5）被告人许某某自2014年下半年进入利通金网公司，先后作为吴中分部理财业务员、业务经理、业务总监、胥口分部业务经理、利通臻信公司贷款端负责人，2014年10月17日至2017年2月21日间其担任吴中分部团队经理及总监，其间其业务团队吸收集资参与人资金总额共计240余万元；其于2016年5月30日至2016年9月7日间作为胥口分部业务经理，其团队吸收集资参与人资金共计90余万元；其于2017年3月1日至2018年5月22日间，在负责利通臻信公司贷款端期间，贷款端通过线上平台将非法吸收的集资参与人资金借出共计1.1亿余元；
（6）被告人胡某某于2014年下半年至案发系利通金网公司吴中分部团队经理、团队总监，负责管理业务团队向客户介绍理财产品吸收客户资金，2014年10月19日至2018年8月24日间，其所在团队吸收集资参与人资金共计3000余万元；
（7）被告人吴某某于2014年11月至利通金网公司工作，后担任公司团队经理，其任职期间2014年11月4日至2018年8月20日间，其所管理的业务团队非法吸收集资参与人资金共计1070余万元；
（8）被告人石某某系李红强之妻，于利通金网公司成立后至公司担任出纳，负责根据统计情况对富友平台的集资参与人还本付息，其参与非吸金额共计3亿余元。
认定上述事实的证据如下：
1.书证：常住人口信息表、审计报告、投资合同等；
2.证人谢某某、杨某某、羊某某、王某乙、陈某某等人的陈述；
3.被告人李红强、沙爱民、张某乙、韦某某、许某某、赵某甲、石某某、胡某某、吴某某的供述与辩解；
4.苏州市公安局吴中分局调取的汇付天下平台数据、富友平台数据。
（二）集资诈骗
被告人李红强明知利通金网公司、利通金砖公司吸收的集资参与人资金已无力还本付息，仍伙同江苏xx经协能源科技有限公司（以下简称“xx能源公司”）法定代表人邢某某等人，于2018年5月23日至2018年8月24日间，为谋取各自的利益，由xx新能源公司相关人员提供其尚未取得所有权的“xx云谷1#研发楼”、无所有权的汽车作为抵押物、购买的公民个人信息等，在“xx金服”线上平台上标理财产品，骗取集资参与人资金共计7500余万元。上述资金未实际进入发标人账户，其中xx能源公司使用1600万资金用于收购地产项目、使用1000余万元用于煤炭贸易业务，利通金砖公司使用剩余资金用于兑付集资参与人到期投资。
被告人沙爱民、许某某、赵某甲、许某某、胡某某、吴某某、张某乙主动投案，到案后如实交代自己的犯罪事实；被告人李红强、韦某某、石某某到案后如实交代自己的犯罪事实。
案发后，xx经协公司、邢某某退出部分赃款，公安机关从相关人员处扣押部分赃款，利通公司相关债权人归还部分赃款，上述款项共计2088万余元；苏州市公安局吴中分局查封涉案的“xx云谷1#研发楼”等房产；依法扣押被告人沙爱民等人处汽车；依法冻结汇付天下平台 利通公司账户。
认定上述事实的证据如下：
1.书证：常住人口信息表、审计报告等；
2.证人邢某某、张某丁、康某某、刘某某、李某某等人的陈述；
3.被告人李红强的供述与辩解；
4.苏州市公安局吴中分局调取的汇付天下平台数据。
本院认为，被告人李红强、沙爱民、张某乙、许某某、赵某甲、韦某某、石某某、胡某某、吴某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定；被告人李红强以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，对被告人沙爱民、张某乙、许某某、赵某甲、韦某某、石某某、胡某某、吴某某应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；对被告人李红强应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人李红强判决宣告以前犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款的规定，应予数罪并罚。在共同犯罪中，被告人李红强、沙爱民、张某乙、韦某某均起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款的规定，均系主犯；被告人许某某、赵某甲、石某某、胡某某、吴某某起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人李红强、沙爱民、张某乙、许某某、赵某甲、胡某某、吴某某自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人石某某、韦某某到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。
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此致
江苏省苏州市吴中区人民法院
检察员：谭秀萍
2019年7月9日
附：
1.被告人李红强、沙爱民、张某乙、许某某、赵某甲、韦某某、现羁押于苏州市第一看守所；被告人石某某、胡某某、吴某某现取保候审于居住地；
2.全部案卷材料和证据；
3.本案涉案赃款2088.8439万元在苏州市公安局吴中分局保证金账户；涉案车辆暂扣于苏州市公安局吴中分局长桥派出所。
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