金蚨恒丰 2021.5.27……“金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司被告人刘洋、常云、刘金婷、赵楠、周亚平、杨丽娟、赵卓然、杜雅乾、胡琮、李鳕霏犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书……经审理查明，2012年至2017年间，在本市东城区东长安街1号东方广场等地，被告人刘洋伙同常云、刘金婷、赵楠、周亚平、杨丽娟、赵卓然、杜雅乾、胡琮、李鳕霏等人，通过发放传单、拨打电话等方式向社会公开宣传，以债权转让形式，承诺高额回报，并以金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司的名义与投资人签订《信用咨询与管理服务协议》等协议，先后吸收资金共计人民币2.1亿余元…… 被告人刘洋的供述证实，2012年7月，刘洋注册成立金蚨恒丰（北京）投资管理有限公司，刘洋是实际控制人；副总经理徐蕾是运营部的负责人，主要负责人员招聘、企业宣传、公司运营等；副总经理李一是信用审核部的负责人，主要负责审核贷款客户的资质；副总经理赵楠是财务部的负责人，主要负责核算员工的工资、业绩提成、理财部的打款及对客户的放款等；曾某是客服部的负责人，主要负责与借款人签订合同、保管合同、录入客户资料等；副总经理张磊是贷款部的负责人，主要负责管理贷款业务员，让他们寻找贷款客户;副总经理陈洁是理财部的负责人，主要负责管理下属团队经理和业务员，让他们寻找投资人，并与投资人签订合同。陈洁的下属为一级总监常云和二级总监赵静；总监管理团队经理，如刘金婷、赵卓然、周亚平等人；团队经理管理理财顾问，如杜雅乾、胡琮等人。公司主营业务是线下销售P2P理财产品，同时做贷款业务。具体模式为：公司先与借款人签订借款协议和信用咨询管理服务协议，将自有资金出借给借款人并形成债权，且将之包装成理财产品；后业务员寻找投资人，宣传上述理财产品，并以公司名义与投资人签订投资服务协议，约定投资周期和收益率，承诺到期返本付息，公司收取中介服务费。投资人通过刷POS机等方式缴纳投资款，钱款流入刘洋名下民生银行账户。一笔投资款匹配给多个借款人，公司会出具债权列表，告知投资人钱款的去向