合盘贷（合盘金服）（上海合盘金融） 2021.1.22……合盘贷P2P平台前期实控人被告人陈某2（陈志生）犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书……经审理查明，2012年12月，合盘公司注册成立，被告人陈某2系该公司实际控制人、实际经营人。2014年至2017年3月，被告人陈某2等人未经国家有关部门批准，开发“合盘贷”线上融资平台，采用在互联网投放广告等方式，以支付年化收益率10%至13%利息为诱饵，向不特定社会公众非法募集资金，募得资金被归集到相关个人账户，用于兑付本息、对外放贷等。经审计，陈某2经营期间涉及募集资金金额共计12亿余元，未兑付金额8亿余元。2017年3月，被告人陈某2将合盘公司出售给张某某（张哲仁），并约定张某某负责偿还前期陈某2经营期间的亏损债务，由陈某2在合盘公司担任职业经理人，负责团队运营，继续以“合盘金服”的名义，从事线上平台融资活动，至2018年1月离开公司。经审计，陈某2参与募集资金共计9亿余元，未兑付金额共计5亿余元。2019年6月20日，被告人陈某2被公安人员抓获