上海市闵行区人民法院
刑事判决书
案号：（2021）沪0112刑初337号
公诉机关上海市闵行区人民检察院。
被告人朱聪，曾用名朱坤聪，男，1985年7月20日出生于浙江省平阳县，汉族，初中文化，原系微积金互联网金融服务(上海)有限公司总经理兼风控总监，户籍地浙江省平阳县，因本案于2020年10月19日被刑事拘留，同年11月23日被逮捕，现羁押于上海市闵行区看守所。
辩护人林明俊，王远俊，北京中凯(上海)律师事务所律师。
上海市闵行区人民检察院以沪闵检刑诉〔2021〕310号起诉书指控被告人朱聪犯非法吸收公众存款罪，于2021年2月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。上海市闵行区人民检察院指派检察员闫某某出庭支持公诉，被告人朱聪及其辩护人林明俊，王远俊到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2017年6月，叶某某(已被判刑)等人以股权转让的方式收购了微积金公司及其P2P网络平台的实际经营权，雇佣被告人朱聪担任总经理兼风控总监，刘某、白某、李某、吴某某、魏某某(均已被判刑)等人分别担任公司总经理、风控部主管、职员、外事主管、市场部主管及客服部主管等职，以微积金公司的名义开展P2P网络借贷业务。期间，叶某某等人以企业借款等为名，利用“企信贷”、“V享定投”等多种产品形式，在微积金网络平台发布数百家企业借款的虚增标的，并采用网络宣传等方式，以高额利息为诱饵，骗取社会不特定被害人通过该平台出借资金。所借资金经微积金网络平台部分转账至企业账户，部分转账至叶某某的多个私人账户内。被告人朱聪在明知微积金网络平台违规吸收资金的情况下，仍帮助叶某某从事审核风险标的等工作，后于2018年3月离职。2018年6月26日，微积金网络平台停止资金兑付。
经司法审计，自2017年6月1日至2018年3月31日，微积金公司通过网络平台吸收1.2万余人资金共计人民币5.76亿余元。截至2018年3月31日，微积金公司尚未兑付被害人本金共计人民币2.37亿余元。
2020年10月19日，被告人朱聪被公安机关抓获，到案后其如实供述上述事实。
为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被害人陈述，证人证言，相关工商登记资料、公司章程、档案机读材料、劳动合同、资金存管合作协议、个人资金记录、购买产品截图、借款协议、股权转让协议、不动产登记收件收据，《司法会计鉴定意见书》，公安机关《调取证据清单》《协助查询财产通知书》《协助冻结财产通知书》《查封决定书》《微积金冻结查封资产情况》、抓获经过、户籍材料，被告人供述等证据。
公诉机关认为，被告人朱聪违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且属共同犯罪。被告人朱聪在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人朱聪如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人朱聪自愿认罪认罚，并签字具结，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可依法从宽处理。公诉机关原建议对被告人朱聪判处有期徒刑三年(若后续有退赔则可从轻处理)，并处罚金人民币十万元，后在庭审中提出对被告人朱聪适用缓刑无异议。
被告人朱聪对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人朱聪的辩护人提出的辩护意见是，朱聪系从犯、有坦白情节、自愿认罪认罚且亲属代为退缴违法所得，请求对朱从轻、减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明的事实与起诉书指控一致。另查明，在本案审理期间，被告人朱聪的家属代为退缴违法所得人民币320万元至本院代管款账户。
上述事实有经庭审质证、确认的微积金公司工商登记资料、公司章程、档案机读材料、劳动合同及资金存管合作协议，被害人李1、张某1、黄某等人的陈述及被害人提供的微积金APP上个人资金记录、购买产品截图及相关借款协议，证人李某2、卢某某、王1、仵某某、李某3、王某2、张某2等人的证言及股权转让协议，上海市闵行区不动产登记收件收据，上海司法会计中心有限公司出具的《司法会计鉴定意见书》，公安机关《调取证据清单》《协助查询财产通知书》《协助冻结财产通知书》《查封决定书》《微积金冻结查封资产情况》、抓获经过、户籍材料，本院代管款收据、询问笔录，被告人朱聪的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人朱聪违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。辩护人的辩护意见，本院予以采纳。被告人朱聪在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚；其如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚；其自愿认罪认罚，并签字具结，依法可以从宽处理；其亲属代为退缴违法所得，可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第十二条第一款、第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：
一、被告人朱聪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十万元。
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)
朱聪回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。
二、退缴在案的赃款发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。通过本院书面上诉的，应将上诉状正、副本送(寄)往本院立案庭。
审 判 长 周 波
人民陪审员 赵国平
人民陪审员 谈爱萍
书 记 员 叶 子
二〇二一年三月三日
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